单选题董事会应定期核查商业银行______能否充分保证其有序和审慎地开展业务。
单选题20世纪60年代以前，商业银行的风险管理处于______。
A.资产负债风险管理模式阶段
B.资产风险管理模式阶段
C.全面风险管理模式阶段
D.负债风险管理模式阶段
单选题公司风险暴露中，中小企业风险暴露是指商业银行对年营业收入(近3年营业收入的算术平均值)不超过______亿元人民币企业的债权。
A.2
B.3
C.5
D.8
单选题A、B两种债券为永久性债券，每年付息，永不偿还本金。债券A的票面利率为5%，债券B的票面利率为6%，若它们的到期收益率均等于市场利率，则( )。
单选题下列选项中，______是商业银行进行组合管理和评估整体风险的重要基础。
A.风险加总
B.风险定价
C.风险管理
D.风险事后控制
单选题证券组合理论体现在( )。
单选题一家银行以利率12%贷款给某企业20亿元人民币，期限为1年。银行为转移该笔业务的信用风险而购买总收益互换。按该合约规定(以一年为支付期)，银行向信用保护卖方支付以固定利率15%为基础的收益，该支付流等于固定利率加上贷款市场价值的变化，同时，信用保护卖方向银行支付浮动利率的现金流。假定互换期末浮动利率为13%，在支付期内贷款市场价值下降10%，那么银行向交易对方支付的现金流的利率和从交易对手处获得的现金流的利率分别为( )。
单选题已知商业银行期初贷款余额为50亿，期末贷款余额为70亿，核心贷款期初余额25亿，期末余额35亿，流动性资产期初余额为30亿，期末余额为40亿，那么该银行借入资金的需求为( )。A．30亿B．60亿C．40亿D．50亿
单选题下列不属于商业银行风险监管核心指标主要类别的是______。
A.风险分散类指标
B.风险水平类指标
C.风险迁徙类指标
D.风险抵补类指标
单选题银行用3年期美元存款作为3年期欧元贷款的融资来源，存款按照伦敦同业拆借市场利率每年定价一次，而贷款按照美国国库券利率每年定价一次；该笔欧元贷款为可提前偿还的贷款。银行所面临的市场风险不包括( )。
单选题假设一家银行的外汇敝口头寸如下：日元多头100，欧元多头50，港币空头80，美元空头30，则用短边法计算的总敞口头寸为______。
A.150
B.110
C.40
D.260
单选题商业银行进行操作风险自我评估有助于鼓励机构内部各级单位承担责任并主动对操作风险进行识别和管理。 ( )
单选题( )构成商业银行成本核算、产品定价、风险管理和内部控制的有力支撑。A．管理信息系统的管理和程序B．管理信息系统的模块和质量C．管理信息系统的规划和建设D．管理信息系统的形式和内容
单选题某交易部门持有三种资产，占总资产的比例分别为20%、40%、40%，三种资产对应的百分比收益率分别为8%、10%、12%，则该部门总的资产百分比收益率是( )。A．10%B．10.4%C．9.5%D．3.5%
单选题下列关于即期净敞口头寸的说法，不正确的是( )。A．指计入资产负债表内的业务所形成的敞口头寸B．等于表内的即期负债减上即期资产C．不包括变化较小的结构性资产或负债D．不包括未到交割日的现货合约
单选题资本监管是银行微观审慎监管的核心。 ( )
单选题风险迁徙类指标衡量商业银行信用风险变化的程度，表示为资产质量从前期到本期变化的比率，包括正常贷款迁徙率和( )。
单选题下列不属于商业银行产品线的是( )。A．公开市场业务B．支付和结算C．零售银行业务D．资产管理
单选题关于连续函数最重要和最有用的结论是______。
单选题银行的流动性风险与( )没有关系。