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证券投资顾问胜任能力考试
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证券投资顾问胜任能力考试
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管理资质测试
单选题我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定,证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务,应当符合以下要求( )Ⅰ.期限和品种符合客户的投资目标;Ⅱ.收益符合客户目标;Ⅲ.符合客户的风险承受能力等级;Ⅳ.签署风险揭示书,确认己充分理解金融产品或金融服务的风险;
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单选题下列关于资产负债表的表述错误的是( )。
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单选题现金预算与实际的差异分析包括(  )。Ⅰ.总额差异的重要性大于细目差异Ⅱ.要定出追踪的差异金额或比率门槛Ⅲ.依据预算的分类个别分析Ⅳ.刚开始做预算若差异很大,应每月选择一个重点项目改善Ⅴ.若实在无法降低支出,需设法增加收入
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单选题假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款,年利率10%,则王先生每年年末需要存入( )万元用于5年后到期偿还的贷款。
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单选题关于适当性原则说法正确的是( )。Ⅰ.适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息Ⅱ.适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致Ⅲ.适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的自身情况的契合程度Ⅳ.追求投资收益最大化
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单选题当时,我囯治理通货紧缩的政策主要有( )。Ⅰ.下调利率Ⅱ.调整存款准备金制度Ⅲ.取消国有商业银行的货款限额控制,实行资产负债比例管理Ⅳ.大力采取措施,弥补财政赤字
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单选题通过确定适当的投资比例,高夏普比率的基金总是能在同等风险的前提下,获得比低夏普比率的基金高的投资收益,关于夏普比率,下列说法正确的是( )。①夏普比率没有基准点,其大小本身没有意义②夏普比率是线性的③夏普比率衡量的是基金的历史表现④夏普比率的有效性还依赖于可以以相同的无风险利率借贷的假设
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单选题客户( )的部分应作为节约支出的重点控制项目。
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单选题规范的股权结构的含义包括 。Ⅰ.有效的股东大会制度Ⅱ.流通股股权适度集中Ⅲ.降低股权集中度Ⅳ.股权的流通性
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单选题三角形态是属于持续整理形态的一类形态。三角形主要分为:(  )。Ⅰ.对称三角形Ⅱ.等边三角形Ⅲ.上升三角形Ⅳ.下降三角形
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单选题技术分析的分析基础是( )。
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单选题下列属于市场间利差互换的操作思路的是( )。Ⅰ.买入一种收益相对较高的债券,卖出当前持有的债券Ⅱ.买入一种收益相对较低的债券.卖出当前持有的债券Ⅲ.只卖出当前持有债券Ⅳ.只买入一种收益相对较高的债券
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单选题某公司上一年度每股收益为1元,公司未来每年每股收益以5%的速度增长,公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为35元,并且必要收益率为10%,那么(  )。Ⅰ.该公司股票今年年初的内在价值约等于39元Ⅱ.该公司股票的内部收益率为8%Ⅲ.该公司股票今年年初被高估Ⅳ.持有该公司股票的投资者应当在明年年初卖掉该公司股票
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单选题家庭收支预算中的专项支出预算不包括( )。Ⅰ.子女教育或财务支持支出预算Ⅱ.医疗Ⅲ.其他爱好支出预算Ⅳ.食、住Ⅴ.保费支出预算
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单选题以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是( )。Ⅰ.接受客户的全权委托,接受未经客户授权的非全权委托,代理客户办理提款、转托管、撤销指定及销户手续Ⅱ.向客户作出投资保底、亏损有限或必定盈利等不切合实际的承诺Ⅲ.向客户收取或索取酬谢,串通客户损害公司或其他客户的声誉和利益Ⅳ.掌握客户之资历、投资经验与投资目的,据以提供适当之服务,并谋求客户之最大利益
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单选题客户个人目标的确定根据时间阶段可分为( )。Ⅰ.短期Ⅱ.中期Ⅲ.中长期Ⅳ.长期
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单选题下列关于行业轮动的特征表述不正确的是( ) 。
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单选题下列属于交易型策略的有(  )Ⅰ.均值一回归策略Ⅱ.趋势策略Ⅲ.成对交易策略Ⅳ.惯性策略
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单选题移动平均值背离指标(MACD)由(  )两个部分组成。Ⅰ.加权平均数Ⅱ.离差值Ⅲ.异同平均数Ⅳ.标准差
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单选题通常,将( )所得分开有利于节省税款。Ⅰ.工资Ⅱ.薪金所得Ⅲ.劳务报酬Ⅳ.投资收入
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