判断题根据《信托公司管理办法》规定，未经银监会批准，任何单位和个人不得经营信托业务，任何经营单位不得在其名称中使用“信托公司”字样。
判断题2018年2月银监会发布了《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》，明确拨备覆盖率监管要求由 150%调整为120%～150%，贷款拨备率监管要求由2. 5%调整为1. 5%~ 2. 5%
判断题财务公司应当分别设立向经营管理层负责的风险管理、内审部门，这两个部门每年要向经营管理层报告工作
判断题根据《流动资金贷款管理暂行办法》，单笔超过500万元的流动资金贷款资金支付，应采取贷款人受托支付方式。
判断题商业银行应当严格执行“印、押、证”三分管制度，使用和保管重要业务印章的人员不得同时保管相关的业务单证，使用和管理密押、压数机的人员不得同时使用或保管相关的印章和单证。使用和保管密押的人员应当保持相对流动，但人员变动应当经主管领导批准，并办好交接和登记手续。
判断题因股票价格的不利变动，使银行表内和表外业务发生损失的风险，属于操作风险。
判断题在互联网基金销售过程中，第三方支付机构的客户备付金除用于办理客户委托的支付业务外，还可以用于垫付基金和其他理财产品的资金赎回。
判断题商业银行一般应当加以分离的不相容职务有：授权审批与业务执行、业务执行与监督审核、业务执行与相应记录、财务保管与相应记录、授权批准与监督检查等。
判断题风险管理不仅仅是风险管理部门的职责，无论是董事会、管理层还是业务部门，每个人在其从事岗位工作时，都必须深刻理解可能存在的风险因素，并主动加以预防。
判断题根据《商业银行市场风险管理指引》，商业银行应当按照规定向银监会报送与市场风险有关的财务会计、统计报表和其他报告。委托社会中介机构对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计的，还应当提交外部审计报告。
判断题根据《商业银行法》，商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存同业存款，留足备付金。
判断题根据《货币经纪公司试点管理办法》，货币经纪公司及其分公司仅限于向境内外金融机构提供经纪服务，不得从事任何金融产品的自营业务。
判断题商业银行可充分利用网络、电话等方式建立外部举报机制，利用社会力量加强对银行员工行为的监督。对于消费异常、交友复杂、有不良嗜好的员工，应采取约谈、交流、轮岗等适当措施防患于未然。
判断题根据《商业银行金融创新指引》的规定，商业银行应充分认识到金融创新与风险管理密不可分，风险管理是金融创新的内在要求。
判断题有效的声誉风险管理体系应当重点强调深入理解不同利益持有者(如股东、员工、客户、监管机构、社会公众等)对自身的期望值，培育开放、互信、互助的机构文化。
判断题根据《关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》，要加大查处力度，对现场检查发现的违规问题及通过群众来信、来访等方式举报核实的违规问题。要依法从严处罚，对于发现银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，一律取消其高级管理人员任职资格。
判断题通过发行人营业网点、电子银行等自有渠道发行的大额存单，不可以办理提前支取和赎回。
判断题商业银行应确保具有开展金融创新活动所必需的人员、资金、信息技术、内部控制和风险管理等各种资源。
判断题根据《商业银行合规风险管理指引》，内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法不包括对合规风险的评估。
判断题根据《银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，同时有权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。