单选题 何先生的儿子即将上小学，他就子女教育规划方面的问题向理财师进行了咨询：理财师为何先生做子女教育规划时的第一项工作为______。
单选题 根据《民法典》规定，可以作为遗嘱见证人的是______。
单选题 委托人根据理财规划的目标，将资产所有权委托给受托人，受托人按照信托协议的约定为受益人的利益，管理、分配信托资产的行为是指______。
单选题 一般来说，一只股票上涨的同时另一只股票下跌，说明这两支股票具有______。
单选题 退休养老规划 老王今年52岁，采公司中层管理人员，月税后收入8000元，离异，与儿子小王共同生活，小王大专毕业，现为某超市财务人员，月税后收入3000元，他们目前居住的两居室市价为90万元。老王目前有60万元的储蓄，他预算60岁退休后每月生活费5000元，假设老王预期寿命为85岁，不考虑他的社保，目前的储蓄包括一些基金证券，退休前整体收益率为5%，退休后全部转化为存款，年收益率为3%。 根据以上材料回答下列问题。
单选题 ______又称关系营销，是指以特定手段将客户分级或分类，区分出对公司利润贡献大的VIP客户，并为之创造更高消费价值、提供更多更好的服务，使之成为公司的忠诚那个客户，长久的为公司创造收入和利润。
单选题 理财师在帮助客户进行借贷决策时，首先应对其借贷目的进行评估，应尽量说服客户不要抱着一夜致富的想法，盲目地通过借贷进行风险较大的投资，在借贷金额方面，家庭债务管理力主______。
单选题 根据下面资料，回答下列题。 客户陈先生，系中国行业类500强企业区域负责人，妻子李女士，42岁，为家庭主妇，两人育有一个14岁女儿。4年后，女儿将就读大学本科，当前本科学费和生活费全部费用为20万元，计划女儿本科毕业后出国留学攻读硕士，当前留学学费和生活费全部费用为120万元。
单选题 购买保险产品需要注意的其他事项不包括______。
单选题 在财富传承中，人寿保险因其具有的独特功能得到了广泛的运用。关于人寿保险的描述错误的是______。
单选题 打印遗嘱应当有______个以上见证人在场见证。
单选题 李某是知名富商，有3个弟弟，其父亲健在。李某年轻时经历过两段婚姻史，与两任配偶各自生了一个女儿，目前与第二任妻子生活。另外他还有一个非婚生儿子。某日李某突然被检查出罹患癌症，为了避免家庭财产纠纷，他打算对自己的财产订立遗嘱，为此他咨询了理财师。
单选题 熊先生和安女士夫妇目前刚过40岁，打算25年后即65岁退休。估计夫妇俩退休后第一年的生活费用为10万(退休后每年年初从退休金中取出当年的生活费用)。考虑到通货膨胀的因素，夫妻俩每年的生活费预计会以年3%的速度增长。夫妻俩预计退休后还可生存20年，现在拟用30万元作为退休基金的启动资金，并计划开始每年年末投入一笔固定的资金进行退休基金的积累。夫妻俩在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为5%，退休后采取较为保守的投资策略，假定年回报率为3%。
单选题 养老金支付是指向符合资格要求的受益人支付养老金。基础养老金由当地上年度在岗职工月平均工资和______共同决定。
单选题 ______风险是债券投资者面临的最主要风险之一。
单选题 下列关于投资组合的说法中正确的是______。
单选题 李先生今年35岁，是某大学一名教师，他计划65岁时退休。为了在退休后仍然能够保持生活水平不变，李先生决定请理财师为其进行退休规划。综合考虑各种因素，李先生的退休规划要求如下：①预计李先生退休后每年需要生活费11.5万元；②按照经验寿命依据和李先生具体情况综合推算，预计李先生可以活到82岁；③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金；④采用定期定额投资方式；⑤退休前投资的期望收益率为6.5%；⑥退休后投资的期望收益率为4.5%。
李先生准备拿出20万元作为退休规划的启动资金，同时保证退休后仍然能够保持较高的生活水平，李先生每年年末需追加投资______万元。
单选题 ______与企业负债规模密切相关，负债增加会导致其相应提高。
单选题 董女士45岁，育有一16岁女儿，两年后女儿将上大学，计划6年后出国读研。家庭资产状况为：一套价值50万元的无房贷自住房产、储蓄10万元；股票初始投资金额10万元，现股票市值5万元。目前收支状况为：本人月收入1.2万元，每月生活费为0.8万元。
单选题 在可行性评估过程中，我们需要看这一保险预算占客户可支配收入的比例，一般来说保障型保险的保费预算不应超过可支配收入的______。