单选题清晰、有效的流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会(监事)、高级管理层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立适当的( )机制。
单选题如果银行的总资产为200亿元，总存款为120亿元，核心存款为60亿元，应收存款为25亿元，现金头寸为10亿元，总负债为220亿元，则该银行核心存款比例属于（ ）。
单选题下列关于商业银行操作风险的说法，不正确的是( )。
单选题银行系统升级，调整系统参数，造成该银行营业网点系统故障、业务停办的事件属于( )风险。
单选题战略风险的类型包括( )。
单选题下列关于监管要求的信息披露与会计信息披露的说法，不正确的是( )。A．监管要求的信息披露与会计信息披露完全等同B．会计准则要求信息披露的范围更加宽泛C．监管要求的信息披露是从审慎的立场出发，向信息使用者提供企业的风险信息D．监管部门鼓励银行尽可能在一个地点或一份材料上提供所有的相关信息
单选题商业银行以负债经营为特色，其资本所占比重较低，融资杠杆率很高，因此承担着巨大风险。 ( )
单选题商业银行的内部评级应具有彼此独立、特点鲜明的两个维度：第一维度是客户评级，第二维度是______。
A.借款评级
B.债项评级
C.债务人评级
D.债权人评级
单选题下列属于战略风险识别微观层面上的是______。
单选题根据死亡率模型，假设某5年期贷款，两年的累计死亡率为6.00%，第一年的边际死亡率为2.50%，则隐含的第二年边际死亡率为______。
A.3.50%
B.3.59%
C.3.69%
D.6.00%
单选题假设某一资产组合的月VaR为1 000万美元，则该组合的年VaR可以经计算得到为( )。A．1000美元B．282.84万美元C．3464.1万美元D．12000美元
单选题远期净敞口头寸的数量等于卖出的远期合约头寸减去买入的远期合约头寸。 ( )
单选题巴塞尔委员会对市场风险内部模型提出的要求，表述正确的是______。
A.置信水平采用99%的单尾置信区间
B.持有期为15个营业日
C.市场风险要素价格的历史观测期至少为半年
D.至少每6个月更新一次数据
单选题( )负责组织、协调、推进风险管理政策在全行内的有效实施。
单选题( )是经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿措施等措施，对商业银行风险进行有效管理和控制的过程。
单选题关于风险救助，下列说法不正确的是( )。
单选题关于期权交易中，内在价值与价外期权的说法正确的是( )。
单选题下列选项不是商业银行用来计算VaR值的模型技术的是（ ）。
单选题( )负责组织、协调、推进风险管理政策在全行内的有效实施。
单选题经济发展及市场环境变化必然导致商业银行的客户偏好逐渐发生转移，客户维权意识和议价能力也日益增强。在这种情形下，商业银行面临的客户风险是指( )。A．客户提出不合理的需求B．客户的维权意识增强C．客户的司法维护途径增多D．若不能根据客户需求的改变而创造需求，则有可能丧失客户资源