单选题下列关于商业银行的资产负债期限结构的说法，不正确的是( )。A．股票投资收益率的下降，会造成存款人资金转移，从而很可能会造成商业银行的流动性紧张B．在每周的最后几天、每月的最初几日或每年的节假日，商业银行必须随时准备应付现金的巨额需求C．商业银行对利率变化的敏感程度直接影响着资产负债期限结构D．商业银行正常范围内的“借短贷长”的资产负债特点所引致的持有期缺口，是一种正常的、可控性较强的流动性风险
单选题下列关于商业银行的风险管理模式的说法，不正确的是______。
A.资产负债风险管理模式重点强调对资产业务和负债业务风险的协调管理，通过匹酉己资产负债期限结构、经营目标互相代替和资产分散，实现总量平衡和风险控制
B.缺口分析和久期分析是资产风险管理模式的重要分析手段
C.20世纪60年代以前商业银行的风险管理属于资产风险管理模式阶段
D.1988年《巴塞尔资本协议》的出台，标志着国际银行业全面风险管理原则体系基本形成
单选题商业银行将部分企业贷款的贷前调查工作外包给专业调查机构，并根据该机构提供的调查报告，与某企业签订了一份长期抵押贷款合同。不久，经济形势恶化导致该企业出现违约行为，同时商业银行发现其抵押物价值严重贬损。在这起风险事件中，( )应当承担风险损失的最终责任。
单选题关于商业银行操作风险的下列说法，不正确的是( )。A．根据商业银行管理和控制操作风险的能力，可以将操作风险划分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险和应承担的操作风险B．不管尽多大努力，采用多好的措施，购买多好的保险，总会有操作风险发生C．商业银行对于无法避免、降低、缓释的操作风险束手无策D．商业银行应为必须承担的风险计提损失准备或分配资本金
单选题参照国际最佳实践，在日常风险管理操作中，具体的风险管理/控制措施可以采取( )。
单选题如果一家国内商业银行的贷款资产隋况为：正常类贷款55亿元，关注类贷款35亿元，次级类贷款13亿元，可疑类贷款9亿元，损失类贷款3亿元，那么该商业银行的不良贷款率为( )。A．25%B．21.74%C．54%D．55.28%
单选题《巴塞尔资本协议》规定，商业银行核心资本充足率的指标不得低于( )。
单选题2009年，张某向银行申请了50万元的个人住房贷款，期限为15年。由于手续欠缺，其抵押程序不完善。贷款发放后不久，张某因车祸去世，其贷款处于高风险状态。引发操作风险的因素为( )。A．个人因素B．内部流程C．外部事件D．系统缺陷
单选题对商业银行债权的风险权重规定为：商业银行之间原始期限在4个月以内的债权给予零风险权重，4个月以上的风险权重为（ ），但商业银行持有的其他银行发行的混合资本债券和长期次级债务的风险权重为（ ）。
单选题下列关于风险管理信息传递的说法，不正确的是______。
单选题《巴塞尔新资本协议》规定，采用内部评级法的银行必须最少有( )个不违约的评级级别，有( )个违约评级级别。A．7，1B．6，1C．5，1D．6，2
单选题下列关于商业银行操作风险缓释的说法，不正确的是______。
A.根据商业银行的资本金和操作风险管理能力，可以将操作风险划分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险和应承担的操作风险
B.商业银行不管采用多好的控制措施，购买再多的保险，总会有些操作风险发生
C.交易差错、记账差错等操作风险可以规避，让其不再出现
D.商业银行应为应承担的操作风险计提损失准备或风险资本金
单选题下列关于高级计量法的说法，正确的是( )。A．使用高级计量法不需要得到监管当局的批准B．一旦商业银行采用高级计量法，未经监管当局批准不可退回使用相对简单的方法C．巴塞尔委员会规定资产规模大于1亿美元的银行必须使用高级计量法D．高级计量法的风险敏感度低于基本指标法
单选题下列各选项中关于利率风险的类型及其表现示例，搭配正确的是( )。 风险类型：①重新定价风险；②收益率曲线风险；③基准风险；④期权性风险 表现示例：Ⅰ．利用5年期政府债券空头头寸为10年期政府债券的多头头寸进行对冲，当收益率曲线变陡时，银行经济价值下降；Ⅱ．利率变动对存款人有利时，存款人选择重新安排存款，从而对银行产生不利影响；Ⅲ．存贷款利率重新定价期限相同，但其基准利率的变化不同步；Ⅳ．银行以短期借款作为长期固定利率贷款的融资来源，利率上升导致银行未来收益减少A．①ⅢB．②ⅣC．③ⅠD．④Ⅱ
单选题其他条件不变，贷款增加意味着融资缺口减少。 ( )
单选题市场风险内部模型法的局限性不包括( )。A．不能反映资产组合的构成及其对价格波动的敏感性B．未涵盖价格剧烈波动等可能会对银行造成重大损失的突发性小概率事件C．需要采用压力测试、情景分析等方法对其分析结果进行补充D．不能在不同业务和风险类别之问进行比较和汇总
单选题银行系统升级，调整系统参数，造成该银行营业网点系统故障、业务停办的事件属于( )风险。
单选题在债项评级中，违约损失率的估计公式为贷款损失／违约风险暴露，下列相关表述正确的是( )。
单选题通常情况下，下列商业银行资产的流动性自高至低排序正确的是______。
(1)国债；(2)同业借款；(3)长期股权投资；(4)可出售的贷款组合。
单选题按照我国银行业的监管要求，银行机构的市场准入包括三个方面，即机构准入、业务准入和( )。