单选题银行将全部资产按照监管规定的类别进行分类，并采用监管规定的风险权重计量信用风险加权资产的方法是______。
单选题承担过多的信用风险会减少流动性风险。 ( )
单选题商业银行对贷款风险进行分类，应以评估借款人的( )为核心。
单选题下列关于收益计量的说法，正确的是( )。
单选题在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素的变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生影响的方法是______。
A.久期分析
B.缺口分析
C.情景分析
D.敏感性分析
单选题资本是商业银行发放贷款和进行投资的资金来源之一，它和商业银行负债一样起到提供融资的关键作用。 ( )
单选题融资缺口等于( )。
单选题表3-1是某商业银行当期贷款五级分类的迁徙矩阵。已知期初正常类贷款余额500亿元，关注类贷款余额40亿元，次级类贷款余额20亿元，可疑类贷款余额10亿元，损失类贷款余额0，则该商业银行当期期末的不良贷款余额是()亿元。
单选题下列关于银行的损失承受能力叙述有误的是( )。
单选题巴塞尔委员会认为，操作风险是商业银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排经济资本。 ( )
单选题风险管理的最基本要求是( )。
单选题根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》规定，其中对单一客户授信集中度中集团客户特征的表述，不正确的是( )。A．在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人而非被其他企事业法人控制的B．共同被第三方企事业法人所控制的C．主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制的D．存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的
单选题商业银行操作风险评估应遵循的原则不包括( )。A．由局部到整体B．自下而上C．从已知到未知D．由表及里
单选题久期缺口越大的绝对值越大，利率变化对商业银行的资产和负债影响越大，对其流动性的影响也越显著。 ( )
单选题国际银行业开展风险评估的基本原则不包括______。
A.符合监管要求
B.使用打分卡方法
C.符合银行实际
D.保证一定的前瞻性
单选题使用高级计量法计算风险资本配置时，需要考虑未来可能的损失，为此监管当局要求商业银行通过加总( )得出监管资本要求。A．灾难性损失；预期损失B．灾难性损失；非预期损失C．预期损失；意外损失D．预期损失；非预期损失
单选题不良贷款及违约损失大幅上升，贷款收益显著下降，从而增加流动性风险，这反映了商业银行( )之间的关系。
单选题假定A企业2010年支付的利息费用为4万元，其税后利润为17万元，2010年年初资产总额为230万元，年末资产总额为170万元，则其资产回报率为( )。(所得税税率为25％)
单选题商业银行的内部评级应具有彼此独立、特点鲜明的两个维度，第一维度(客户评级)必须针对客户的违约风险，第二维度（ ）必须反映交易本身特定的风险要素。
单选题在操作风险经济资本计量的方法中，( )的原理是，将商业银行的所有业务划分为八类产品线，对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别求出对应的资本，然后加总八类产品线的资本，即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A．高级计量法B．基本指标法C．内部评级法D．标准法