判断题敏感性分析着重分析特定风险因素对组合或业务单元的影响，情景分析则是评估所有风险因素变化的整体效应。
判断题违约概率是事前估计的结果。
判断题Credit Monitor模型的核心思想是假设金融市场中的每个参与者都是风险中立者。
判断题负债的流动性，是指商业银行随时筹得所需资金的能力及成本。筹资的能力越强，所付的成本越低，则流动性越强。 ( )
判断题基金增加值(EVA)强调资本成本的重要性，督促金融机构减少运营过程中所占用的资本，达到增加金融机构价值的目的。 ( )
判断题久期缺口的绝对值越大，利率变化对商业银行的资产和负债的影响越大，对其流动性的影响也越显著。( )
判断题高效的风险管理流程应当能够确保正确的风险信息，在正确的时间内传递给正确的人。
判断题在操作风险评估时，内部操作风险损失数据必须是未发生的、预测的。 ( )
判断题投资组合理论，投资组合的整体VaR大于其所包含的每个金融产品的VaR值之和。
判断题巴塞尔委员会认为操作风险是一种重要的风险类型，因此要求商业银行为操作风险造成的损失安排经济资本。( )
判断题给付定金的一方不履行约定的债务的，应当双倍返还定金；收受定金的一方不履行约定的债务的，无权要求返还定金。( )
判断题行业风险分析不但能够帮助商业银行对行业的整体共性风险有所认识，而且可以由此对行业中的每个企业都有一个准确定位。
判断题国家风险通常是由债务人所在国家的行为引起的，它在债权人的控制范围。( )
判断题流动资产与总资产的比率越高则表明商业银行存储的流动性越低。
判断题申请授信的单一法人客户应向商业银行提交的基本信息包括近3年经审计的资产负债表、利润表等；成立不足3年的客户，提交自成立以来各年度的报表。( )
判断题一般而言，在交易之后，银行应立即明确该笔交易应归于银行账户还是交易账户。 ( )
判断题关键风险指标法可用于评估商业银行整体的操作风险水平
判断题贷款组合的整体风险通常大于单笔贷款信用风险的简单加总。( )
判断题大多数市场风险内部模型不仅能计量交易业务中的市场风险，而且能计量非交易业务中的市场风险。 ( )
判断题在损失事件数据收集时，操作风险损失事件必须是未发生的、预测的。 ( )