单选题信用风险管理领域比较常用的违约概率模型不包括( )。A．RiskCalc模型B．KMV的Credit Monitor模型C．信用评分模型D．KPMG风险中性定价模型
单选题在单一客户授信限额管理中，某一客户的所有者权益为8 000万元，杠杆系数为0．75，则该客户最高债务承受额为( )万元。
单选题下列关于各风险管理组织中各机构主要职责的说法，正确的是( )。A．董事会负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程B．高级管理层是商业银行的最高风险管理、决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任C．风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，做出经营或战略方面的决策并付诸实施D．风险管理部门从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作
单选题( )是衡量利率变动对银行当期收益影响的一种方法。
单选题下列关于客户信用评级的说法，不正确的是( )。A．评价主体是商业银行B．评价目标是客户违约风险C．评价结果是信用等级和违约概率D．评价内容是客户违约后的债项损失大小
单选题商业银行通常将( )看作是对其经济价值最大的威胁。
单选题下列哪项不属于目前国内商业银行界认为比较有效的声誉风险管理方法?______ A．推行全面风险管理理念 B．预先做好防范危机的准备 C．利用精确的数量模型进行量化 D．确保各类风险得到正确识别和排序
单选题经济资本主要是用于规避银行的( )。A．预期损失B．消耗性损失C．灾难性损失D．非预期损失
单选题巴塞尔委员会对市场风险内部模型提出的要求，表述不正确的是( )。A．置信水平采用99%的单尾置信区间B．持有期为10个营业日C．市场风险要素价格的历史观测期至少为6个月D．至少每3个月更新一次数据
单选题是商业银行资产负债管理的重要组成部分，通过对流动性进行定量和定性分析，从资产、负债和表外业务等方面对流动性进行综合管理。A．信用风险管理B．操作风险管理C．流动性风险管理D．市场风险管理
单选题下列各项属于商业银行员工失职违规的是( )。
单选题下列关于商业银行操作风险缓释的说法，不正确的是( )。
单选题下列可能给商业银行造成实质性损失，但不属于操作风险事件的是______。
单选题在操作风险资本计量的方法中，( )是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求，以及定性和定量标准的前提下，通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求。A．内部评级法B．基本指标法C．标准法D．高级计量法
单选题商业银行应制定跨行业类别、跨时期分配操作风险损失的标准，对于反映在商业银行的信用风险数据中的操作风险损失，在计算最低和监管资本时将其视为______，不计入风险资本，但应将所有的操作风险损失记录在内部操作风险数据库中。
A.管理资本
B.信用风险
C.市场风险
D.流动风险
单选题对于已反映在商业银行信用风险数据中的操作风险损失，在计算监管资本时，应当将其视为( )。A．流动性风险损失B．操作风险损失C．信用风险损失D．以上都不对
单选题假设商业银行持有资产组合A，根据投资组合理论，下列操作降低该组合风险的效果最差的是( )。
单选题下列关于压力测试的说法，不正确的是( )。A．压力测试对银行在正常市场情况下所承受的市场风险进行分析B．压力测试可用来估算一些极端不利的情况可能造成的潜在损失C．压力测试主要采用敏感性分析和情景分析方法进行模拟和估计D．应当定期对压力测试的设计和结果进行审查
单选题抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的______。
单选题客户评级的评价主体是商业银行，评价目标是( )，评价结果是信用等级和违约概率(PD)。