从个人理财规划视角看金融、保险专业人才培养的新方向 被引量：4

1

作者 任辉 《广东广播电视大学学报》 2013年第4期74-78,共5页

随着中国居民财产的快速增长,金融行业急需个人理财规划的专业人才,这为中国高等院校金融、保险专业的人才培养提出了新方向。从国外来看,个人理财行业的发展规范成熟,相关的高等教育也系统有序。而中国个人理财规划是一个新兴领域,在... 随着中国居民财产的快速增长,金融行业急需个人理财规划的专业人才,这为中国高等院校金融、保险专业的人才培养提出了新方向。从国外来看,个人理财行业的发展规范成熟,相关的高等教育也系统有序。而中国个人理财规划是一个新兴领域,在高等教育方面才刚起步。为此,应积极构建金融、保险专业个人理财规划的培养体系,增设个人理财课程模块,强化实践教学环节,加强与实际部门合作,培养多层次的专业人才,以顺应社会的需求趋势。 展开更多

关键词 个人理财规划 金融 保险 人才培养体系

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个人理财规划案例分析 被引量：1

2

作者 骆淑芳 《时代金融》 2015年第35期192-193,共2页

本文通过梳理和诊断案例中家庭财务状况,结合其家庭财务目标,进行合理的个人理财方案的制定,展示了个人理财规划对实现不同阶段家庭理财目标的重要意义。

关键词 个人理财规划 理财目标 理财方案

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个人理财规划中的诚信构建

3

作者 毛维筠 《财会研究》 北大核心 2008年第8期73-75,共3页

本文介绍了个人理财规划的涵义以及我国个人理财的发展状况,通过对个人理财规划中的诚信要求和个人理财中诚信缺失原因的分析,给出了个人理财规划中构建诚信的对策。

关键词 个人理财规划 职业守则 诚信构建

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论个人理财规划在我国的兴起

4

作者 冯军 《中国商界》 2010年第5期90-90,92,共2页

个人理财规划在今日广泛兴起,并成为社会的热点话题,有着深刻的经济社会背景。在某种程度而言,人生在世的过程就是个人运用支配所拥有的各类资源,以实现资源的合理配置和效用最大化的过程。这一过程的实现并非天赋之物,还必须具备有相... 个人理财规划在今日广泛兴起,并成为社会的热点话题,有着深刻的经济社会背景。在某种程度而言,人生在世的过程就是个人运用支配所拥有的各类资源,以实现资源的合理配置和效用最大化的过程。这一过程的实现并非天赋之物,还必须具备有相应的经济社会环境,本文就个人理财规划兴起的经济社会背景作全面分析。 展开更多

关键词 个人理财规划 社会背景 经济 过程 效用最大化 资源 社会环境 热点话题 合理配置 支配 人生 分析

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“个人理财规划”课程建设与教学改革初探

5

作者 蒋海棠 《重庆电力高等专科学校学报》 2013年第6期1-3,共3页

以"个人理财规划"课程的教学改革实践为背景,在分析"个人理财规划"课程建设现状基础上,明确本课程建设与教学改革的总体规划,并具体从师资队伍、教学条件、教学方式等方面对课程改革的措施进行探讨。

关键词 个人理财规划 课程建设 PDCA教学模式 行动导向型教学法

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试论现代个人理财规划 被引量：4

6

作者 杨晋云 《西安财经学院学报》 2008年第5期112-116,共5页

随着我国现代社会就业及退休保障体制的转变,全面的个人理财规划愈来愈有必要,同时也成为流行的财政服务。本文将针对个人理财中的各种保险规划、投资管理规划,退休计划进行探讨并制定相应的对策,我们认为,全面、科学的理财规划是保障... 随着我国现代社会就业及退休保障体制的转变,全面的个人理财规划愈来愈有必要,同时也成为流行的财政服务。本文将针对个人理财中的各种保险规划、投资管理规划,退休计划进行探讨并制定相应的对策,我们认为,全面、科学的理财规划是保障高质量个人生活必不可少的,是未来财政服务的一个增长点。 展开更多

关键词 个人理财规划 保险规划 投资管理规划 退休计划

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高职院校个人理财规划实践教学探析 被引量：2

7

作者 何瑞 《时代经贸》 2012年第10期231-231,共1页

个人理财规划课程是高职院校财经类的主干课程，主要针对金融专业或投资理财专业的学生。基于工作过程的项日化情景教学设计思路，将个人理财规划设计了五个实践教学情景。根据不同的教学情景设计了具体的工作任务，在工作任务中体现了... 个人理财规划课程是高职院校财经类的主干课程，主要针对金融专业或投资理财专业的学生。基于工作过程的项日化情景教学设计思路，将个人理财规划设计了五个实践教学情景。根据不同的教学情景设计了具体的工作任务，在工作任务中体现了能力目标，知识目标。同时，设计了具体的训练方式、手段及步骤，以及可展示的结果。 展开更多

关键词 高职院校 个人理财规划 课程 实践教学

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基于风险视角的个人理财规划课程思政研究 被引量：2

8

作者 蔡亚南 王玉娟 +1 位作者 邢雅 朱天高 《财会学习》 2020年第33期173-174,共2页

财会类专业课的课程思政研究,大多集中于核算类课程,尚无文献研究个人理财规划课程的课程思政问题。本文创新性地从对风险无畏无视和畏惧回避两种态度进行批判引导的视角出发,分析了该门课程融入课程思政的必要性,明确了该门课程的课程... 财会类专业课的课程思政研究,大多集中于核算类课程,尚无文献研究个人理财规划课程的课程思政问题。本文创新性地从对风险无畏无视和畏惧回避两种态度进行批判引导的视角出发,分析了该门课程融入课程思政的必要性,明确了该门课程的课程思政建设目标,挖掘出了课程思政点,并提出了几点落实措施。期望本文的研究,能推动个人理财规划课程思政的建设实践,助力培养德才兼备的高素质财会人才。 展开更多

关键词 课程思政 个人理财规划 措施方法

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浅析个人理财规划

9

作者 薛梦影 黄溯 +2 位作者 杨媛慧 许杰敏 梁骁 《中国市场》 2014年第37期107-109,共3页

近年来,随着我国居民个人财富的增加,各大金融机构相继推出各类理财产品,"理财"逐渐进入大众视线并成为大众讨论的宠儿。然而,由于我国理财市场起步较晚,不够成熟,所以大众对理财也只有一个不清晰的认识。本文从个人理财规划... 近年来,随着我国居民个人财富的增加,各大金融机构相继推出各类理财产品,"理财"逐渐进入大众视线并成为大众讨论的宠儿。然而,由于我国理财市场起步较晚,不够成熟,所以大众对理财也只有一个不清晰的认识。本文从个人理财规划及其内容、个人理财规划步骤、个人理财规划功效三个方面展开阐述,希望能帮助大众进一步了解个人理财规划,更好地实现财产的保值增值。 展开更多

关键词 个人理财规划 生命周期理论 财务安全 财务自由

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浅析商业保险个人理财规划中的道德风险

10

作者 张碧华 刘梦贵 《怀化学院学报》 2006年第5期80-82,共3页

目前,国内个人理财规划市场方兴未艾,客户的理财需求日益增长·作为一种重要的理财方式,我国商业保险市场这些年发展迅速·保险理财由于融合了风险保障和理财的双重功能,而被很多人认为是一场理财革命·商业保险提供个人理... 目前,国内个人理财规划市场方兴未艾,客户的理财需求日益增长·作为一种重要的理财方式,我国商业保险市场这些年发展迅速·保险理财由于融合了风险保障和理财的双重功能,而被很多人认为是一场理财革命·商业保险提供个人理财规划服务是市场竞争的必然结果·但随之而来的道德风险也越来越大,甚至影响了个人理财和保险业的正常开展·深入剖析商业保险个人理财规划中道德风险的表现以及成因,并在此基础上提出了切实可行的防范措施以防范道德风险的发生· 展开更多

关键词 道德风险 个人理财规划 商业保险 成因与对策

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工薪阶层个人理财规划与策略研究 被引量：3

11

作者 张宇 《江苏建筑职业技术学院学报》 2018年第4期51-53,共3页

随着人民生活水平的不断提高,我国居民对理财规划的需求越来越强烈,大量投资信息层出不穷.以工薪阶层为主要研究对象,结合其现金流量、现有资产配置、风险偏好以及理财目标,研究投资理财组合规划策略,结果表明工薪阶层在投资理财方案中... 随着人民生活水平的不断提高,我国居民对理财规划的需求越来越强烈,大量投资信息层出不穷.以工薪阶层为主要研究对象,结合其现金流量、现有资产配置、风险偏好以及理财目标,研究投资理财组合规划策略,结果表明工薪阶层在投资理财方案中存在一定的误区,需要合理制定不同阶段的理财方案. 展开更多

关键词 个人理财规划 养老 投资组合 风险偏好

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《个人理财规划》课程教学改革初探 被引量：1

12

作者 黄骞 《福建茶叶》 2019年第11期133-133,共1页

随着居民收入水平的提高、个人财富管理意识的增强,市场对专业理财规划师的需求越来越大。《个人理财规划》作为高职院校的专业课,却在当前教学过程中还存在不少问题。本文基于应用型金融人才的培养目标,对该课程提出几点教学改革思路,... 随着居民收入水平的提高、个人财富管理意识的增强,市场对专业理财规划师的需求越来越大。《个人理财规划》作为高职院校的专业课,却在当前教学过程中还存在不少问题。本文基于应用型金融人才的培养目标,对该课程提出几点教学改革思路,以期有助于课程的持续性发展。 展开更多

关键词 个人理财规划 教学改革 场景化教学

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个人理财规划双语课程教学改革探讨

13

作者 寿彬彬 《商情》 2013年第11期267-267,共1页

个人理财规划课程在国内大学教育中的普及度不高，引入国外先进教材授课相对较少，双语教学体系不统一。因此如何建立一个系统化的个人理财教学体系，培养和社会接轨，理论结合实际的理财能力变得至关重要。本文阐述了个人理财的重要性... 个人理财规划课程在国内大学教育中的普及度不高，引入国外先进教材授课相对较少，双语教学体系不统一。因此如何建立一个系统化的个人理财教学体系，培养和社会接轨，理论结合实际的理财能力变得至关重要。本文阐述了个人理财的重要性，分析了个人理财双语教学的现状，并针对性地提出了如何基于中外理财背景的差异，培养既适合中国实际情况，又不和国际经济实况脱轨的应用型人才。 展开更多

关键词 个人理财规划 双语教学

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案例教学在个人理财规划教学中的应用

14

作者 卞晨明 《新校园（上旬刊）》 2016年第6期118-118,共1页

金融类课程相对来说比较枯燥。本文在个人理财规划教学中采用案例教学法,通过设计＂虚拟客户＂的方式引导学生应用所学知识,颇具启发意义。

关键词 案例教学 个人理财规划教学 虚拟客户

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基于工作过程的个人理财规划课程教学改革

15

作者 范兰霞 《智库时代》 2020年第23期211-212,共2页

在经济快速发展的今天,高职院校在国家相关指导文件下进行课程教学改革势在必行,专业的设置对接岗位需求,课程对接工作任务,课程内容对接工作过程,教学过程对接生产过程是目前教学改革的方向,根据目前《个人理财规划》课程的教学现状有... 在经济快速发展的今天,高职院校在国家相关指导文件下进行课程教学改革势在必行,专业的设置对接岗位需求,课程对接工作任务,课程内容对接工作过程,教学过程对接生产过程是目前教学改革的方向,根据目前《个人理财规划》课程的教学现状有针对性的进行改革,主要是按照教学改革的路径进行相应行之有效的改革措施。 展开更多

关键词 工作过程 个人理财规划 课程教学改革

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高职高专“个人理财综合规划”课程“说课”设计 被引量：3

16

作者 杨振凯 《科教导刊》 2018年第10期75-76,共2页

本文以金融理财方向市场营销专业的"个人理财综合规划"课程为例,从课程设置、教学内容、教学设计及教学组织与实施等方面,探讨了课程整体教学改革思路与"说课"设计。

关键词 个人理财综合规划 教学改革 课程整体设计 说课

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不同生命阶段个人理财对策的研究

17

作者 李晓辉 王新玉 《中国集体经济》 2017年第16期71-71,共1页

随着我国经济物质的丰富,个人理财已经成为生活中不可或缺的一部分,也成为当今社会的热点话题。同时整个社会金融机构不断更新金融产品,培养高素质的理财规划师来满足社会的需求。如何根据一生的收入和支出来合理的安排不同生命阶段的... 随着我国经济物质的丰富,个人理财已经成为生活中不可或缺的一部分,也成为当今社会的热点话题。同时整个社会金融机构不断更新金融产品,培养高素质的理财规划师来满足社会的需求。如何根据一生的收入和支出来合理的安排不同生命阶段的支出和存储,通过规划达到生命周期各阶段效用最大成为学者研究的重要议题。文章结合生命周期理财理论探讨不同阶段的理财对策,以期给公民提供好的建议。 展开更多

关键词 生命周期理财理论 个人理财规划 理财方式

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个人投资理财的对策与建议 被引量：1

18

作者 孙卫军 金芝 《中国市场》 2021年第34期49-50,共2页

投资理财是对财富主体自身的财务状况进行科学管理,以实现自身财富保值、增值的目的。我们的生活每时每刻都与财富的收入与花销息息相关,随着理财理念的普及,越来越多的人开始了解理财的意义和重要性。尤其对于个人投资理财而言,在物价... 投资理财是对财富主体自身的财务状况进行科学管理,以实现自身财富保值、增值的目的。我们的生活每时每刻都与财富的收入与花销息息相关,随着理财理念的普及,越来越多的人开始了解理财的意义和重要性。尤其对于个人投资理财而言,在物价上涨、老龄化问题凸显、大病花费高昂、失业压力巨大、育儿成本极高的当今社会,对于肩负着社会重任的中青年一代,个人投资理财的重要程度更是显而易见。随着个人理财产品种类的逐渐丰富,如何进行个人投资理财规划、进行资产的配置是一个难题。文章立足于这一论题,对个人理财做一个体系化的梳理,并形成建议。 展开更多

关键词 个人理财规划 投资 信托 基金

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浅析基于生命周期理论的理财规划 被引量：1

19

作者 马盼 《时代金融》 2015年第20期221-,共1页

近些年来,随着我国经济的飞速发展,人民生活水平的日益提高,我国各大金融机构相继开始大力发展理财业务。由此,"理财"这一热词逐渐被人们所熟识。然而,关于什么是个人理财及理财,众说纷纭。有些人把理财和投资混为一谈,认为... 近些年来,随着我国经济的飞速发展,人民生活水平的日益提高,我国各大金融机构相继开始大力发展理财业务。由此,"理财"这一热词逐渐被人们所熟识。然而,关于什么是个人理财及理财,众说纷纭。有些人把理财和投资混为一谈,认为所谓的理财往往是追逐高回报的投资或投机。大多数人并未认识到理财及理财规划对其生活的重要性。基于此,笔者认为有必要对个人理财及理财规划进行一番论述,希望对人们的日常理财业务有所启发。 展开更多

关键词 个人理财规划 生命周期理论 财务目标 理财观念

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浅谈“剩男剩女”时代的理财规划策略

20

作者 崔译文 《中外企业家》 2012年第01X期33-34,共2页

中华民族历来崇尚"集腋成裘,集沙成塔"的坚韧和耐性,习惯于省吃俭用来积攒财产;更习惯于精打细算,分毫斟酌地使用和安排财产。但随着时代前进的步伐,尤其是进入21世纪以来,伴随着我国经济的快速增长,居民财富的急剧膨胀,现代... 中华民族历来崇尚"集腋成裘,集沙成塔"的坚韧和耐性,习惯于省吃俭用来积攒财产;更习惯于精打细算,分毫斟酌地使用和安排财产。但随着时代前进的步伐,尤其是进入21世纪以来,伴随着我国经济的快速增长,居民财富的急剧膨胀,现代的中国人在保留艰苦朴素传统美德的同时,也掘弃了将传统的银行储蓄作为个人财产保值、增值之唯一手段的古老方式。与此同时,随着市场化改革进程的推进和社会保障体系的建立,国家已不可能为个人提供完全的风险保障。城市中的年轻人不仅需要努力提高工作薪酬,而且要善于运用投资工具进行理财规划,实现个人资产的快速升值,以满足购房、婚恋等需求。本文针对"剩男剩女"时代特征,根据个人理财规划的相关理论,结合常用理财工具的投资策略,对个人投资和购房进行理财规划。 展开更多

关键词 个人理财规划 风险收益 投资策略

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