单选题根据商业银行风险的( )，可分为信用风险、市场风险、操作风险等。A．损失结果B．形成原因C．表现形式D．发生范围
单选题银行一般采用定性方法和定量方法结合评估操作风险。定量分析主要基于对( )数据和外部数据的分析；定性分析则需要依靠有经验的专家对操作风险的( )和影响程度作出评估。A．内部操作风险损失，发生频率B．风险管理风险损失，发生环节C．内部控制风险损失，发生环节D．合规管理风险损失，发生时问
单选题我国规定，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于( )。
单选题资产净利率的计算公式是( )。A．资产净利率＝净利润/[(期初资产总额+期末资产总额)/2]×100%B．资产净利率＝(销售收入-销售成本)/销售收入×100%C．资产净利率＝净利润/平均总资产×100%D．资产净利率＝净利润/销售收入×100%
单选题商业银行可以采取( )方法计算市场风险。A．标准法B．内部模型法C．基本指标法D．内部评级初级法
单选题CreditMetrics模型认为债务人的信用风险状况用债务人的______表示。
单选题商业银行的附属资本不得超过核心资本的______；计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的______。( )A．100% 80%B．100% 60%C．100% 50%D．80% 50%
单选题压力测试通常使用______方法。
单选题若商业银行通过历史数据分析得知，借款人A、B的一年期违约可能性分别为0．02％和0．04％，则根据监管要求，在该银行信用风险内部评级体系中，A、B的一年期违约概率分别为( )。
单选题在《商业银行风险监管核心指标》中，超额备付金比率为在央行的超额准备加库存现金与各项存款总额之比，不得低于( )。
单选题在我国商业银行非现场监管的指标中，利率缺口比率的计算公式为( )。A．利率缺口比率=某时段内利率敏感性累积缺口×利率变动幅度÷总利息收入B．利率缺口比率=某时段内利率敏感性累积缺口×利率变动幅度÷净利息收入C．利率缺口比率=某时段内利率敏感性累积缺口÷总利息收入D．利率缺口比率=某时段内利率敏感性累积缺口÷净利息收入
单选题下列哪项不属于可能影响商业银行声誉的事件?( )A．流动性恶化B．出现重大操作失误C．宏观经济恶化D．由于市场利率波动导致投资头寸价值恶化
单选题下列不属于CAMELs评级六大要素的是______。
A.资本充足率
B.资产负债率
C.资产质量
D.管理
单选题商业银行的风险暴露分类不包括______。
A.普通企业类
B.金融机构类
C.公司类
D.零售类和合格循环零售类
单选题按照《巴塞尔新资本协议》，下面不属于违约的一种情况是( )。A．银行停止对贷款计息B．债务人对银行集团的任何重要债务逾期超过60天C．银行将贷款出售并相应承担了较大的经济损失D．银行认定，除非采取追索措施如变现抵押品(如果存在的话)，借款人可能无法全额偿还对银行集团的债务
单选题一起操作风险损失事件，可能涉及多个损失事件类型，如内外勾结作案形成的操作风险损失就涉及内部欺诈事件、外部欺诈事件两个事件类型。 ( )
单选题下列选项不属于银监会对我国商业银行公司治理要求的是( )。
单选题关于商业银行的流动性监管的辅助指标，下列说法错误的是( )。A．资产流动性比例=调整后流动性资产余额/调整后流动性负债余额×100%B．最大十户存款比例=最大十户存款总额/各项存款×1OO%C．存贷款比例不得超过75%D．存贷款比例=各项贷款余额/各项存款余额
单选题系统缺陷造成的风险中不包括( )风险。A．数据/信息质量B．系统安全C．系统设计/开发D．系统报告
单选题商业银行而临的风险中最重要也是管理难度最大的风险类型是( )。