选择题 金融债券的发行主体是______。
Ⅰ．银行
Ⅱ．上市公司
Ⅲ．非银行的金融机构
Ⅳ．中央政府
选择题 下列关于适当性原则的说法，正确的是______。
Ⅰ、适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息
Ⅱ、适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致
Ⅲ、适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的自身情况的契合程度
Ⅳ、追求投资收益最大化
选择题 波浪理论考虑的因素主要有______。
Ⅰ．股价走势所形成的形态
Ⅱ．完成某个形态所经历的时间长短
Ⅲ．波浪移动的级别
Ⅳ．股价走势图中各个高点和低点所处的相对位置
选择题 证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议内容应包括______。
Ⅰ．服务内容和方式
Ⅱ．争议或纠纷解决方式
Ⅲ．终止或解除协议的条件和方式
Ⅳ．收费标准和支付方式
选择题 流动性比率/指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一，下列常用的比率/指标表达式正确的有______。
Ⅰ．现金头寸指标=现金头寸/总资产
Ⅱ．核心存款指标=核心存款/总资产
Ⅲ．贷款总额与核心存款的比率=贷款总额/总资产÷(核心存款/总资产)
Ⅳ．大额负债依赖度=(大额负债-短期投资)/(盈利资产-短期投资)
选择题 客户的非财务信息主要是指______等。
Ⅰ．社会地位
Ⅱ．收支情况
Ⅲ．年龄
Ⅳ．风险承受能力
选择题 常用的评估流动性风险的方法包括______。
Ⅰ．缺口分析法
Ⅱ．现金流分析法
Ⅲ．久期分析法
Ⅳ．流动性比率/指标法
选择题 下列客户信息属于定量信息的有______。
Ⅰ、雇员福利
Ⅱ、养老金
Ⅲ、金钱观
Ⅳ、理财知识水平
选择题 确定有效边界所用的数据包括______。
Ⅰ、 各类资产的投资收益率相关性
Ⅱ、 各类资产的风险大小
Ⅲ、 各类资产在组合中的权重
Ⅳ、 各类资产的投资收益率
选择题 下列关于风险偏好型投资者的说法中，正确的有______。
Ⅰ．对待风险态度积极
Ⅱ．重视风险分析和风险规避
Ⅲ．非常注重资金安全
Ⅳ．愿意为增加收益而承担风险
选择题 杜邦财务分析法的分析步骤为______。
Ⅰ、从净资产开始算起
Ⅱ、从净资产收益率开始，根据会计资料，逐步分解计算各指标
Ⅲ、将计算出的指标填入杜邦分析图
Ⅳ、逐步进行前后对比分析，也可以进一步进行企业间的横向对比分析
选择题 主要条款比较法是通过比较对冲工具和被对冲项目的主要条款，以确定对冲是否有效的方法。它的缺点有______。
Ⅰ．评估方式不够简明
Ⅱ．操作复杂
Ⅲ．评估以定性分析为主，定量检测不够
Ⅳ．忽略基差风险的存在
选择题 证券投资技术分析中经常提到的“多头排列”是指______。
Ⅰ．上升行情进入稳定期，短期、中期和长期移动平均线自上而下依次排列，向右上方移动
Ⅱ．预示着价格还要上涨
Ⅲ．成交量一天比一天多
Ⅳ．价格一天比一天低
选择题 制定有效的流动性风险应急计划应符合的要求包括______。
Ⅰ．合理设定应急计划触发条件
Ⅱ．充分考虑流动性转移限制
Ⅲ．规定应急程序和措施
Ⅳ．明确各参与人的权限、职责及报告路径
选择题 简单估计法包括______。
Ⅰ、算术平均数法或中间数法
Ⅱ、趋势调整法
Ⅲ、回归调整法
Ⅳ、市场归类决定法
选择题 证券投资分析中关于公司分析的内容主要有______几部分。
Ⅰ．公司基本分析
Ⅱ．行业周期分析
Ⅲ．公司财务分析
Ⅳ．公司重大事项分析
选择题 根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有______。
Ⅰ．牛市到来时，应选择那些低β系数的证券或组合
Ⅱ．牛市到来时，应选择那些高β系数的证券或组合
Ⅲ．熊市到来之际，应选择那些低β系数的证券或组合
Ⅳ．熊市到来之际，应选择那些高β系数的证券或组合
选择题 下列关于债务管理的说法，正确的有______。
Ⅰ、总负债一般不应超过净资产
Ⅱ、偿还贷款的期限不要超过退休的年龄
Ⅲ、短期债务和长期债务的比例应为0.4
Ⅳ、当债务问题出现危机时，可以通过债务重组来实现财务状况的改善
选择题 在信用风险的客户评级中，专家判断法主要考虑的因素有______。
Ⅰ．声誉、杠杆等与借款人有关的因素
Ⅱ．负债分类、额度及其与总资产的占比情况
Ⅲ．经济周期、宏观经济政策等与市场有关的因素
Ⅳ．未来收入支出
选择题 为了控制费用与投资储蓄，从业人员应该建议客户在银行开立的账户有______。
Ⅰ．定期投资账户
Ⅱ．活期投资账户
Ⅲ．扣款账户
Ⅳ．信用卡账户