审慎性监管与银行效率:来自中国银行业的经验证据 被引量：10

1

作者 傅强 魏琪 林荫华 《管理工程学报》 CSSCI 北大核心 2016年第2期84-92,共9页

本文采用异方差随机前沿模型和2003-2012年我国95家商业银行数据,研究了我国现行的主要审慎性监管指标对银行成本效率和利润效率的影响,并计算边际影响分析了它们与银行效率的非线性关系。研究表明:资本充足率、杠杆率对成本和利润效率... 本文采用异方差随机前沿模型和2003-2012年我国95家商业银行数据,研究了我国现行的主要审慎性监管指标对银行成本效率和利润效率的影响,并计算边际影响分析了它们与银行效率的非线性关系。研究表明:资本充足率、杠杆率对成本和利润效率均具有边际递减的促进作用;贷存比对成本效率的影响存在非单调性;流动性比率对成本效率具有边际递增的抑制作用;拨备覆盖率对成本和利润效率的作用均存在非单调性。总体而言,按我国现行标准实施的审慎性监管没有导致银行效率损失,但单纯依靠提高审慎性标准的监管方式不可持续。 展开更多

关键词 审慎性监管 银行效率 边际影响

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审慎性监管有助于改善银行效率吗?——基于门限模型的实证研究 被引量：10

2

作者 魏琪 傅强 林荫华 《经济科学》 CSSCI 北大核心 2014年第3期85-96,共12页

基于个体效应随机前沿模型和2005-2012年我国41家商业银行的数据,计算银行的Malmquist全要素生产率,并采用面板门限模型分析我国现行的主要审慎性监管指标与银行效率的非线性关系。研究表明:(1)资本充足率和杠杆率对银行效率均具有边际... 基于个体效应随机前沿模型和2005-2012年我国41家商业银行的数据,计算银行的Malmquist全要素生产率,并采用面板门限模型分析我国现行的主要审慎性监管指标与银行效率的非线性关系。研究表明:(1)资本充足率和杠杆率对银行效率均具有边际递减的促进作用。(2)流动性比率对银行效率的抑制作用呈边际递增性;贷存比对银行效率具有边际递减的促进作用。(3)拨备覆盖率对银行效率的影响具有非单调性;贷款拨备率对银行效率具有边际递减的促进作用。总体而言,按我国现行标准实施的审慎性监管没有造成银行效率损失,但单纯依靠提高审慎性要求的监管方式不可持续。 展开更多

关键词 审慎性监管 银行效率 门限模型

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先确立审慎性监管 再考虑存款保险 被引量：2

3

作者 吴庆 《中国发展观察》 2007年第3期39-40,共2页

建立存款保险的动因与方案 中国银行业监督管理委员会（下文简称“银监会”）从中国人民银行（下文简称“人行”）分离出来之后，监管的职能转移到了银监会，但是为处置不良银行“买单”的职能仍然在人行手中。人行为此不得不被动承担... 建立存款保险的动因与方案 中国银行业监督管理委员会（下文简称“银监会”）从中国人民银行（下文简称“人行”）分离出来之后，监管的职能转移到了银监会，但是为处置不良银行“买单”的职能仍然在人行手中。人行为此不得不被动承担处置问题金融机构成本。在上世纪90年代中后期几次处理问题金融机构的行动中，人行被迫以再贷款名义提供资金。对这些即将关闭的金融机构发放信用贷款显然收回无望。由于缺少审慎性监管的保护，这样的情形注定还会再次发生。为了杜绝滥用再贷款， 展开更多

关键词 审慎性监管 存款保险 中国银行业监督管理委员会 问题金融机构 中国人民银行 职能转移 90年代

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《外资银行管理条例》:审慎性监管

4

作者 张敏 《国际融资》 2007年第1期57-60,共4页

《外资银行管理条例》在我国全面开放金融市场的前夕就颁布了,该《条例》体现出四大立法亮点:从法制层面保证我国履行加入世贸承诺;既体现了国民待遇原则,又适度保护了本国银行业;审慎性原则贯穿于条例始终;

关键词 管理条例 外资银行 审慎性监管 国民待遇原则 历史遗留问题 审慎性原则 金融市场 全面开放

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银行审慎性监管研究

5

作者 曹东海 《江苏金融》 1999年第6期50-52,共3页

中国人民银行参与制定并被世界各国银行监管当局普遍认可，以审慎性银行监管为重要内容的《有效银行监管的核心原则》阐述了持续银行监管的基本原则。《核心原则》的实施对提高我国银行监管水平，增强银行业稳健经营、抵御金融风险将起... 中国人民银行参与制定并被世界各国银行监管当局普遍认可，以审慎性银行监管为重要内容的《有效银行监管的核心原则》阐述了持续银行监管的基本原则。《核心原则》的实施对提高我国银行监管水平，增强银行业稳健经营、抵御金融风险将起到积极的促进作用。 展开更多

关键词 《有效银行监管的核心原则》 审慎性监管 中国人民银行 监管水平 稳健经营 金融风险 参与制 银行业

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审慎性金融监管的实施目标与步骤

6

作者 尹纪钢 于辉桥 《山东金融》 1996年第10期19-21,共3页

审慎性金融监管的实施目标与步骤尹纪钢于辉桥当前，金融风险的防范已成为我国金融工作的重点和焦点，审慎性监管经实践证明能较成功地防范金融风险。因此，它将成为我国中央银行今后监管的一项重要举措。其主要内容：监督金融机构经营... 审慎性金融监管的实施目标与步骤尹纪钢于辉桥当前，金融风险的防范已成为我国金融工作的重点和焦点，审慎性监管经实践证明能较成功地防范金融风险。因此，它将成为我国中央银行今后监管的一项重要举措。其主要内容：监督金融机构经营和管理的审慎程度，监视其经营和管... 展开更多

关键词 金融监管 金融机构 实施目标 中央银行 我国金融业 审慎性监管 内控机制 制度建设 商业金融 经营管理机制

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共识与争论——宏观审慎性全球金融治理评析 被引量：6

7

作者 张发林 《太平洋学报》 CSSCI 北大核心 2019年第2期50-62,共13页

自2008年金融危机以来,宏观审慎性金融监管已成为全球金融治理体系的核心内容,国家和国际金融监管主体就宏观审慎性监管理念和实践达成了基本共识。理念共识表现在对宏观审慎性概念的起源、政策目标和内在逻辑的认知方面,实践共识则主... 自2008年金融危机以来,宏观审慎性金融监管已成为全球金融治理体系的核心内容,国家和国际金融监管主体就宏观审慎性监管理念和实践达成了基本共识。理念共识表现在对宏观审慎性概念的起源、政策目标和内在逻辑的认知方面,实践共识则主要表现在宏观审慎性金融监管的国际制度建设方面,具体涉及系统性风险的识别和测量,以及应对时间维度和跨行业维度系统性风险的政策工具。虽然达成基本的观念和实践共识,但宏观审慎性全球金融治理依然存在诸多分歧和争论,包括政策工具分类多样化、机构设置差异化和挑战、政策执行的差异性、有效性整体评估的不足和困难、政策边界模糊及外溢性、大国政策波动及共识弱化。维系共识和解决分歧是保持制度变迁动力和趋势,进而推动全球金融治理体系持续完善的关键。 展开更多

关键词 宏观审慎性监管 全球金融治理 系统性风险 “大而不能倒”风险 顺周期性

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严格实施审慎监管 有效防范金融风险

8

作者 李文瑞 《甘肃金融》 2001年第7期27-30,共4页

关键词 中国 审慎性监管 风险防范 金融企业 金融风险

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我国小额信贷监管问题浅析

9

作者 王传言 王红义 《湖南铁路科技职业技术学院学报》 2008年第1期68-71,共4页

小额信贷在我国自从20世纪90年代发展至今已经有了比较宽松的政策环境，如何在这样宽松的环境内规范小额信贷的发展成为一个迫切需要解决的问题，而对小额信贷进行适度监管是小额信贷发展必不可少的条件。对小额信贷应根据监管的原则，... 小额信贷在我国自从20世纪90年代发展至今已经有了比较宽松的政策环境，如何在这样宽松的环境内规范小额信贷的发展成为一个迫切需要解决的问题，而对小额信贷进行适度监管是小额信贷发展必不可少的条件。对小额信贷应根据监管的原则，区分审慎性监管和非审慎性监管。对使用传统监管手段去监管小额信贷的限制应该提出新的对策和应对措施。 展开更多

关键词 小额信贷 审慎性监管 非审慎性监管

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三个版本的《巴塞尔协议》与中国银行业监管 被引量：7

10

作者 宋士云 宋博 《理论学刊》 CSSCI 北大核心 2019年第1期80-88,共9页

1988年以来,随着银行业国际化和网络化的飞速发展,巴塞尔委员会相继颁布实施了三个版本的《巴塞尔协议》。作为全球银行监管领域中最有影响力的国际标准,《巴塞尔协议》始终坚持以资本充足率作为银行风险管理框架的主要内容,从关注跨国... 1988年以来,随着银行业国际化和网络化的飞速发展,巴塞尔委员会相继颁布实施了三个版本的《巴塞尔协议》。作为全球银行监管领域中最有影响力的国际标准,《巴塞尔协议》始终坚持以资本充足率作为银行风险管理框架的主要内容,从关注跨国银行的信用风险,到进一步关注市场风险和操作风险,再到从更为宽广的视角理解银行风险,关注流动性风险和系统性风险等,确立微观审慎与宏观审慎相结合的监管模式。《巴塞尔协议》在内容上不断丰富和完善,所体现的银行监管思想不断深化,并在完善金融监管和防范金融风险中发挥了重要作用。2009年,中国正式成为巴塞尔委员会的成员。为了增强银行体系的稳健性和国际竞争力,中国金融监管部门将国际标准同中国实际相结合,积极推动银行业改革与发展,加强银行监管和防范金融风险,实现了国际标准的中国化。 展开更多

关键词 巴塞尔协议 银行业监管 国际监管标准 审慎性监管

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农村信用社监管问题探讨 被引量：1

11

作者 李宗怡 冀勇鹏 《金融理论与实践》 北大核心 2003年第4期41-44,共4页

农村信用社具有与商业银行不同的风险特征,因此适用于商业银行的审慎性监管工具未必适用于农村信用社。对我国农村信用社的监管,既要考虑降低监管成本的问题,还要注意监管对象的选择。

关键词 农村信用社 审慎性监管 监管工具 监管成本 中国

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对完善我国金融监管机制的几点新思考 被引量：5

12

作者 梁环忠 《武汉金融》 北大核心 2003年第1期54-55,共2页

强化预防性监管与保护性监管措施 ,保持监管体制的开放性 ,能实现风险预警与提高监管效率 ;完善银行经营管理体制与稽核监督机制 ,重视对银行新增贷款及新兴表外业务的风险监管 ,能实现银行经营效益的全面提高。

关键词 金融监管机制 审慎性监管 风险性监管 审慎会计原则 中国 表外业务 业务监管 经营自主权

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后WTO时期外资银行监管问题探讨 被引量：2

13

作者 李磊 《现代财经（天津财经大学学报）》 CSSCI 北大核心 2007年第9期14-16,共3页

后WTO时期银行业全面开放,外资银行进入中国更加自由和便利,从而加大了金融风险,也给外资银行监管带来了严峻挑战。我国内外资银行有别的监管模式已不适应对外资银行有效监管的客观需要,宜通过制度创新来构建高效的外资银行监管机制。... 后WTO时期银行业全面开放,外资银行进入中国更加自由和便利,从而加大了金融风险,也给外资银行监管带来了严峻挑战。我国内外资银行有别的监管模式已不适应对外资银行有效监管的客观需要,宜通过制度创新来构建高效的外资银行监管机制。应以审慎性原则为核心,以风险控制为目标,以WTO规则为基准,完善外资银行监管模式;还需依据《巴塞尔协定》明确规定我国外资银行监管的国际合作框架。 展开更多

关键词 外资银行 审慎性监管 国民待遇

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国际养老保险基金投资营运监管的借鉴 被引量：3

14

作者 吴言军 《特区经济》 北大核心 2004年第11期162-163,共2页

关键词 养老保险基金 审慎性监管 经济发展 信托投资 基金管理公司 监管模式 金融体制 直接管理 代表 政府机构

原文传递

社保基金投资监管模式的选择——基于全国社会保障基金管理分析 被引量：1

15

作者 罗倩倩 黄锦英 《广西职业技术学院学报》 2011年第5期71-75,共5页

本文在分析全国社会保障基金投资管理运营现状的基础上，指出我国现行全国社会保障基金投资管理监管模式的不足，在对比几种监管模式优劣之后，给出了完善全国社会保障基金投资监管的建议和方法。

关键词 全国社会保障基金 投资监管 审慎性监管 严格限量监管

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我国金融监管问题浅析 被引量：1

16

作者 赵海珊 吴迪 《现代商业》 2011年第23期22-23,共2页

金融风险时常发生,为了防止金融风险,金融监管就显得尤为重要。文章介绍了我国金融监管体制的现状,分析了我国金融监管中存在的主要问题,并在此基础上提出了完善我国金融监管的对策,以其能有效地控制金融风险,确保金融市场的正常运行。

关键词 金融监管 宏观性审慎性监管 金融创新

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银监会有效监管的路径

17

作者 马郧 《统计与决策》 CSSCI 北大核心 2004年第6期101-102,共2页

关键词 银监会 有效监管 审慎性监管 资本充足率 内部控制 风险性监管 金融集团 监管手段 监管方式 存款保险制度

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加强银行业竞争性管制的思考

18

作者 王国红 《上海金融》 CSSCI 北大核心 2012年第7期95-96,119,共2页

银行业强势性和脆弱性的二重特征,决定了银行业既需要审慎性监管,又需要竞争性管制。然而,我国对银行业的竞争性管制十分薄弱,这不仅不利于我国银行业良好竞争秩序的形成,不利于推动银行业的金融创新,也不利于审慎性监管目标的实现。因... 银行业强势性和脆弱性的二重特征,决定了银行业既需要审慎性监管,又需要竞争性管制。然而,我国对银行业的竞争性管制十分薄弱,这不仅不利于我国银行业良好竞争秩序的形成,不利于推动银行业的金融创新,也不利于审慎性监管目标的实现。因此,需要从以下四方面加强对银行业的竞争性管制:一是赋予中央银行竞争性管制的职能;二是确保可竞争性市场的进入与退出规则;三是消除竞争障碍,规范同业竞争;四是加强消费者保护。 展开更多

关键词 银行业 审慎性监管 竞争性管制

原文传递

对适应央行新体制下中心支行金融监管职能的现实思考

19

作者 王长松 《青海金融》 1999年第6期39-40,共2页

关键词 中心支行 金融监管职能 金融机构 新体制 金融风险 非现场监管 监管工作人员 监管部门 审慎性监管 监管手段

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江苏企业年金基金投资监管模式的比较与选择 被引量：1

20

作者 郑思思 张英明 《经济研究导刊》 2010年第27期69-71,共3页

企业年金制度的建立和发展,使企业职工有机会在有所选择的情况下为自己谋划未来。但是,另一方面,企业年金基金的市场化运作也给职工的未来生活带来诸多不确定性,为此,需要对企业年金的投资运营实施监管。先借鉴国际经验介绍了年金监管... 企业年金制度的建立和发展,使企业职工有机会在有所选择的情况下为自己谋划未来。但是,另一方面,企业年金基金的市场化运作也给职工的未来生活带来诸多不确定性,为此,需要对企业年金的投资运营实施监管。先借鉴国际经验介绍了年金监管的两种基本模式、两种监管模式下的投资收益对比,然后就江苏省的年金制度发展现状、存在问题进行了分析,并就如何完善江苏省的企业年金监管机制提出了建议。 展开更多

关键词 严格限量监管 审慎性监管 比较 选择

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