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金融科技背景下中资银行构建金融制裁合规智能化管理体系的探索
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作者 陶士贵 相瑞 《创新》 2024年第3期81-90,共10页
当前,世界正处于百年未有之大变局,以美国为代表的西方国家以反洗钱、反恐怖、反腐败为理由,通过长臂管辖的方式为其贸易战、金融战提供金融制裁的工具和路径,进而使用限制业务、民事罚款等多种措施,对全球各国的金融机构、企业、个人... 当前,世界正处于百年未有之大变局,以美国为代表的西方国家以反洗钱、反恐怖、反腐败为理由,通过长臂管辖的方式为其贸易战、金融战提供金融制裁的工具和路径,进而使用限制业务、民事罚款等多种措施,对全球各国的金融机构、企业、个人进行各类制裁,包括对中资银行及其派驻机构提出越来越高的合规性管理要求。文章通过分析西方金融制裁的方法路径,提出中资银行的应对措施与思路,依托金融科技手段,通过体系架构搭建、算法模型部署及人工智能技术的联合应用,可以有效实现系统准入判断和自主回溯排查,为有效规避金融制裁探索新的方法路径。 展开更多
关键词 金融制裁 中资银行 金融科技 合规管理
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中资银行境外反洗钱制裁风险:事实、成因与应对 被引量:1
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作者 陶士贵 徐静依 《创新》 2023年第1期24-33,共10页
近年来,中资银行屡遭境外反洗钱制裁,对中资银行境外经营造成巨大的负面影响。境外反洗钱制裁风险已然成为中资银行境外经营过程中越发常见和突出的一种风险,风险成因包括反洗钱合规意识未能及时转变,内部反洗钱制度有效性不足,内部控... 近年来,中资银行屡遭境外反洗钱制裁,对中资银行境外经营造成巨大的负面影响。境外反洗钱制裁风险已然成为中资银行境外经营过程中越发常见和突出的一种风险,风险成因包括反洗钱合规意识未能及时转变,内部反洗钱制度有效性不足,内部控制措施不够完善,总行监管不力,等等。对此,我国政府部门应积极引导,加强反洗钱国际合作交流;中资银行应当培养正确的合规意识、平衡好获利与合规的关系、完善反洗钱内部控制措施、建立内外部信息交流机制等。 展开更多
关键词 中资银行 境外经营 反洗钱制裁风险
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“一带一路”布局最广的中资银行
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作者 孙庭阳 《中国经济周刊》 2023年第20期100-102,共3页
塞尔维亚一座铜矿因经营不善,年年亏损、濒临破产,中国银行主动牵线搭桥中国企业入股,并提供金融支持。中国企业入股三个月后,此铜矿的各项生产经营指标开始好转,半年内扭亏为盈,两年以来,利润成倍增长。“这是中国企业投资塞尔维亚的典... 塞尔维亚一座铜矿因经营不善,年年亏损、濒临破产,中国银行主动牵线搭桥中国企业入股,并提供金融支持。中国企业入股三个月后,此铜矿的各项生产经营指标开始好转,半年内扭亏为盈,两年以来,利润成倍增长。“这是中国企业投资塞尔维亚的典范,我要用最美的语言表达敬意和感谢。”塞尔维亚总统武契奇在高层访问中频频表达赞美之情。 展开更多
关键词 中资银行 生产经营指标 中国银行 塞尔维亚 一带一路 企业入股 扭亏为盈 经营不善
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心理距离如何影响中资银行国际化
4
作者 何琳 《中国外资》 2023年第13期84-87,共4页
全球一体化的浪潮对各国金融体系均产生了重大且深远的影响,各国金融市场逐渐成为一个相互关联的有机整体,在各国金融管制放松、信息技术进步、行业壁垒消除等银行经营环境发生变革的背景下,面对逐渐加剧的竞争环境,银行业的国际化发展... 全球一体化的浪潮对各国金融体系均产生了重大且深远的影响,各国金融市场逐渐成为一个相互关联的有机整体,在各国金融管制放松、信息技术进步、行业壁垒消除等银行经营环境发生变革的背景下,面对逐渐加剧的竞争环境,银行业的国际化发展已经成为必然趋势。 展开更多
关键词 行业壁垒 管制放松 心理距离 金融市场 信息技术进步 中资银行国际化 金融体系 银行
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5家入选2023年全球系统重要性银行名单——中资银行全球影响力持续上升
5
作者 马春阳 《现代企业》 2023年第12期188-188,共1页
金融稳定理事会日前发布2023年全球系统重要性银行(简称“GSIBs”)名单。今年共29家银行入选,中国5家银行上榜,分别为中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行。其中,交通银行系首次入选。据了解,全球系统重要性... 金融稳定理事会日前发布2023年全球系统重要性银行(简称“GSIBs”)名单。今年共29家银行入选,中国5家银行上榜,分别为中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行。其中,交通银行系首次入选。据了解,全球系统重要性银行名单由金融稳定理事会与巴塞尔银行监管委员会等共同编制,从2011年起每年公布。 展开更多
关键词 中国工商银行 中国农业银行 中国建设银行 交通银行 中资银行 全球系统重要性银行 金融稳定理事会 巴塞尔银行监管委员会
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引资、引智与引制:中资银行引进境外战略投资者的实证研究 被引量:29
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作者 朱盈盈 李平 +1 位作者 曾勇 何佳 《中国软科学》 CSSCI 北大核心 2010年第8期70-80,105,共12页
引进境外战略投资者是中国银行业改革的重要举措。基于19家中资银行战略引资前、后三年的数据,本文实证分析了中资银行引进境外战略投资者的短期效果。研究结果表明,战略引资后,中资银行的资本充足水平明显增强,创新能力和经营效率显著... 引进境外战略投资者是中国银行业改革的重要举措。基于19家中资银行战略引资前、后三年的数据,本文实证分析了中资银行引进境外战略投资者的短期效果。研究结果表明,战略引资后,中资银行的资本充足水平明显增强,创新能力和经营效率显著改善,但业务结构的变化并不显著,银行的资产质量和盈利能力在短期内也并没有得到提高。 展开更多
关键词 中资银行 境外战略投资者 短期效果 实证研究
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中资银行迎接外资银行全面竞争的策略研究 被引量:19
7
作者 詹向阳 邹新 马素红 《金融论坛》 CSSCI 北大核心 2006年第7期3-10,共8页
随着中国银行业市场不断扩大对外资银行的开放程度,在华外资银行已在市场份额、客户营销、业务经营及人才吸引等方面对中资银行的经营形成挑战。中资银行只有加快改革进程,进一步提升自身的竞争力,才能在2006年底中国银行业全面开放后... 随着中国银行业市场不断扩大对外资银行的开放程度,在华外资银行已在市场份额、客户营销、业务经营及人才吸引等方面对中资银行的经营形成挑战。中资银行只有加快改革进程,进一步提升自身的竞争力,才能在2006年底中国银行业全面开放后从容应对外资银行的激烈竞争。本文结合当前中国银行业的改制过程,提出了中资银行的应对策略,即通过与外资银行的业务及股权合作来弥补自身不足,通过调整经营结构实现经营战略的转型,通过完善公司治理培育自身的核心竞争力,通过解决经营中的实际问题提高市场应变力,通过落实“以人为本”的理念切实提升人力资源价值。 展开更多
关键词 入世后过渡期 中资银行 外资银行 竞争压力 核心竞争力 经营策略
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中资银行商业方法专利战略现状及分析 被引量:9
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作者 雍海英 李学丽 蒋飞 《商业研究》 北大核心 2006年第5期28-31,共4页
商业方法专利是国际立法发展的一个新趋势。我国应积极与国际立法接轨。在立法上肯定商业方法的可专利性,并尽快制定适合我国国情的商业方法专利标准及程序。同时中资银行还应当构建与外资银行相抗衡的商业方法专利战略,变被动为主动,... 商业方法专利是国际立法发展的一个新趋势。我国应积极与国际立法接轨。在立法上肯定商业方法的可专利性,并尽快制定适合我国国情的商业方法专利标准及程序。同时中资银行还应当构建与外资银行相抗衡的商业方法专利战略,变被动为主动,增强企业国际竞争力。 展开更多
关键词 商业方法专利 中资银行 商业方法专利战略
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中资银行海外并购的现实动因及目标选择策略 被引量:9
9
作者 郭建鸾 胡旭 《中央财经大学学报》 CSSCI 北大核心 2013年第3期17-22,共6页
中资银行的海外并购交易日渐增加,并购目标的选择是其在海外并购中面临的首要挑战和风险。并购目标的选择通常基于主并银行的既定战略和现实动因。对具体情境下中资银行海外并购的特点进行分析后发现,全球战略、能力获取和资金配置是最... 中资银行的海外并购交易日渐增加,并购目标的选择是其在海外并购中面临的首要挑战和风险。并购目标的选择通常基于主并银行的既定战略和现实动因。对具体情境下中资银行海外并购的特点进行分析后发现,全球战略、能力获取和资金配置是最重要的现实动因。不同的动因衍生出与之相对的并购目标选择策略,而对不同策略的组合则得到了四种代表性的具体并购目标类别,从而为中资银行海外并购实践提供更有益的参考。 展开更多
关键词 中资银行 海外并购 并购动因 并购目标
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引进境外战略投资者对中资银行的影响研究 被引量:5
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作者 姜凌 曹瑜强 《统计与决策》 CSSCI 北大核心 2013年第14期158-163,共6页
随着中国银行业的不断改革和金融市场的全面开放,大量境外战略投资者开始入股中资银行,引进境外战略投资者究竟有没有改善中国银行业的绩效?是否增强了中国银行业的金融创新能力?中国银行业的核心竞争力有否得到提高?文章通过选取78家... 随着中国银行业的不断改革和金融市场的全面开放,大量境外战略投资者开始入股中资银行,引进境外战略投资者究竟有没有改善中国银行业的绩效?是否增强了中国银行业的金融创新能力?中国银行业的核心竞争力有否得到提高?文章通过选取78家中资银行,利用2002~2011年非平衡银行面板数据,探讨了引进境外战略投资者对中国银行业资产质量、盈利能力及金融创新能力的影响。 展开更多
关键词 中资银行 境外战略投资者 金融创新
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中资银行海外拓展及市场准入研究 被引量:5
11
作者 邹新 马素红 《金融论坛》 CSSCI 北大核心 2005年第1期34-39,63,共7页
全面理解各国对外资银行的准入监管法规是中资银行构建海外网络、拓展境外业务的重要前提。本文在分析中资银行开展跨国经营的内在动因和外部条件的基础上,以WTO框架下与各国银行业开放相关的服务贸易谈判为背景,着重对中资银行境外分... 全面理解各国对外资银行的准入监管法规是中资银行构建海外网络、拓展境外业务的重要前提。本文在分析中资银行开展跨国经营的内在动因和外部条件的基础上,以WTO框架下与各国银行业开放相关的服务贸易谈判为背景,着重对中资银行境外分支机构申请设立和开业登记遇到的准入限制、业务监管限制两大方面进行了分析,并就中资银行如何应对东道国的监管限制提出了建议。 展开更多
关键词 中资银行 市场准入 海外拓展 服务贸易谈判 银行业开放 WTO框架 监管法规 外资银行 全面理解 境外业务 外部条件 内在动因 跨国经营 准入限制 开业登记 分支机构 业务监管 东道国 各国 设立 申请 应对
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外资股权进入与中资银行绩效的联动效应 被引量:3
12
作者 孔艳杰 孙兆斌 《上海金融》 CSSCI 北大核心 2010年第11期37-40,共4页
本文选取被外资参股的16家银行作为研究样本,运用stata10.0软件利用这16家银行来自bankscope数据库的2005-2007年面板数据对外资银行股权进入与中资银行效率的联动效应进行检验,得出的结论是外资参股中资银行的股权比例对反映被参股中... 本文选取被外资参股的16家银行作为研究样本,运用stata10.0软件利用这16家银行来自bankscope数据库的2005-2007年面板数据对外资银行股权进入与中资银行效率的联动效应进行检验,得出的结论是外资参股中资银行的股权比例对反映被参股中资银行盈利能力的三个指标平均资产回报率(ROAA)和平均股东权益回报率(ROAE)、净利息边际(NIM)的影响不大,外资银行股权进入的作用仍然非常有限,不如人们所预期的那样可能显著促进中国银行业效率的提高。在此基础上深入分析外资机构抛售中资银行H股所带来的影响,并探索中国银行业开放的多元化路径。 展开更多
关键词 外资股权 中资银行绩效 联动效应 面板数据 股份减持
原文传递
中资银行引入战略投资者的潜在风险研究 被引量:2
13
作者 沙文兵 石涛 《商业研究》 北大核心 2006年第20期117-119,共3页
当前,我国各大商业银行纷纷通过出让部分股权引入境外战略投资者。分析中国银行业引入战略投资者的潜在风险,认为对境外战略投资者抱以过高希望是不现实的,收益是潜在的,其实现与否取决于诸多条件,因而不能对境外战略投资者抱以过高的... 当前,我国各大商业银行纷纷通过出让部分股权引入境外战略投资者。分析中国银行业引入战略投资者的潜在风险,认为对境外战略投资者抱以过高希望是不现实的,收益是潜在的,其实现与否取决于诸多条件,因而不能对境外战略投资者抱以过高的期望。 展开更多
关键词 中资银行 战略投资者 收益 风险 政策建议
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试论20世纪初期中资银行与外资银行的博弈 被引量:2
14
作者 颜嘉川 易棉阳 《武汉大学学报(哲学社会科学版)》 CSSCI 2008年第6期878-882,共5页
20世纪初期的在华外资银行,既是列强侵略中国的经济工具,又是金融企业实体,承担着政府利益最大化、自身利益最大化的双重目标。为实现前一目标,外资银行排斥、打击中资银行,中资银行的反击由此具有维护国家主权的性质,两者之间的关系又... 20世纪初期的在华外资银行,既是列强侵略中国的经济工具,又是金融企业实体,承担着政府利益最大化、自身利益最大化的双重目标。为实现前一目标,外资银行排斥、打击中资银行,中资银行的反击由此具有维护国家主权的性质,两者之间的关系又表现为对抗;为实现后一目标,外资银行必须与中资银行开展合作和竞争,两者之间的关系又表现为竞争。前者关系的结局是零和博弈;后者则是正和博弈。 展开更多
关键词 20世纪初 外资银行 中资银行 博弈
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中资银行引进外资:动因、影响因素与互动机制——基于优势无形资源跨国转移扩散理论的分析 被引量:2
15
作者 魏涛 张鑫 《经济问题》 CSSCI 北大核心 2017年第9期41-46,52,共7页
近年来我国商业银行在股份制改造过程中纷纷引入境外战略投资者,这种旨在通过"引资"达到"引智"与"引制"目的的改革,从无形资源的视角来看其动因是借助引进外资战略,促进优势无形资源从境外向中资银行转... 近年来我国商业银行在股份制改造过程中纷纷引入境外战略投资者,这种旨在通过"引资"达到"引智"与"引制"目的的改革,从无形资源的视角来看其动因是借助引进外资战略,促进优势无形资源从境外向中资银行转移扩散,通过无形资源的优化升级进而尽快提升自身的综合竞争实力,为全面走向国际化奠定基础。鉴于影响优势无形资源跨国转移扩散的宏观与微观因素,国家与中资银行均应努力构建促进中外双方实现良性互动的机制,以确保战略引资目标的顺利实现。 展开更多
关键词 中资银行 境外战略投资者 动因分析 互动机制
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中外股权合作、无形资源优化与国际竞争力提升——基于无形资源理论对中资银行引进境外战略投资者的剖析 被引量:11
16
作者 魏涛 《河南师范大学学报(哲学社会科学版)》 CSSCI 北大核心 2016年第2期77-81,共5页
中资银行引进境外战略投资者的改革是一项以股权合作为纽带、以获取境外优势无形资源为目的、以国际竞争力提升为导向的战略举措;战略引资这种股权合作形式是在确保国家金融安全的前提下,中资银行促进自身无形资源优化升级的一条有效途... 中资银行引进境外战略投资者的改革是一项以股权合作为纽带、以获取境外优势无形资源为目的、以国际竞争力提升为导向的战略举措;战略引资这种股权合作形式是在确保国家金融安全的前提下,中资银行促进自身无形资源优化升级的一条有效途径。鉴于无形资源存在形式隐默性、发挥作用适配性和积淀长期性的特点,为了更好地获得境外优势无形资源,宏观层面银行监管部门在制度设计上应鼓励中外双方适度加深融合,微观层面中资银行应着眼于无形资源整体,并注重对优势无形资源的消化吸收与再创新。 展开更多
关键词 中资银行 境外股权合作 无形资源优化 国际化发展
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外资银行进入影响中资银行经营绩效的实证分析 被引量:2
17
作者 刘远亮 张华 《金融理论与实践》 北大核心 2009年第9期45-49,共5页
本文基于我国银行业具有代表性的14家银行1996-2007年的面板数据,就外资银行进入对中资银行经营绩效的影响进行了定量实证研究。实证结果表明:外资银行入股对中资银行经营绩效的影响还不明显;外资银行的资产份额对我国银行的绩效影响显著。
关键词 外资银行 中资银行 面板数据 经营绩效
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中资银行海外扩张模式选择的博弈分析 被引量:2
18
作者 陈谦勤 刘言言 《金融经济学研究》 CSSCI 北大核心 2014年第1期67-78,共12页
运用双阶段递进博弈模型分析中资银行海外扩张模式选择得出,自设成本、银行间技术水平差异以及消费者剩余会通过收购成本、垄断和自设利润等因素影响境外投资模式的选择。通过区分客户,以及对附加费、客户转换成本和初始进入成本对模式... 运用双阶段递进博弈模型分析中资银行海外扩张模式选择得出,自设成本、银行间技术水平差异以及消费者剩余会通过收购成本、垄断和自设利润等因素影响境外投资模式的选择。通过区分客户,以及对附加费、客户转换成本和初始进入成本对模式选择影响的分析得出,当海外中资企业足够多时,绿地投资是中资银行海外扩张的最优模式。 展开更多
关键词 中资银行 海外扩张 进入模式
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金融危机下中资银行跨国并购面临的机遇与挑战 被引量:6
19
作者 熊忠 《企业经济》 CSSCI 北大核心 2009年第6期174-176,共3页
随着我国金融改革的深化和金融市场的逐步开放,中资银行如何根据战略发展计划抓住有利时机,进行跨国并购,提高中资银行的国际化程度,提升自身的可持续竞争力,成为当前中资银行面临的重要问题。本文结合中资银行跨国并购的现状,分析了当... 随着我国金融改革的深化和金融市场的逐步开放,中资银行如何根据战略发展计划抓住有利时机,进行跨国并购,提高中资银行的国际化程度,提升自身的可持续竞争力,成为当前中资银行面临的重要问题。本文结合中资银行跨国并购的现状,分析了当前国际金融危机给中资银行海外并购带来的机遇以及挑战,同时给出了中资银行面对挑战的应对策略。 展开更多
关键词 金融危机 中资银行 跨国并购 机遇 挑战
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中资银行竞争战略的选择及其实施 被引量:6
20
作者 聂丹 《华东师范大学学报(哲学社会科学版)》 CSSCI 北大核心 2003年第2期95-101,共7页
由于高端客户和普通客户对银行服务具有不同的需求,因此,中资银行应当实施两种竞争战略:产品中心主义战略致力于为普通客户提供基本上是标准化的一揽子产品,以谋求规模经济和范围经济效应;客户中心主义战略致力于为高端客户提供度身定... 由于高端客户和普通客户对银行服务具有不同的需求,因此,中资银行应当实施两种竞争战略:产品中心主义战略致力于为普通客户提供基本上是标准化的一揽子产品,以谋求规模经济和范围经济效应;客户中心主义战略致力于为高端客户提供度身定做的金融产品,以谋求满足其个性化的需求。在面向高端客户时,中资银行应实行客户经理制、给予优惠措施、拓宽分销渠道及与证券公司共同开拓业务等;在面向普通的个人客户时,中资银行应通过电子化运作模式、资信评估办法的完善等措施扩大资产业务量,通过创建“金融超市”等方法为客户提供全面的标准化产品。 展开更多
关键词 中资银行 竞争战略 产品中心主义 客户中心主义
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