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题名银行交易欺诈风险防控技术研究与实践
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作者
翟兴明
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机构
上海浦东发展银行股份有限公司
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出处
《电脑知识与技术》
2024年第21期80-82,共3页
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文摘
近些年电信诈骗案件高发,银行面临的涉赌涉诈交易风险防控压力不断加大,需持续加强银行卡、收单商户风险管控,从多个环节入手,主动采取多项措施,防范涉赌涉诈等违法行为,落实打击电信网络新型犯罪工作。银行利用神经网络、关联图谱等技术,实现高风险交易实时监测预警。
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关键词
交易欺诈风险
动态标签
关联图谱
实时监测预警
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分类号
TP391.7
[自动化与计算机技术—计算机应用技术]
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题名面向金融风险预测的时序图神经网络综述
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作者
宋凌云
马卓源
李战怀
尚学群
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机构
西北工业大学计算机学院
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出处
《软件学报》
EI
CSCD
北大核心
2024年第8期3897-3922,共26页
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基金
国家重点研发计划(2020AAA0108504)
国家自然科学基金(62102321)
+1 种基金
中央高校基本科研业务费专项资金(D5000230095)
陕西省重点研发计划(2021ZDLGY03-08)。
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文摘
金融风险预测在金融市场监管和金融投资中扮演重要角色,近年来已成为人工智能和金融科技领域的热门研究主题.由于金融事件的实体之间存在复杂的投资、供应等关系,现有的金融风险预测研究常利用各种静态和动态的图结构来建模金融实体间的关系,并通过卷积图神经网络等方法将相关的图结构信息嵌入金融实体的特征表示中,使其能够同时表征金融风险相关的语义和结构信息.然而,以前的金融风险预测综述仅关注了基于静态图结构的研究,这些研究忽视了金融事件中实体间关系会随时间动态变化的特性,降低了风险预测结果的准确性.随着时序图神经网络的发展,越来越多的研究开始关注基于动态图结构的金融风险预测,对这些研究进行系统、全面的回顾有助于学习者构建面向金融风险预测研究的完整认知.根据从动态图中提取时序信息的不同途径,首先综述3类不同的时序图神经网络模型.然后,根据不同的图学习任务,分类介绍股价趋势风险预测,贷款违约风险预测,欺诈交易风险预测,以及洗钱和逃税风险预测共4个领域的金融风险预测研究.最后,总结现有时序图神经网络模型在金融风险预测方面遇到的难题和挑战,并展望未来研究的潜在方向.
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关键词
时序图神经网络
金融风险预测
股价趋势风险
贷款违约风险
欺诈交易风险
洗钱和逃税风险
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Keywords
temporal graph neural network(TGNN)
financial risk prediction
stock price trend risk
loan default risk
transaction fraud risk
money laundering and tax evasion risk
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分类号
TP18
[自动化与计算机技术—控制理论与控制工程]
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