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银行基层网点客户经理在财富规划中的专业角色与职责
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作者 席珂名 《中文科技期刊数据库(全文版)经济管理》 2025年第3期056-059,共4页
随着居民财富的不断积累,银行基层网点客户经理在为客户提供财富规划服务中的作用日益凸显,客户经理在把握宝贵的财富管理发展机遇的同时,也面临着客户需求日益多元化、金融科技发展和行业竞争加剧的挑战。本文在分析客户经理面临的机... 随着居民财富的不断积累,银行基层网点客户经理在为客户提供财富规划服务中的作用日益凸显,客户经理在把握宝贵的财富管理发展机遇的同时,也面临着客户需求日益多元化、金融科技发展和行业竞争加剧的挑战。本文在分析客户经理面临的机遇与挑战的基础上,阐述了其作为以客户为中心的财富规划顾问与执行者、财富规划方案设计师、财富管理产品推介专家的专业角色定位。并从全面了解客户、制定个性化财富规划方案、加强专业能力提升等方面提出了客户经理更好履行财富规划职责的对策建议。 展开更多
关键词 银行 客户经理 财富规划 专业角色 能力提升
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银行基层网点客户经理的营销策略与客户忠诚度培养
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作者 席珂名 《中文科技期刊数据库(全文版)经济管理》 2025年第2期073-076,共4页
在日趋激烈的银行业竞争环境下,客户忠诚度已成为银行赖以生存和发展的关键。基层网点客户经理作为银行营销服务的前端人员,在维系客户关系、提升客户价值、培养客户忠诚度方面肩负重要职责。然而,部分客户经理在实际营销工作中仍然存... 在日趋激烈的银行业竞争环境下,客户忠诚度已成为银行赖以生存和发展的关键。基层网点客户经理作为银行营销服务的前端人员,在维系客户关系、提升客户价值、培养客户忠诚度方面肩负重要职责。然而,部分客户经理在实际营销工作中仍然存在客户细分不精准、服务意识淡薄、产品推介不合理、营销手段单一等问题,影响了客户忠诚度的提升。基于此,客户经理应树立“以客户为中心”的服务理念,针对不同细分客户群体,制定差异化、个性化的营销方案。要从优化服务流程、匹配客户需求、拓宽营销渠道、关怀客户情感等多个维度,全面提升服务品质,最大限度地满足客户的金融需求,增强客户黏性。 展开更多
关键词 银行业 基层网点 客户经理 客户忠诚度 营销策略
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培育新时代“饶才富式”农户客户经理队伍研究
3
作者 赵云鹏 陈湛 《农银学刊》 2025年第1期76-79,共4页
本文在分析面临形势基础上,创新提出了“饶才富式”农户客户经理的丰富内涵,围绕教育培训、结构优化、能力提升、严格管理、发展保障、组织推动等方面提出了“六个三”的框架体系,为培育新时代“饶才富式”农户客户经理队伍提供了路径... 本文在分析面临形势基础上,创新提出了“饶才富式”农户客户经理的丰富内涵,围绕教育培训、结构优化、能力提升、严格管理、发展保障、组织推动等方面提出了“六个三”的框架体系,为培育新时代“饶才富式”农户客户经理队伍提供了路径选择。 展开更多
关键词 “饶才富式” 农户客户经理 “老农金”精神 中国特色金融文化
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国有大型商业银行客户经理教育培训体系建设探讨 被引量:1
4
作者 王志涛 《农银学刊》 2024年第3期74-78,共5页
客户经理是连接国有大型商业银行和客户的重要桥梁,通过不断优化培训项目设计,持续提升客户经理综合素质与业务水平,对于国有大型商业银行提升金融服务效率具有重要作用。本文在对国有大型商业银行客户经理教育培训体系发展现状梳理的... 客户经理是连接国有大型商业银行和客户的重要桥梁,通过不断优化培训项目设计,持续提升客户经理综合素质与业务水平,对于国有大型商业银行提升金融服务效率具有重要作用。本文在对国有大型商业银行客户经理教育培训体系发展现状梳理的基础上,结合当前客户经理培训发展的新趋势,对国有大型商业银行客户经理教育培训体系发展面临的瓶颈问题进行了系统总结,进而从强化培训项目设计、完善培训课程体系、持续改进培训方法、不断提升培训质效等方面针对性提出建议。 展开更多
关键词 国有大型商业银行 客户经理 教育培训
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中小银行对公客户经理压力管理探索
5
作者 陈宇佳 《中国市场》 2024年第31期119-122,共4页
随着全球经济的不断演变,金融市场的竞争愈加激烈,中小银行经营面临多重压力,中小银行对公客户经理作为传统支柱业务的一线执行者,其承担的压力不言而喻,文章从中小银行对公客户经理压力来源入手,通过压力对工作效能的影响分析,提出中... 随着全球经济的不断演变,金融市场的竞争愈加激烈,中小银行经营面临多重压力,中小银行对公客户经理作为传统支柱业务的一线执行者,其承担的压力不言而喻,文章从中小银行对公客户经理压力来源入手,通过压力对工作效能的影响分析,提出中小银行对公客户经理有效进行压力管理的相关建议,以提高中小银行对公客户经理压力管理能力。 展开更多
关键词 中小银行 客户经理 压力管理
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基于实战导向的客户经理培训模式探究
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作者 中国农业银行长春金融研修院,中国农业银行人力资源部联合课题组 魏晋 +2 位作者 姜思羽 纪晓玲 李泓仪 《农银学刊》 2024年第2期67-72,共6页
本文以中国农业银行为例,立足于商业银行客户经理现实培训需求,聚焦客户经理分类分层,构建岗位胜任力模型,研究探索构建以实战化为导向的客户经理培训模式,进而有针对性提升客户经理岗位胜任力和教育培训质效,促进员工个人成长、业务绩... 本文以中国农业银行为例,立足于商业银行客户经理现实培训需求,聚焦客户经理分类分层,构建岗位胜任力模型,研究探索构建以实战化为导向的客户经理培训模式,进而有针对性提升客户经理岗位胜任力和教育培训质效,促进员工个人成长、业务绩效提升和组织发展。 展开更多
关键词 客户经理 实战化 培训模式
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商业银行零售客户经理绩效考核存在的问题及对策
7
作者 李星宇 《现代商业》 2024年第3期94-97,共4页
当前商业银行执行绩效考核中存在诸多问题,如何合理设计绩效考核制度激励商业银行不断改革创新、积极变革,是提高银行管理效率的重要方法之一。本文通过对兴业银行零售客户经理进行问卷调查,分析兴业银行零售客户经理绩效考核的现状,指... 当前商业银行执行绩效考核中存在诸多问题,如何合理设计绩效考核制度激励商业银行不断改革创新、积极变革,是提高银行管理效率的重要方法之一。本文通过对兴业银行零售客户经理进行问卷调查,分析兴业银行零售客户经理绩效考核的现状,指出了绩效考核当中存在的绩效考核指标单一、核算方式复杂、沟通反馈机制缺失、绩效考核应用缺位等问题,并从管理手段、考核理念、考核环节等方面进行了成因分析,进而从战略性、客观性、平衡性、合理性等方面提出了改进原则。 展开更多
关键词 商业银行 绩效考核 零售客户经理
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商业银行客户经理实战化培训模式创新研究
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作者 中国农业银行武汉金融研修院课题组 施健 周延 《农银学刊》 2024年第2期73-78,共6页
近年,随着客户需求趋向多样化,各类产品加速迭代,商业银行越来越聚焦于客户经理实战能力的提升,以培养一支过硬的客户经理队伍。本文以商业银行客户经理为研究对象,从需求导向、源头导向、问题导向、实用导向四个维度梳理客户经理实战... 近年,随着客户需求趋向多样化,各类产品加速迭代,商业银行越来越聚焦于客户经理实战能力的提升,以培养一支过硬的客户经理队伍。本文以商业银行客户经理为研究对象,从需求导向、源头导向、问题导向、实用导向四个维度梳理客户经理实战化培训在培训目标、培训对象、培训内容、培训方式上面临的问题及需求,提出了“线上预热、线下集训、实战演练、复盘提升”融合式客户经理实战化培训模式。 展开更多
关键词 客户经理 实战化培训 融合式培训
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银行支行客户经理队伍的建设与人才培养的讨论分析
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作者 林昱 《中文科技期刊数据库(全文版)经济管理》 2024年第2期0033-0036,共4页
当前银行之间的竞争是越来越激烈,我们银行支行的成功在很大程度上是取决于我们的客户经理队伍的整理能力。客户经理队伍作为我们银行的一线代表,我们的客户经理在吸引和保留客户、并为其提供优质服务以及促进业务增长方面起着很重要的... 当前银行之间的竞争是越来越激烈,我们银行支行的成功在很大程度上是取决于我们的客户经理队伍的整理能力。客户经理队伍作为我们银行的一线代表,我们的客户经理在吸引和保留客户、并为其提供优质服务以及促进业务增长方面起着很重要的作用。然而,随着我国金融行业的快速发展以及变革,我们的银行支行也遇到了非常多的挑战。其中之一就是我们银行如何积极的发展壮大我们的客户经理队伍,并培养出一直铁打的管理人才队伍。本文通过分析我们现阶段的银行支行客户经理队伍面对的问题,提出了相关的解决方案,主要就是为银行支行客户经理队伍的建设和培养提供一些新的思路。 展开更多
关键词 银行支行 客户经理 队伍建设 人才培养
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万得福冷媒机:便捷的操作,优越的配置——专访广州万得福汽车电子数码检测设备有限公司大客户经理李侃
10
《汽车维修与保养》 2024年第1期63-63,共1页
广州万得福汽车电子数码检测设备有限公司成立于1998年,一直致力于汽车冷媒机的设计、研发及生产,年销量超过8000台,是国内最大的冷煤机生产基地。广州万得福汽车电子数码检测设备有限公司始终坚持技术创新、自主研发的原则,现已拥有一... 广州万得福汽车电子数码检测设备有限公司成立于1998年,一直致力于汽车冷媒机的设计、研发及生产,年销量超过8000台,是国内最大的冷煤机生产基地。广州万得福汽车电子数码检测设备有限公司始终坚持技术创新、自主研发的原则,现已拥有一支高素质的,拥有产品研发、生产加工、总装调试、售后服务的专业人才队伍,且具有完善的组织结构及生产制作和质量管理制度。 展开更多
关键词 质量管理制度 电子数码 检测设备 冷媒 专业人才队伍 技术创新 客户经理 售后服务
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商业银行零售客户经理队伍建设的实践探索
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作者 周斌 《农银学刊》 2024年第6期24-28,共5页
客户经理是商业银行服务客户的前沿岗位,其能力水平的高低直接影响商业银行的市场竞争力和价值创造力,因此商业银行需要构建一支有能力、有活力的客户经理队伍。本文重点分析商业银行加强零售客户经理队伍建设的重要意义和现实紧迫,并... 客户经理是商业银行服务客户的前沿岗位,其能力水平的高低直接影响商业银行的市场竞争力和价值创造力,因此商业银行需要构建一支有能力、有活力的客户经理队伍。本文重点分析商业银行加强零售客户经理队伍建设的重要意义和现实紧迫,并以中国农业银行湖南省分行在零售客户经理建设中的实践探索为例,借助组织行为学中的AMO理论构建零售客户经理队伍建设的作用模型,为商业银行提升零售客户经理履职能力和创效水平提供路径建议。 展开更多
关键词 商业银行 客户经理 AMO理论 人才培养
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基于市场视角下大客户经理的薪酬改革研究——以S公司为例
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作者 农道涛 吴渊岳 +2 位作者 张梓恒 王子陈 许信鸽 《中文科技期刊数据库(全文版)经济管理》 2024年第8期171-174,共4页
在当前化工行业增长放缓情况下,化工企业面临着来自市场、政策等多方面的挑战。化工新材料行业作为典型的制造业,其上游原材料价格波动、国际贸易形势变化等因素对企业运营和盈利能力产生诸多影响。而大客户经理作为企业与关键客户之间... 在当前化工行业增长放缓情况下,化工企业面临着来自市场、政策等多方面的挑战。化工新材料行业作为典型的制造业,其上游原材料价格波动、国际贸易形势变化等因素对企业运营和盈利能力产生诸多影响。而大客户经理作为企业与关键客户之间的桥梁,其薪酬体系设计不仅关乎员工激励,更与企业的长期发展紧密相关。本综述旨在探讨S公司大客户经理薪酬改革的背景、实施过程及取得效果,并对比改革前后的显著变化。 展开更多
关键词 客户经理 薪酬改革 外部因素 化工新材料行业 OKR考核方法
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推进对公客户经理分级分类培养打造高素质专业化人才队伍
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作者 武汉金融研修院联合课题组 +5 位作者 陈琦 黄紫翎 朱德钰 姜苏容 陈会雄 郭步扬 《农银学刊》 2024年第6期19-23,共5页
客户经理是商业银行连接客户的桥梁,是落实国家战略、服务实体经济和推动业务高质量发展的重要力量。开展对公客户经理分级分类培养,是落实新时代金融人才队伍建设要求、加快客户经理梯队成长,以及适应对公经营转型和高质量发展的需要... 客户经理是商业银行连接客户的桥梁,是落实国家战略、服务实体经济和推动业务高质量发展的重要力量。开展对公客户经理分级分类培养,是落实新时代金融人才队伍建设要求、加快客户经理梯队成长,以及适应对公经营转型和高质量发展的需要。从中国农业银行以及其他商业银行对公客户经理分级分类培养的探索实践来看,优化顶层设计、严格培训实施、打造多元生态、健全保障机制是当下商业银行推进对公客户经理分级分类培养亟须开展的工作和有效途径。 展开更多
关键词 对公客户经理 分级分类 培训 高素质人才
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提升客户经理防范和化解金融风险能力分析
14
作者 张伟 姚雪利 《中文科技期刊数据库(全文版)经济管理》 2024年第6期0068-0071,共4页
随着我国金融市场国际性和市场化程度的持续上升,经济与金融全球化进程的逐步深入使以商业银行面临的风险也在不断扩大。商业银行的客户经理作为客户营销维护和产品推广的服务前端,如何应对日趋复杂且变动频繁的风险,如何在风险控制体... 随着我国金融市场国际性和市场化程度的持续上升,经济与金融全球化进程的逐步深入使以商业银行面临的风险也在不断扩大。商业银行的客户经理作为客户营销维护和产品推广的服务前端,如何应对日趋复杂且变动频繁的风险,如何在风险控制体系中扮演好排头兵角色,通过执行各种预防措施承担相应责任来在发挥风险防控的长效作用,进而促进商业银行提升竞争力,都是客户经理应重点关注并加以解决的关键问题。 展开更多
关键词 金融风险 客户经理 角色与责任 提升能力
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基于胜任力模型的A银行XX支行客户经理培训体系构建及应用研究
15
作者 王育飞 《中文科技期刊数据库(全文版)经济管理》 2024年第10期0013-0016,共4页
客户经理作为联系银行与顾客的纽带,对其业务发展具有重要的意义。虽然目前A银行XX支行对客户经理培训工作比较重视,也开展了较多培训工作来提升客户经理的综合能力,但培训工作还不够完善,优化空间较大。因此本文立足提升A银行XX支行客... 客户经理作为联系银行与顾客的纽带,对其业务发展具有重要的意义。虽然目前A银行XX支行对客户经理培训工作比较重视,也开展了较多培训工作来提升客户经理的综合能力,但培训工作还不够完善,优化空间较大。因此本文立足提升A银行XX支行客户经理培训的针对性,提出5个方面16项核心岗位素质,在此基础上,建立与A银行XX支行目前发展状态相匹配的胜任力模型,最终指导A银行XX支行的工作。 展开更多
关键词 客户经理培训 培训体系 胜任力模型
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SM农商银行客户经理绩效管理存在的问题及对策研究
16
作者 雷小霞 《中国电子商情》 2024年第24期10-12,共3页
客户经理作为商业银行的排头兵,是商业银行建立客户关系、发展资产业务的关键。以SM农商银行为例,对当前客户经理的绩效管理中存在的问题进行重点分析,并针对其中存在的问题提出相应解决建议,以期为相关商业银行客户经理管理工作的开展... 客户经理作为商业银行的排头兵,是商业银行建立客户关系、发展资产业务的关键。以SM农商银行为例,对当前客户经理的绩效管理中存在的问题进行重点分析,并针对其中存在的问题提出相应解决建议,以期为相关商业银行客户经理管理工作的开展提供一定参考。 展开更多
关键词 客户经理 绩效考核 绩效评价
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小微客户经理薪酬激励管理分析
17
作者 才春红 《中文科技期刊数据库(全文版)经济管理》 2024年第11期0220-0223,共4页
随着中国经济的发展和金融市场的深化,小微企业作为经济的重要组成部分,其融资需求日益增长。因此,小微客户经理在服务小微企业方面发挥着至关重要的作用。本文旨在探讨小微客户经理的薪酬激励管理,并阐述了小微客户经理的角色与职责,... 随着中国经济的发展和金融市场的深化,小微企业作为经济的重要组成部分,其融资需求日益增长。因此,小微客户经理在服务小微企业方面发挥着至关重要的作用。本文旨在探讨小微客户经理的薪酬激励管理,并阐述了小微客户经理的角色与职责,分析其现状、存在的问题,最后提出相应的对策建议,以期为提升小微客户经理的工作积极性和服务质量提供参考。 展开更多
关键词 小微客户经理 薪酬激励 管理分析
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论信息不对称条件下的银行客户经理制度改革 被引量:5
18
作者 卿放 熊燕 《经济师》 2005年第11期236-237,共2页
银行客户经理制度已为许多银行所采用,成为银行一种全新的营销方式。由于信息不对称是普遍存在的现象,在实施银行客户经理制度的过程中同样不可避免地会受到影响。基于此,文章通过对银行客户经理面临的信息不对称类型的分析,提出了对策... 银行客户经理制度已为许多银行所采用,成为银行一种全新的营销方式。由于信息不对称是普遍存在的现象,在实施银行客户经理制度的过程中同样不可避免地会受到影响。基于此,文章通过对银行客户经理面临的信息不对称类型的分析,提出了对策和建议,希望对银行客户经理制度的改革有一定借鉴意义。 展开更多
关键词 客户经理制度 客户经理 信息不对称
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论商业银行客户经理制度 被引量:3
19
作者 孙怡 李国振 《上海交通大学学报(哲学社会科学版)》 2001年第2期87-90,共4页
文章阐述了商业银行客户经理制的含义、产生背景、优点以及我国商业银行实行客户经理制的必要性、取得的初步效果和存在的问题 ,指出了我国商业银行完善客户经理制应采取的一些措施。
关键词 客户经理制度 商业银行 市场营销 利益分配 客户经理素质 工作绩效
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后危机时代背景下我国商业银行客户经理制研究 被引量:4
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作者 李忠民 张若为 《西安财经学院学报》 2011年第1期23-27,共5页
随着全球经济进入"后危机时代",中国经济体制发生了深刻的变化,商业银行的市场化程度日益加深,竞争日趋激烈。完善"以市场为导向,以客户为中心"的客户经理制成为商业银行取得竞争优势的必然选择。在后危机时代背景... 随着全球经济进入"后危机时代",中国经济体制发生了深刻的变化,商业银行的市场化程度日益加深,竞争日趋激烈。完善"以市场为导向,以客户为中心"的客户经理制成为商业银行取得竞争优势的必然选择。在后危机时代背景下,我国商业银行推行客户经理制应从提高客户经理服务意识、建立客户经理培训有效机制、优化客户经理的绩效考核体系、强化客户经理风险监管机制、再造商业银行业务流程和管理模式等方面加以完善。 展开更多
关键词 商业银行 客户经理 银行客户经理 信贷员
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