单选题实施风险管理的首要步骤是（ ）。
单选题下列( )不属于战略风险管理应急方案应当包含的事件。A．回应监管批评B．诉讼应答策略C．业务中断/灾难恢复计划D．解决客户对日常业务的投诉
单选题操作风险评估（RCSA）的原理是按照“固有风险-控制措施=剩余风险”的方法，对业务流程中的（ ）和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度，并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。
单选题随机变量X的概率分布表如下： K 1 4 10 P 20% 40% 40% 则随机变量X的期望值是( )。
单选题“假按揭”的表现形式包括( )。A．开发商与购房人串通，规避不允许零首付的政策限制B．以个人住房按揭贷款名义套取企业生产经营用的贷款C．商业银行信贷人员与企业串谋，向虚拟借款人或不具备真实购房行为的借款人发放高成数的个人住房按揭贷款D．以上都是假按揭的表现形式
单选题（ ）是通过对企业的经营成果、财务状况以及现金流量的分析，达到评价企业经营管理者的管理业绩、经营效率，进而识别企业信用风险的目的。
单选题用应付未付外债总额与当年出口收入之比衡量一国长期资金的流动性，一般的限度为( )。
单选题______确立了银行资本监管新标杆和新高度。
A.第一版巴塞尔协议
B.第二版巴塞尔协议
C.第三版巴塞尔协议
D.第四版巴塞尔协议
单选题客户违约给商业银行带来的债项损失包括两个层面，分别是( )。
单选题客户风险营运能力指标不包括______。
A.流动资产周转率
B.应收账款周转率
C.固定资产周转率
D.利息保障倍数
单选题某商业银行的核心资本为50亿元，附属资本为40亿元，信用风险加权资产为900亿元，市场风险价值(VaR)为8亿元。依据我国《商业银行资本充足率管理办法》的规定，该商业银行的资本充足率为______。
A.9%
B.10%
C.8%
D.11%
单选题下列关于市值重估的说法，不正确的是( )。A．商业银行应当对交易账户头寸按市值每日至少重估一次价值B．商业银行进行市值重估时可以采用盯市和盯模的方法C．按模型计值是指以某一个市场变量作为计值基础，推算出或计算出交易头寸的价值D．商业银行应尽可能地按照模型确定的价值计值
单选题如果某商业银行持有1000万美元资产，700万美元负债，美元远期多头500万，美元远期空头300万，那么该商业银行的美元敞口头寸为( )万美元。
单选题对商业银行的个人住房抵押贷款风险权重为( )。
单选题操作风险损失数据收集的重要数据来源是______。
A.操作风险重大事件报告的财务损失数据
B.商业银行外部操作风险损失事件数据
C.商业银行内部操作风险损失事件数据
D.风险管理信息系统中相应的收益和损失信息
单选题商业银行交易账户中的金融工具和商品头寸原则上应满足一定条件，下列表述错误的是______。
单选题（ ）指的是自期权成交之日起，至到期日之前，期权的买方可在此期间内任意时点，随时要求期权的卖方按照期权的协议内容，买入或卖出特定数量的某种交易标的物。
单选题商业银行宏观审慎监管的核心是______。
单选题用方差一协方差法计算VaR时，其基本假设之一是时间序列不相关。若某序列具有趋势特征，则真实VaR与采用方差协方差法计算得到的VaR相比( )。A．较大B．一样C．较小D．无法确定
单选题1976年，美国进出口银行对37家银行进行了凋查，发现这些银行分析国家风险的方法主要有结构定性分析、完全定性分析、清单分析和定量分析，其中较多的是使用( )。A．结构定性分析和完全定性分析B．结构定性分析和清单分析C．清单分析和定量分析D．完全定性分析和定量分析