选择题 证券公司、证券投资咨询机构应当按照______的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。
Ⅰ．公平
Ⅱ．公正
Ⅲ．合理
Ⅳ．自愿
选择题 衍生产品类证券产品的基本特征包括______。
Ⅰ．跨期性
Ⅱ．杠杆性
Ⅲ．可复制性
Ⅳ．高风险性
选择题 美国学者Whitebeck和Kisor用多重回归分析法发现在1962年6月8日的美国股票市场中的规律，建立市盈率与______的关系。
Ⅰ．收益增长率
Ⅱ．股息支付率
Ⅲ．市场利率
Ⅳ．增长率标准差
选择题 证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问的主要职责有______。
Ⅰ、提供品种选择投资建议服务
Ⅱ、提供投资组合投资建议服务
Ⅲ、提供理财规划投资建议服务
Ⅳ、保证投资者收益
选择题 股指期货的套利类型有______。
Ⅰ．期现套利
Ⅱ．市场内价差套利
Ⅲ．市场间价差套利
Ⅳ．跨品种价差套利
选择题 缺口分析的局限性包括______。
Ⅰ．未考虑当利率水平变化时，因各种金融产品基准利率的调整幅度不同而带来的利率风险，即基准风险
Ⅱ．忽略了同一时间段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异
Ⅲ．未考虑由于重新定价期限的不同而带来的利率风险
Ⅳ．大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入的影响
选择题 下列属于预算编制程序的有______。
Ⅰ．设定短期理财规划目标
Ⅱ．预测年度收入
Ⅲ．算出年度支出预算目标
Ⅳ．对预算进行控制与差异分析
选择题 常用的评估流动性风险的方法包括______。
Ⅰ、缺口分析法
Ⅱ、现金流分析法
Ⅲ、久期分析法
Ⅳ、流动性比率/指标法
选择题 投资顾问在对客户的现金流量表进行分析时，应重点关注______。
Ⅰ、各项收入、支出的数额及其在总额中的占比
Ⅱ、客户的净资产
Ⅲ、对客户财务状况影响较大的经常性项目
Ⅳ、客户的净现金流量
选择题 下列可能会给保险规划带来风险的行为有______。
Ⅰ．人身保险期限太短
Ⅱ．人身保险金额太小
Ⅲ．财产超额保险
Ⅳ．财产重复保险
选择题 下列有关规划保险风险的说法，正确的是______。
Ⅰ．规划保险的风险可能来自于投保客户所提供的资料不准确、不完全，或者对来自保险产品的了解不够充分
Ⅱ．规划保险的风险主要包括未充分保险的风险、过分保险的风险和不足额保险的风险
Ⅲ．过分保险的风险可能发生在财产保险和人身保险上
Ⅳ．投保的财产保险不是足额保险，结果造成损失发生时所获得的赔偿金不足，这说明保险规划存在未充分保险的风险
选择题以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是______。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、
选择题 下列关于最优证券组合的说法中，正确的有______。
Ⅰ．是能带来最高收益的组合
Ⅱ．肯定在有效边界上
Ⅲ．是无差异曲线与有效边界的切点所表示的组合
Ⅳ．是理性投资者的最佳选择
选择题 影响流动比率的主要因素有______。
Ⅰ、流动资产中的应收账款数额
Ⅱ、营业周期
Ⅲ、存货的周转速度
Ⅳ、同行业的平均流动比率
选择题 关于计算VaR值的历史模拟法，下列说法正确的有______。
Ⅰ、考虑了“肥尾”现象
Ⅱ、风险包含着时间的变化，单纯依靠历史数据进行风险度量，将低估突发性的收益率波动
Ⅲ、通过历史数据构造收益率分布，不依赖特定的定价模型
Ⅳ、存在模型风险
选择题 对法人客户的财务状况主要采取______方法。
Ⅰ．财务报表分析
Ⅱ．财务比率分析
Ⅲ．现金流量分析
Ⅳ．未来收入支出分析
选择题 在计算营运指数时，经营所得现金是必需的一个数据。其计算过程中的“非付现费用”包括下列项目中的______。
Ⅰ．固定资产报废损失
Ⅱ．长期待摊费用摊销
Ⅲ．无形资产摊销
Ⅳ．固定资产折旧
选择题 应用衍生金融工具对冲市场风险时，可能面临的问题有______。
Ⅰ．衍生产品种类有限，可能无法选到合适的衍生产品
Ⅱ．可能存在操作风险
Ⅲ．当衍生工具与风险资产不完全匹配时，仍然存在市场风险
Ⅳ．交易对手的信用风险
选择题 关于最优证券组合，下列说法正确的是______。
Ⅰ．最优证券组合是在有效边界的基础上结合投资者个人的偏好得出的结果
Ⅱ．投资者偏好通过无差异曲线来反映，其位置越靠下满意度越高
Ⅲ．最优证券组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合
Ⅳ．最优证券组合所在的无差异曲线的位置最高
选择题 下列关于生产型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是______。
Ⅰ．上游敞口、下游闭口型
Ⅱ．买入对冲
Ⅲ．上游闭口、下游敞口型
Ⅳ．卖出对冲