单选题国际会计准则对金融资产划分的优点不包括______。
单选题商业银行核实借款人及保证人、出质人、抵押人的贷款材料是否真实，可采用的方式不包括( )。
单选题下列降低风险的方法中，( )只能降低非系统性风险。
单选题一家银行用2年期存款作为2年期贷款的融资来源，贷款按照美国国库券利率每月重新定价一次，而存款则按照伦敦银行同业拆借利率每月重新定价一次。针对此种情形，该银行最容易引发的利率风险是( )。
单选题( )数据应包含实际损失金额数据、发生损失事件的业务规模、损失事件的原因和背景等信息。
单选题主要对资产负债表和损益表进行分析的方法是( )。
单选题 某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失。该情况对应的操作风险成因属于______类别。
单选题内部欺诈是指( )。
单选题 压力情景应充分体现银行的______的特征。
单选题商业银行计划推出A、B、C三种不同金融产品。预期在不同市场条件下，三种产品可能产生的收益率分别为5%、10%、15%，产生不同收益率的可能性见下表。 A、B、C产生不同收益率的可能性 可能性 预期与情景 收益率 A B C 低于市场预期 5% 25% 50% 25% 正常市场条件 10% 50% 0 25% 高于市场预期 15% 25% 50% 50% 根据上表，商业银行如果以预期收益率作为决策依据，下列描述正确的是______。 Ⅰ．A和B具有同样的预期收益水平 Ⅱ．A和B的预期收益率同为10%，C的预期收益率为11.25% Ⅲ．C的预期收益水平最高，因此可以作为最佳选择 Ⅳ．A和B的组合是一种良好的风险转移策略
单选题巴塞尔委员会对实施高级计量法提出了具体的标准，对于内部数据，它规定：无论用于损失计量还是用于验证，商业银行必须具备( )的内部损失数据。
单选题商业银行风险管理的主要策略不包括( )。
单选题下列不属于核心资本的是( )。
单选题根据死亡率模型。假设某5年期贷款两年内出现违约的概率为6.00%，第一年出现违约的概率为2.50%，则隐含的第二年的边际死亡率为( )。
单选题国别风险等级至少划分为______。
单选题随机变量X服从正态分布，其观测值落在距均值的距离为l倍标准差范围内的概率为。
单选题假设年末汇率变为$45￡1，则此银行的资产加权收益率为( )。
单选题风险偏好指标选取需要体现 ( )
单选题巴塞尔委员会对市场风险内部模型提出的要求包括( )。
单选题 某资产组合持有期为10天，置信水平为99%，风险价值为10万元，下列相关表述正确的是______。