选择题 从业人员在为客户制定税收规划时，通过交流和资料填写，可以了解到客户的一些基本情况，主要有______。
Ⅰ．婚姻状况
Ⅱ．财务情况
Ⅲ．投资意向
Ⅳ．投资要求
选择题 证券组合按不同的投资目标分类，正确的有______。
Ⅰ．避税型
Ⅱ．收入型
Ⅲ．增长型
Ⅳ．货币市场型
选择题 下列说法中属于商业银行等金融机构流动性风险预警信号的外部预警信号指标的是______。
Ⅰ、市场上出现关于金融机构的负面传言，客户大量求证
Ⅱ、债权人提前要求兑付造成金融机构支付能力不足
Ⅲ、金融机构的外部评级下降
Ⅳ、金融机构的融资交易对手开始要求抵押品且不愿提供中长期融资
Ⅴ、金融机构发行的可流通债券的交易量上升，且买卖价差扩大
选择题 关于股东大会制度，下列说法正确的有______。
Ⅰ、 股东大会制度是确保股东充分行使权力的最基础的制度安排，能否建立有效的股东大会制度是上市公司建立健全公司法人治理机制的关键
Ⅱ、 股东大会是公司的决策机构
Ⅲ、 有效的股东大会制度应具备规范的召开与表决程序
Ⅳ、 股东大会应赋予董事会合理充分的权力，但也要建立对董事会权力的约束机制
选择题 投资者在判断与决策中出现认知偏差的原因主要有______。
Ⅰ．人性存在包括自私等弱点
Ⅱ．人性存在包括趋利避害等弱点
Ⅲ．投资者的认知中存在诸如有限的短时记忆容量等生理能力方面的限制
Ⅳ．投资者的认知中存在诸如不能全面了解信息等生理能力方面的限制
选择题 利用MACD进行行情预测，主要是从______方面进行。
Ⅰ．切线理论
Ⅱ．指标背离原则
Ⅲ．DIF和DEA的取值
Ⅳ．DIF和DEA的相对取值
选择题 进行产业链分析的意义包括______。
Ⅰ．有利于企业根据自己独特的比较优势和竞争优势进行相应产业价值链环节的选择
Ⅱ．有利于企业形成自己独特的产业竞争力
Ⅲ．有利于企业增进自己的创新研发能力
Ⅳ．有利于不同生产者在不同环节间形成有效协作和分工
选择题 行业的市场类型可以分为______。
Ⅰ．完全竞争行业
Ⅱ．垄断竞争行业
Ⅲ．寡头垄断行业
Ⅳ．完全垄断行业
选择题 下列是现值和终值的计算公式，其中正确的有______。
Ⅰ．单利终值FV=PV×(1+r×t)
Ⅱ．单利现值PV=FV/(1+r×t)
Ⅲ．复利终值FV=PV×(1+r)-t
Ⅳ．复利现值PV=FV×(1+r)-t
选择题 证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，回访内容应当包括但不限于______。
Ⅰ．身份核实
Ⅱ．投资顾问是否违规代客户操作账户
Ⅲ．对客户充分揭示风险
Ⅳ．存在全权委托行为
选择题 下列关于缺口分析法的说法中，正确的有______。
Ⅰ．只要不存在流动性缺口，就不存在流动性风险
Ⅱ．流动性缺口就是融资性缺口
Ⅲ．缺口分析法是针对未来特定时段，计算到期资产和到期负债之间的差额
Ⅳ．通过判断流动性缺口，可以判断金融机构不同时段内流动性是否充足
选择题 年金必须满足三个条件，这三个条件包括______。
Ⅰ．每期的金额固定不变
Ⅱ．流入流出方向固定
Ⅲ．在所计算的期间内每期的现金流量必须连续
Ⅳ．流入流出必须都发生在每期期末
选择题 个人生命周期中维持期的主要特征有______。
Ⅰ．对应年龄为45～54岁
Ⅱ．家庭形态表现为子女上小学、中学
Ⅲ．主要理财活动为收入增加、筹退休金
Ⅳ．投资工具主要是活期存款、股票、基金定投
选择题 分析金融机构正常状况下的现金流量变化的作用在于______。
Ⅰ．有效缓解市场波动所产生的冲击
Ⅱ．避免在某一时刻面临过高的资金需求
Ⅲ．有助于充分利用各种融资渠道
Ⅳ．避免在某一时刻持有过量的闲置资金
选择题 下列关于客户评级说法正确的是______。
Ⅰ．客户评级是对交易本身的特定风险进行计是和评价
Ⅱ．违约是估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露等信用风险参数的基础
Ⅲ．在巴塞尔新资本协议中，违约概率一般被定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.03%中的较高者
Ⅳ．客户评级主要是违约和违约概率的分析
选择题 依据“价值链”理论，企业的产业价值链包括______。
Ⅰ．管理
Ⅱ．设计
Ⅲ．销售
Ⅳ．交货
选择题 下列和公司长期偿债能力有关的指标有______。
Ⅰ．资产负债率
Ⅱ．有形资产净值债务率
Ⅲ．产权比率
Ⅳ．利息保障倍数
选择题 根据套利定价理论，套利组合满足的条件包括______。
Ⅰ．该组合的期望收益率大于0
Ⅱ．该组合中各种证券的权数之和等于0
Ⅲ．该组合中各种证券的权数之和等于1
Ⅳ．该组合的因素灵敏度系数等于0
选择题 垄断竞争市场的特点是______。
Ⅰ、生产者对市场情况非常了解，并可自由进出这个市场
Ⅱ、生产者对产品的价格有一定的控制能力
Ⅲ、生产者众多，各种生产资料可以流动
Ⅳ、生产的产品同种但不同质，即产品之间存在差异
选择题 可以用于财务分析的方法有______。
Ⅰ．趋势分析
Ⅱ．差额分析
Ⅲ．连环替代
Ⅳ．指标分解