单选题商业银行对( )数据的跟踪记录，是开发出可信的操作风险计量系统并使其发挥作用的前提。A．内部损失事件B．外部损失事件C．交易量D．实际损失
单选题商业银行过度依赖于掌握商业银行大量技术和关键信息的外汇交易员，由此则可能带来( )。
单选题下列不属于银行管理流动性风险的内生动力不足之处的是( )。
单选题关于贷款风险迁徙率这一指标，下列说法错误的是______。
A.贷款风险迁徙率是一个动态指标
B.风险迁徙类指标表示为资产质量从前期到本期变化的比率
C.风险迁徙类指标包括正常贷款迁徙率和非正常贷款迁徙率
D.风险迁徙类指标衡量了商业银行信用风险变化的程度
单选题关于情景分析，以下的说法不正确的是( )。A．绝大多数严重的流动性危机都源于宏观经济状况的恶化B．分析商业银行正常状况下的现金流量变化，有助于商业银行存款管理并充分利用其他债务市场，以避免在某一时刻面临过高的资金需求C．虽然商业银行关于现金流量分布的历史经验和对市场惯例的了解对决策会有所帮助，但危机时刻主观判断常常占有更重要的地位D．与商业银行自身出现危机时相比，在发生整体市场危机时，商业银行出售资产换取现金的能力下降得更厉害
单选题根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》，其中资产收益率的计算公式为( )。A．资产收益率=税后净利润/期初资产总额B．资产收益率=税后净利润/平均资产总额C．资产收益率=税后净利润/期末资产总额D．资产收益率=息税前利润/期末资产总额
单选题下列关于信用风险的说法错误的是______。
单选题银行的风险管理部门结构通常有分散型和集中型两种，下列不属于商业银行分散型风险管理部门结构的缺点分析的是______。
A.难以绝对控制商业银行的敏感信息
B.商业银行无法形成长期的核心竞争力
C.不利于商业银行形成强大的定价能力
D.将技术支持等风险管理职能外包给专业服务供应商
单选题A银行2010年年初共有可疑类贷款500亿元，在2010年年末转为损失类的贷款金额为100亿元，期初可疑类贷款期间因回收减少了150亿元、因核销减少了250亿元，则该银行2010年的可疑类贷款迁徙率为______。
A.12.5%
B.25%
C.50%
D.100%
单选题信用风险缓释中，对合格净额结算的认定要求不包括( )。
单选题风险其实等同于损失。 ( )
单选题在影响操作风险的因素中，交易/定价错误属于内部流程类的因素，它是指______。
单选题可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少( )所能提供的可靠资金来源。
单选题( )是银行监管的基本目标。A．保证银行盈利B．保证银行稳定运行C．保护银行股东的利益D．保护存款^利益，维护金融体系的安全和稳定
单选题Credit Monitor对有风险贷款和债券进行估值的理论基础是( )。A．保险学的精算理论B．Merton模型C．经济计量学理论D．资产组合理论
单选题对未并表金融机构资本投资应分别从核心资本和附属资本中各扣除______。
A.20%
B.50%
C.70%
D.100%
单选题在期权交易中，如果期权的执行价格比现在的即期市场差，该期权称作( )。A．价内期权B．价外期权C．平价期权D．买方期权
单选题符合《巴塞尔新资本协议》内部评级法要求的内部评级体系应具有彼此独立、特点鲜明的两个维度，这两个维度分别是( )。A．客户评级和债项评级B．债项违约损失程度，预期损失C．每一等级客户违约概率，客户组合的违约概率D．时间维度和空间维度
单选题下列哪项不属于目前国内商业银行认为比较有效的声誉风险管理方法?( )A．推行全面风险管理理念B．预先做好防范危机的准备C．利用精确的数量模型进行量化D．确保各类主要风险得到正确识别和排序
单选题在信用风险监管指标中，贷款损失准备金率=贷款损失准备金余额/贷款类资产总额。该项指标反映商业银行已提取的贷款损失准备金的数额与贷款类资产的比率。下列关于这一指标的说法，不正确的是( )。A．该项比率可以为监管当局提供判定银行信用风险状况的依据B．该指标等于或大于不良贷款率，说明该行存在信用风险C．该项比率小于不良贷款率，表明该行存在信用风险D．该项比率低于不良贷款率的差值越小，风险程度越低