选择题 下列各项中，某行业______的出现一般表明该行业进入了衰退期。
Ⅰ、 产品价格不断上升
Ⅱ、 公司经营风险加大
Ⅲ、 公司的利润水平停滞不前
Ⅳ、 公司的利润水平不断下降
选择题 总体而言，证券产品选择的目标包括______。
Ⅰ、本金保障
Ⅱ、资本增值
Ⅲ、经常性收益
Ⅳ、评估收益
选择题 下列关于生产型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是______。
Ⅰ．上游敞口、下游闭口型
Ⅱ．买入对冲
Ⅲ．上游闭口、下游敞口型
Ⅳ．卖出对冲
选择题 目前，证券投资分析所采用的方法主要有______。
Ⅰ．基本分析法
Ⅱ．技术分析法
Ⅲ．量化分析法
Ⅳ．概率分析法
选择题 影响证券市场供给的制度因素主要有______。
Ⅰ．发行上市制度
Ⅱ．市场设立制度
Ⅲ．上市公司质量
Ⅳ．股权流通制度
选择题 证券投资顾问应对客户未来的现金流量表进行一定的预测和分析，即对客户的未来收入和支出进行合理的预测。下列关于从业人员预测客户未来收入的做法正确的有______。
Ⅰ、不仅要估计客户收入最低时的情况，还要根据客户的以往收入和宏观经济的情况对其收入变化进行合理的估计
Ⅱ、在预测客户的未来收入时，应该将收入分为常规性收入和临时性收入两类
Ⅲ、工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测
Ⅳ、如果客户在未来会增加新的收入来源，银行从业人员也应该要求其在数据调查表中详细说明
Ⅴ、对于临时性的收入，从业人员可以根据客户上年的情况，结合CPI指数进行科学合理估计
选择题 以下关于资本资产定价模型的假设条件正确的是______
Ⅰ、投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益率水平、依据方差评价证券组合的风险水平，并按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合
Ⅱ、投资者能保证足够的流动性
Ⅲ、投资者具有同等水平的预期能力
Ⅳ、投资者对风险保持中立态度
选择题 下列关于风险识别的说法中，正确的有______。
Ⅰ、风险识别就是发现风险和控制风险
Ⅱ、风险识别包括感知风险和分析风险两个环节
Ⅲ、感知风险是通过系统化的方法发现证券投资业务所面临的风险种类和性质
Ⅳ、分析风险是深入理解各种风险的成因及变化规律
选择题 客户的风险特征可以由______构成。
Ⅰ．风险偏好
Ⅱ．风险认知度
Ⅲ．实际风险承受能力
Ⅳ．外来因素
选择题 下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是______。
Ⅰ、确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分
Ⅱ、在客户首次购买理财产品前不用进行风险承受能力评估
Ⅲ、定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估
Ⅳ、为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当按照规定进行客户风险承受能力评估
选择题 下列不是行业轮动的驱动因素的有______。
Ⅰ．出口拉动
Ⅱ．进口拉动
Ⅲ．策略驱动
Ⅳ．政府驱动
选择题 下列关于加强指数法与积极型股票投资策略的说法中，正确的有______。
Ⅰ．加强指数法与积极型股票投资策略的风险控制程度不同
Ⅱ．加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制
Ⅲ．积极型股票投资策略对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高
Ⅳ．加强指数法会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离
选择题 根据K线理论，K线实体和影线的长短不同所反映的分析意义不同。譬如，在其他条件相同时，______。
Ⅰ．实体越长，表明多方力量越强
Ⅱ．上影线越长，越有利于空方
Ⅲ．下影线越短，越有利于多方
Ⅳ．上影线长于下影线，有利于空方
选择题 本土偏差的表象有______。
Ⅰ．投资于国内股票
Ⅱ．投资于距离近的公司
Ⅲ．投资于自己不知道的公司
Ⅳ．投资于自己就职的公司
选择题 2010年10月12日，为进一步规范投资咨询业务，中国证监会发布了______。
Ⅰ、 《发布证券研究报告暂行规定》
Ⅱ、 《证券投资顾问业务暂行规定》
Ⅲ、 《证券投资顾问业务风险揭示书必备条款》
Ⅳ、 《关于证券投资顾问和证券分析师注册登记有关规定》
选择题 证券公司销售金融产品，应当向客户充分揭示金融产品的______。
Ⅰ、信用风险
Ⅱ、市场风险
Ⅲ、流动性风险
Ⅳ、操作风险
选择题 消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭情况、实际需要等因素相关。在消费管理中要注意______几个方面。
Ⅰ．即期消费和远期消费
Ⅱ．孩子的消费
Ⅲ．住房、汽车等大额消费
Ⅳ．保险消费
选择题 从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭特征，需求和目标的是______。
Ⅰ．收入增加而支出稳定
Ⅱ．子女与父母同住或仅夫妻两人居住
Ⅲ．结清所有大额负债
Ⅳ．资产达到巅峰，要逐步降低投资风险
选择题 制定保险规划的原则包括______。
Ⅰ．转移风险的原则
Ⅱ．规避风险原则
Ⅲ．分析客户保险需要
Ⅳ．量力而行的原则
选择题 在进行投资规划时，对投资组合的管理分为______。
Ⅰ．资金的筹集
Ⅱ．进行基本分析和技术分析
Ⅲ．评价投资组合的业绩
Ⅳ．根据环境的变化对投资组合的修正