选择题 证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括______
Ⅰ、证券研究报告
Ⅱ、基于证券研究报告形成的投资分析意见
Ⅲ、基于理论模型形成的投资分析意见
Ⅳ、基于分析方法形成的投资分析意见
选择题 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务______等环节实行留痕管理。
Ⅰ．客户回访和投诉处理
Ⅱ．协议签订
Ⅲ．业务推广
Ⅳ．服务提供
选择题 下列各项中，反映公司偿债能力的财务比率指标有______。
Ⅰ．营业成本/平均存货
Ⅱ．(流动资产-存货)/流动负债
Ⅲ．营业收入/平均流动资产
Ⅳ．流动资产/流动负债
选择题 根据技术分析理论，葛兰威尔法则可以用来判断是否出现______。
Ⅰ．买入信号
Ⅱ．卖出信号
Ⅲ．多重顶信号
Ⅳ．黄金交叉信号
选择题 政府债券的功能包括______。
Ⅰ．为政府筹集资金，扩大公共事业开支的手段
Ⅱ．政府弥补财政赤字的手段
Ⅲ．金融商品和信用工具
Ⅳ．国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具
选择题 在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括______。
Ⅰ．专家判断法
Ⅱ．违约概率模型
Ⅲ．违约损失率
Ⅳ．信用评分模型
选择题 对金融机构而言，建立流动性风险管理的配套机制至少包括______。
Ⅰ、将公司经济效益与风险管理团队薪酬激励直接挂钩
Ⅱ、有一个能实现日频度现金流计量、T+1频度的专业系统
Ⅲ、建立一套对流动性波动高度敏感的限额监控指标体系
Ⅳ、有一套清晰划分流动性风险管理的责、权、利和授权考核机制
选择题 货币政策中介目标选择的标准包括______。
Ⅰ、可测性
Ⅱ、可控性
Ⅲ、流动性
Ⅳ、相关性
选择题 下列哪些指标应用是正确的?______
Ⅰ．利用MACD预测时，如果DIF和DEA均为正值，当DEA向上突破DIF时，买入
Ⅱ．当WMS高于80，即处于超买状态，行情即将见底，卖出
Ⅲ．当KDJ在较高位置形成了多重顶，则考虑卖出
Ⅳ．当短期RSI＞长期RSI时，属于多头市场
选择题 套利定价模型表明______。
Ⅰ．市场均衡状态下，证券或组合的期望收益率完全由它所承担的因素风险决定
Ⅱ．期望收益率跟因素风险的关系，可由期望收益率的因素风险敏感性的线性函数所反映
Ⅲ．承担相同因素风险的证券或组合应该具有不同的期望收益率
Ⅳ．承担不同因素风险的证券或组合都应该具有相同的期望收益率
选择题 对于一个只关心风险的投资者，______。
Ⅰ、 方差最小组合是投资者可以接受的选择
Ⅱ、 方差最小组合不一定是该投资者的最优组合
Ⅲ、 不可能寻找到最优组合
Ⅳ、 其最优组合一定方差最小
选择题 证券公司流动性风险管理应遵循的原则有______。
Ⅰ、全面性原则
Ⅱ、审慎性原则
Ⅲ、利益最大化原则
Ⅳ、预见性原则
选择题 证券产品买进时机选择的策略有______。
Ⅰ．辨别买进时机
Ⅱ．买入时机比买何种股票更重要
Ⅲ．买何种股票比买入时机更重要
Ⅳ．谷底买进战略
选择题 就债券或优先股而言，其安全边际通常代表______。
Ⅰ、盈利能力超过利率或者必要红利率
Ⅱ、企业价值超过其优先索偿权的部分
Ⅲ、计算出的内在价值高于市场价格的部分
Ⅳ、特定年限内预期收益或红利超过正常利息率的部分
选择题 适当性原则被忽视的原因______。
Ⅰ、投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息
Ⅱ、投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知
Ⅲ、投资者因自身经验和知识的欠缺
Ⅳ、投资者无法运用正确的金融工具
选择题 下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有______。
Ⅰ．金融市场泡沫有4个特征
Ⅱ．庞氏骗局属于金融市场泡沫的特征
Ⅲ．金融市场泡沫里只有一小部分盲从投资者的涌入
Ⅳ．当市场处于周期顶端时，人们完全处于过度乐观、过度自信和贪婪之中，人们很容易相信市场能够创造奇迹，有人利用泡沫环境中人们的过度乐观设置庞氏骗局极易取得成功，所以在市场顶部往往伴随着各种各样的庞氏骗局，这些庞氏骗局能够继续吹大泡沫。
选择题 在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括______。
Ⅰ．短期定期存款
Ⅱ．活期存款
Ⅲ．货币市场基金
Ⅳ．购买商品房
选择题 按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，从业人员学习选修部分的内容不少于______学时，学习必修部分的内容不少于______学时。
Ⅰ．5
Ⅱ．10
Ⅲ．15
Ⅳ．30
选择题 关于适当性原则说法正确的是______。
Ⅰ．适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息
Ⅱ．适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致
Ⅲ．适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的自身情况的契合程度
Ⅳ．追求投资收益最大化
选择题 现金预算的具体内容有______。
Ⅰ、 销售预算
Ⅱ、 生产预算
Ⅲ、 直接材料预算
Ⅳ、 直接人工预算