单选题当来源金额( )使用金额时，出现所谓剩余，表明商业银行拥有一个“流动性缓冲期”。A．小于B．等于C．大于D．无所谓
单选题商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择的是( )。
单选题下列关于ERM三个维度及其关系的表述，不正确的是( )。A．企业的层级，包括整个企业、各职能部门、各条业务线以及下属各子公司B．全面风险管理要素有8个，即内部环境、目标设定、事件识别、风险评估、风险对策、控制活动、信息和交流、监控C．企业的4个目标服务都是为全面风险管理的8个要素服务的D．企业各个层级都要坚持同样的4个目标
单选题假定股票市场一年后可能出现5种情况，每种情况所对应的概率和收益率如下表所示：
单选题下列选项不属于根据商业银行资本金水平和操作风险管理能力将操作风险进行划分的是（ ）。
单选题商业银行的内部评级应具有彼此独立、特点鲜明的两个维度：第一维度是客户评级，第二维度是( )。
单选题在具体计量中，( )业务条线的总收入用前三年贷款余额的算术平均数与3.5%的乘积替代。A．代理服务和零售经纪B．零售经纪和零售银行C．代理服务和公司金融D．零售银行和商业银行
单选题关于头寸拆分，以下说法中错误的是( )。
单选题某商业银行2011-2013年的收入情况如下所示，按照基本指标法计算出该行2014年应配置的操作风险监管资本是()。
单选题某银行2008年末关注类贷款余额为2000亿元，次级类贷款余额为400亿元，可疑类贷款余额为1000亿元，损失类贷款余额为800亿元，各项贷款余额总额为60000亿元，则该银行不良贷款率为( )。
单选题风险价值蒙特卡洛模拟计算法的优点不包括______。
A.产生大量的路径模拟情景，比历史模拟法更精确和可靠
B.通过设置削减因子，使模拟结果对近期市场变化更快地作出反应
C.是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题
D.通过历史数据构造收益率分布，不依赖特定的定价模型，因此不存在模型风险
单选题某商业银行表外有一笔原始期限少于1年的贷款承诺1 000万，在采用权重法计算信用风险加权资产时，应将1 000万视同其表内资产。 ( )
单选题战略风险管理能够最大限度地避免经济损失，持久维护和提高商业银行的声誉和股东价值。 ( )
单选题内部法根据对商业银行内部评级体系依赖程度不同，分为内部评级初级法和内部评级高级法。内部评级初级法要求商业银行运用自身的客户评级，估计每一个等级客户的 ( )。A．违约损失率B．违约的风险暴露C．违约的期限D．违约概率
单选题下列关于风险管理信息传递的说法，不正确的是______。
A.风险管理应当在最短的时间将所有正确的信息传递给商业银行所有人员
B.先进的企业级风险管理信息系统一般采用：B/S结构
C.风险分析人员在报告发送给外界之前要核准风险报告结果准确无误
D.风险监测人员在发布信息时要确保适当的人员得到他们所应当看到的风险信息
单选题某商业银行上年度期末可供分配的资本为5000亿元，计划本年度注入1000亿元新资本，若本年度电子行业在资本分配中的权重为5%，则本年度电子行业资本分配的限度为______亿元。
A.30
B.300
C.250
D.50
单选题下列不属于商业银行员工引起操作风险的内部欺诈行为的是( )。A．故意错误估价B．差别待遇事件C．贿赂/回扣D．盗用资产
单选题下列理论中，属于资产风险管理模式的是( )。A．银行券理论B．销售理论C．购买理论D．资产结构理论
单选题如果银行的总资产为200亿元，总存款为120亿元，核心存款为60亿元，应收存款为25亿元，现金头寸为10亿元，总负债为220亿元，则该银行核心存款比例属于______。
A.0.125
B.0.25
C.0.3
D.0.5
单选题监管机构对银行的风险评级是以( )为目的。A．防范风险B．分析风险C．评估风险D．规避风险