选择题 资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有______建议。
Ⅰ．金融机构应控制各类资金来源的合理比例，适度分散客户种类和资金到期日
Ⅱ．在日常经营中持有足够水平的流动资金和合理的流动资产组合，作为应付紧急融资的储备
Ⅲ．制定适当的债务组合以及与主要资金提供者建立稳健持久的关系；
Ⅳ．金融机构应控制各类资金来源的特定比例，适度分散客户种类和资金到期日
选择题 下列关于最优证券组合的说法中，正确的有______。
Ⅰ．是肯定能带来最高收益的组合
Ⅱ．肯定在有效边界上
Ⅲ．是无差异曲线与有效边界的切点所表示的组合
Ⅳ．是理性投资者的最佳选择
选择题下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有______。Ⅰ．权益净利率是杜邦分析体系的核心比率Ⅱ．Ⅲ．权益净利率=销售净利率×总资产周转次数×权益乘数Ⅳ．权益净利率不受资产负债率高低的影响
选择题 以下关于客户风险特征的编制方法说法错误的是______。
Ⅰ．风险承受能力的评估主要是年龄因素和其他因素
Ⅱ．风险承受态度评估一对本金损失的容忍程度+其他理因素。
Ⅲ．在风险承受能力评估的年龄因素中，20岁以下者50分，每多一岁减1分，70岁以上0分
Ⅳ．在风险承受态度评估中，对本金损失的容忍程度总分50分，不能容忍任何损失为0分，每增加1个百分点加1分，可容忍50%以上损失者为满分50分
选择题 下列关于影响个人信贷能力的因素，说法正确的是______。
Ⅰ、年龄较小或较大，其还款能力均不佳，通常，借款人的年龄在25到55岁之间，较为容易获得贷款
Ⅱ、收入越高，还款能力越强
Ⅲ、职业工作稳定，职业收入也稳定，还款能力越强
Ⅳ、通常，工作时间较长的人士，收入较高，工作较稳定，还款能力相对较高
Ⅴ、借款人若每月收入较高，负债也较高，则还款能力相对较弱，通常，新旧贷款每月的还款额不超过个人月收入的60%
选择题 调查研究法的特点是______。
Ⅰ、省时、省力并节省费用
Ⅱ、可以获得最新的资料和信息,并且研究者可以主动提出问题并获得解释,适合对一些相对复杂的问题进行研究时采用
Ⅲ、缺点是只能被动地囿于现有资料,不能主动地去提出问题并解决问题
Ⅳ、缺点是这种方法的成功与否取决于研究者和访问者的技巧和经验
选择题 公司的重大事项包括______。
Ⅰ．《上市公司信息披露管理办法》规定的重大事件
Ⅱ．公司的资产重组
Ⅲ．公司的关联交易
Ⅳ．会计政策和税收政策的变化
选择题 收入支出表内各类项目的占比情况直观地反映了该类收入支出项目的具体结构，下列属于收入支出结构分析的有______。
Ⅰ．收入结构分析
Ⅱ．应急能力分析
Ⅲ．结余能力分析
Ⅳ．生活支出结构分析
选择题 下列关于技术分析的说法中，正确的是______。
Ⅰ．技术分析是预测未来行情的长期趋势
Ⅱ．技术分析对证券价格行为模式的判断有很大随意性
Ⅲ．技术分析所得到的结论是一种绝对的命令
Ⅳ．技术分析的三个假设有合理的一面，也有不尽合理的一面
选择题 下列关于限额管理及压力测试表述正确的是______。
Ⅰ、证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控
Ⅱ、期货公司根据其业务规模、性质、复杂程序、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控
Ⅲ、至多每年评估一次流动性风险限额，每半年开展一次流动性风险压力测试
Ⅳ、至少每年评估一次流动性风险限额，每半年开展一次流动性风险压力测试
选择题 证券投资顾问的主要职责是包括______。
Ⅰ．证券投资顾问应当在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务
Ⅱ．证券投资顾问向客户提供的投资建议应依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见
Ⅲ．证券投资顾问应当向客户说明作出投资建议所依据的证券研究报告的发布人、发布日期
Ⅳ．证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益
选择题 下列关于债券组合的指数化投资策略的表述中，正确的有______。
Ⅰ、能满足投资者对现金流的需求
Ⅱ、以市场有效的假设为基础
Ⅲ、与积极债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更高
Ⅳ、有助于基金发起人增强对基金经理的控制力
选择题 关于客户的财务信息，下列说法正确的是______。
Ⅰ、客户财务信息包括客户的社会地位、年龄、投资偏好等
Ⅱ、客户财务信息指客户当前的收支状况、财务安排等
Ⅲ、客户财务信息是制定个人财务规划的基础和根据
Ⅳ、客户财务信息不仅包含个人当前的财务状况，还包括其未来发展趋势
选择题 下列关于客户理财目标确定步骤的说法中，正确的有______。
Ⅰ．在确定客户的投资目标前，先征询客户的期望目标
Ⅱ．在初步拟定客户的理财目标后，要再次征询客户的意见并取得确认
Ⅲ．投资顾问可以根据情况自行修改投资目标
Ⅳ．如要对已经确定的投资目标进行修改，必须征得客户同意
选择题 蒙特卡洛模拟法是计量VaR值的基本方法之一，其优点包括______。
Ⅰ．可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题
Ⅱ．计算量较小，且准确性提高速度较快
Ⅲ．产生大量路径模拟情景，比历史模拟方法更精确和可靠
Ⅳ．即使产生的数据序列是伪随机数，也能保证结果正确
选择题 公司经营能力分析的主要内容包括______。
Ⅰ．公司从业人员的素质和创新能力分析
Ⅱ．公司管理人员的素质和能力分析
Ⅲ．公司区位特征分析
Ⅳ．公司法人治理结构分析
选择题 行业轮动的周期包括______。
Ⅰ．政策周期
Ⅱ．市场周期
Ⅲ．经济周期
Ⅳ．盈利周期
选择题 一般而言，客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一，主要由______等构成。
Ⅰ．风险偏好
Ⅱ．风险认知度
Ⅲ．个人性格
Ⅳ．实际风险承受能力
选择题 行业生命周期分为______几个阶段。
Ⅰ．初创阶段
Ⅱ．成长阶段
Ⅲ．成熟阶段
Ⅳ．衰退阶段
选择题 个人生命周期中维持期的主要特征有______。
Ⅰ．对应年龄为45～54岁
Ⅱ．家庭形态表现为子女上小学、中学
Ⅲ．主要理财活动为收入增加、筹退休金
Ⅳ．保险计划为养老险、投资型保险