判断题 托收方式的基本当事人有四个，即委托人、托收行、代收行和付款人。除此之外，还可以有提示行和需要时的代理两个其他当事人。
判断题 合规负责人作为高管层组成之一，应负责分管业务条线。
判断题 合规风险识别是合规风险管理的第一个阶段，是对合规风险的定量分析，也是整个合规风险管理的基础。
判断题 银保监会对商业银行开办并购贷款的风险管理要求中提出，资本充足率不低于10%。
判断题 广义的金融创新是指微观金融主体的金融创新，主要指由于金融管制的放松而引发的一系列金融业务和金融工具的创新。
判断题 从资金交易业务流程来看，资金的交易业务可分为前台交易、中台风险管理、后台结算三个环节。
判断题 2014年3月某农村商业银行因一则“要倒闭”的谣言引发挤兑事件，是一起典型的声誉风险事件。
判断题 外聘审计人员可以不配合现场检查。
判断题 短期借款是指期限在一年或一年以下的借款。
判断题 信托法律关系的主体一般包括委托人、受托人和受益人。
判断题 对于外部检查发现并实施监管措施或行政处罚的，应当调低绩效考评等级。
判断题 福费廷是指包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务就叫作包买票据，音译为福费廷。
判断题 客户的风险管理就是在对政策、法律、市场、决策、管理等可能性因素进行考察、预测、分析的基础上，发现客户运营过程中的不确定性，并按照一定的方法进行评估，制定并实施防范风险的对策。
判断题 商业银行的内控管理职能部门与风险合规部门是内部控制的“第二道防线”。
判断题 2011年9月，欧洲议会和欧洲理事会就设立欧洲单一监管机制(SSM)达成了一致意见。
判断题 商业银行贷款损失准备不得低于银行业监管机构设定的监管标准。
判断题 监管总结是一个综合非现场监管、现场检查、对监管对象持续关注以及风险评估与预警等信息的过程。
判断题 代收代付业务主要包括代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代发工资、代扣住房按揭消费贷款等。目前主要是委托收款和托收承付两类。
判断题 大众营销的特点是目标大、针对性不强、效果差。
判断题 广义的互联网金融，是指为了适应电子商务发展需要，以金融服务提供者的主机为基础，以互联网或通信网为媒介，以用户终端为操作界面的金融服务运作模式，概括来说就是在互联网环境下开展各种金融活动的总称。