单选题最优投资组合的选择说法正确的是______。
单选题 在制定退休规划时,应适当多估计支出,少估计收入,预估寿命时最好以当地人均寿命为基准增加______岁为准。
单选题 一个家庭的现金储备通常是______个月的家庭月平均支出加上短期的大额资本流出为基数,酌情增减。
单选题 理财师在为客户提供教育保险购买建议时,需向客户说明______是教育保险无法达成的。
单选题 理财规划书的______要求它自身逻辑性强、条理清楚。
单选题 下列属于流动性资产的是______。
单选题投资规划基金A、基金B、基金C和基金D,以及沪深300ETF基金和国债的表现情况,具体如下表所示。
单选题 理财规划书的开场白不包括______。
单选题 根据下面资料,回答下列问题 李风先生是一位35岁的国企中层领导,家庭年总收入在25万元以上,他一直比较重视投资理财的重要性,经过一段时间的投资摸索,目前的金融投资资产中共持有股票35万元,股票型基金15万元,企业债券与国债30万元。由于投资过程中的经验和教训,李先生更加意识到专业性的重要,但苦于没有时间和精力来进行深入研究,于是邀请了理财师为其进行科学的投资计划。
单选题 马柯维茨投资组合理论中引入了投资者的无差异曲线,每个投资者都有自己的无差异曲线族。关于无差异曲线的特征,下列表述错误的是______。
单选题 何先生的儿子即将上小学,他就子女教育规划方面的问题向理财师进行了咨询:理财师为何先生做子女教育规划时的第一项工作为______。
单选题 根据《民法典》规定,可以作为遗嘱见证人的是______。
单选题 委托人根据理财规划的目标,将资产所有权委托给受托人,受托人按照信托协议的约定为受益人的利益,管理、分配信托资产的行为是指______。
单选题 一般来说,一只股票上涨的同时另一只股票下跌,说明这两支股票具有______。
单选题 退休养老规划 老王今年52岁,采公司中层管理人员,月税后收入8000元,离异,与儿子小王共同生活,小王大专毕业,现为某超市财务人员,月税后收入3000元,他们目前居住的两居室市价为90万元。老王目前有60万元的储蓄,他预算60岁退休后每月生活费5000元,假设老王预期寿命为85岁,不考虑他的社保,目前的储蓄包括一些基金证券,退休前整体收益率为5%,退休后全部转化为存款,年收益率为3%。 根据以上材料回答下列问题。
单选题 ______又称关系营销,是指以特定手段将客户分级或分类,区分出对公司利润贡献大的VIP客户,并为之创造更高消费价值、提供更多更好的服务,使之成为公司的忠诚那个客户,长久的为公司创造收入和利润。
单选题 理财师在帮助客户进行借贷决策时,首先应对其借贷目的进行评估,应尽量说服客户不要抱着一夜致富的想法,盲目地通过借贷进行风险较大的投资,在借贷金额方面,家庭债务管理力主______。
单选题 根据下面资料,回答下列题。 客户陈先生,系中国行业类500强企业区域负责人,妻子李女士,42岁,为家庭主妇,两人育有一个14岁女儿。4年后,女儿将就读大学本科,当前本科学费和生活费全部费用为20万元,计划女儿本科毕业后出国留学攻读硕士,当前留学学费和生活费全部费用为120万元。
单选题 购买保险产品需要注意的其他事项不包括______。
单选题 在财富传承中,人寿保险因其具有的独特功能得到了广泛的运用。关于人寿保险的描述错误的是______。
