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金融科技背景下传统金融理财与互联网金融理财比较研究
1
作者 刘琴 《湖北开放职业学院学报》 2024年第6期113-117,共5页
随着金融科技的发展,互联网金融理财给商业银行传统金融理财带来冲击的同时,也促使其不断改革创新。另一方面,随着资管新规的实施,银行理财子公司的成立,传统金融理财已经打破刚兑,完成净值化转型,并且不断吸收互联网金融的优势,降低投... 随着金融科技的发展,互联网金融理财给商业银行传统金融理财带来冲击的同时,也促使其不断改革创新。另一方面,随着资管新规的实施,银行理财子公司的成立,传统金融理财已经打破刚兑,完成净值化转型,并且不断吸收互联网金融的优势,降低投资门槛,拓展线上服务。面对行业变革带来的挑战,传统金融理财只有依托母行强大的销售渠道,以及在原有固收类理财产品的优势,紧紧抓牢专注于稳定投资回报率的投资者,特别是老年投资者,实行错位竞争,才能维护理财市场地位。 展开更多
关键词 传统金融理财 互联网金融理财 理财子公司 错位竞争
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金融委托理财的基础关系与受托人义务的履行要求 被引量：1
2
作者 李游 《北京航空航天大学学报（社会科学版）》 CSSCI 2024年第2期107-119,共13页
金融委托理财作为一种典型商事关系,横跨多个金融领域。在“分业经营、分业管理”规范下,司法实务存在“以名定性”或依“主导性要素”的思路来进行法律定性及其适用,但易造成法律适用上的缺位和错位。同时,金融委托理财有异于一般民事... 金融委托理财作为一种典型商事关系,横跨多个金融领域。在“分业经营、分业管理”规范下,司法实务存在“以名定性”或依“主导性要素”的思路来进行法律定性及其适用,但易造成法律适用上的缺位和错位。同时,金融委托理财有异于一般民事委托的特性,法院不宜直接类推适用《中华人民共和国民法典》中的“委托合同”规则,否则易产生“削足适履”的法律适用上的窘境。金融委托理财可分为信托型理财和一般委托型理财,均是基于委托人对受托人的信任而委托,且受托人享有能够影响委托人或受益人利益的控制权,故应将金融委托理财视为一种受信关系,而不宜界定为民事一般委托或统归信托关系。以受信关系为法理,受托人承担受信义务,能强化投资权益保护。解释论下,可借道诚实信用原则填补解释和实质重于形式进路展开,在个案中实现《中华人民共和国信托法》等相应受信规则的适用,以此改进金融委托理财的司法裁判。 展开更多
关键词 金融委托理财 类推适用 商事关系 受信关系 诚实信用
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银行的金融科技转型之路——以80后客户的金融理财服务为例
3
作者 官欣 《财富生活》 2024年第5期119-121,共3页
提到银行的金融科技,大多数人可能会想到数字银行、智慧银行、敏捷银行、开放式银行等这样一些话题,金融科技在银行业的引入,使得银行的产品、服务、业务模式等方向上发生了变革。现今,银行的服务模式在金融科技这个角度上,已经有一些... 提到银行的金融科技,大多数人可能会想到数字银行、智慧银行、敏捷银行、开放式银行等这样一些话题,金融科技在银行业的引入,使得银行的产品、服务、业务模式等方向上发生了变革。现今,银行的服务模式在金融科技这个角度上,已经有一些新的产品或者服务方式的呈现。 展开更多
关键词 金融理财服务 80后客户 金融科技
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银行金融理财产品的风险及营销策略初探
4
作者 薛瑾 《中文科技期刊数据库（全文版）经济管理》 2024年第7期0196-0199,共4页
在新时期发展背景下,我国各行各业都呈现出了全新发展态势,对于银行领域而言,也积极投身到了金融市场之中。现阶段金融市场竞争愈发激烈,面临的形势也愈发严峻,那么对于广大银行企业而言,要想实现突破,展现新面貌,就要侧重发挥金融理财... 在新时期发展背景下,我国各行各业都呈现出了全新发展态势,对于银行领域而言,也积极投身到了金融市场之中。现阶段金融市场竞争愈发激烈,面临的形势也愈发严峻,那么对于广大银行企业而言,要想实现突破,展现新面貌,就要侧重发挥金融理财产品的效用。现下,广大银行投入运营过程中,金融理财产品是最为重要的营销方向,在开展营销工作的过程中,应把控好营销方向以及要点,以达到理想的营销效果。但是也需要考虑到一点,就是金融理财产品会遇到各种形式的风险问题。当务之急就要把控好风险,同时站在这些风险的角度,采取有效的营销策略和方法,促进银行企业的可持续发展。 展开更多
关键词 银行 金融理财产品 风险营销策略
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新文科背景下“金融理财规划”课程思政的设计与实践
5
作者 李绍玲 朱坤林 《对外经贸》 2023年第7期84-87,共4页
金融教育事关整体国民金融素养的提升,新文科背景下金融类“课程思政”是高校落实“立德树人”的重要途径之一。以河南工业大学金融学专业本科生选修课“金融理财规划”为例,探究课程思政设计理念和实践。课程坚持以应用型人才培养目标... 金融教育事关整体国民金融素养的提升,新文科背景下金融类“课程思政”是高校落实“立德树人”的重要途径之一。以河南工业大学金融学专业本科生选修课“金融理财规划”为例,探究课程思政设计理念和实践。课程坚持以应用型人才培养目标为导向,以“全程融入,紧扣时政”“教师引导,学生实训”为理念,将思政内容体现在教案设计、课堂教学和课后实践等环节,强调对未来金融消费者综合金融能力的培养。 展开更多
关键词 课程思政 “金融理财规划” 教学实践
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大学生互联网金融理财风险偏好调查及防范对策——以福建某高校为例
6
作者 罗桂芳 史小科 《新西部》 2023年第11期127-129,共3页
互联网金融近年来发展迅速,可供普通大众选择的产品种类日益丰富,且互联网理财具有高收益、低风险、低门槛和高流动性等优点,但也具有信用、流动性、信息技术及长尾等风险。当前,大学生的理财观念越来越强,具备一定的理财能力,购买互联... 互联网金融近年来发展迅速,可供普通大众选择的产品种类日益丰富,且互联网理财具有高收益、低风险、低门槛和高流动性等优点,但也具有信用、流动性、信息技术及长尾等风险。当前,大学生的理财观念越来越强,具备一定的理财能力,购买互联网金融产品愿意较高。本文通过对福建某高校学生开展问卷调查,分析大学生互联网金融理财产品的风险偏好及原因,提出促使大学生理性对待互联网金融理财的对策建议。 展开更多
关键词 互联网金融理财 互联网金融产品 互联网理财 理财观念 理性对待 理财能力 风险偏好 信息技术
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区块链技术在金融理财中的应用研究 被引量：3
7
作者 郑妍妍 《产业科技创新》 2023年第4期80-82,共3页
本文旨在探讨区块链技术在金融理财领域的应用。通过对相关文献的综述和分析,本文总结了区块链技术在金融理财中的关键应用领域,包括去中心化金融(DeFi)、数字资产管理、智能合约和风险管理。同时本文还讨论了区块链技术在金融理财中面... 本文旨在探讨区块链技术在金融理财领域的应用。通过对相关文献的综述和分析,本文总结了区块链技术在金融理财中的关键应用领域,包括去中心化金融(DeFi)、数字资产管理、智能合约和风险管理。同时本文还讨论了区块链技术在金融理财中面临的挑战和未来的发展趋势。通过深入研究区块链技术的应用,可以为金融机构和投资者提供更安全、透明和高效的理财方案。 展开更多
关键词 区块链技术 金融理财 去中心化金融 数字资产管理 智能合约 风险管理
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金融理财规划课程建设与教学改革初探
8
作者 张娜 武明 《中文科技期刊数据库（全文版）教育科学》 2023年第7期37-40,共4页
随着经济的不断发展和金融市场的日益繁荣,金融理财规划的重要性日益凸显。理财规划不仅能够帮助个人和家庭制定合理的财务规划,还能够有效规避金融风险,提高资产安全性。为了适应这一需求,越来越多的高校开始开设金融理财规划课程,旨... 随着经济的不断发展和金融市场的日益繁荣,金融理财规划的重要性日益凸显。理财规划不仅能够帮助个人和家庭制定合理的财务规划,还能够有效规避金融风险,提高资产安全性。为了适应这一需求,越来越多的高校开始开设金融理财规划课程,旨在培养具备专业知识和实践能力的金融人才。课程建设和教学改革是提高金融理财规划教学质量的重要手段。通过改革教学方法、更新教学内容、加强实践教学等措施,可以帮助学生更好地掌握金融理财规划的理论知识和实践技能,提高他们的综合素质和就业竞争力。 展开更多
关键词 金融理财规划 课程建设 教学改革
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大学生互联网金融理财意愿影响因素分析
9
作者 宋俊辉 《北方经贸》 2023年第4期93-96,共4页
随着经济和技术的发展,一方面,国民收入不断提高,使得大学生的可支配资金逐渐增加;另一方面,互联网技术的不断发展,使得互联网金融这一行业逐渐兴起,随之而来的互联网金融理财也成为人们逐渐接受的理财途径之一。大学生作为对互联网具... 随着经济和技术的发展,一方面,国民收入不断提高,使得大学生的可支配资金逐渐增加;另一方面,互联网技术的不断发展,使得互联网金融这一行业逐渐兴起,随之而来的互联网金融理财也成为人们逐渐接受的理财途径之一。大学生作为对互联网具有高度黏性的群体,未来也将会成为互联网金融理财的主要群体。在对其他文献进行研读和总结的基础上,采用结构方程模型(SEM)对大学生互联网金融理财参与意愿的影响因素进行了分析,结果显示,互联网金融理财的理财收益、大学生个人的主观规范、对互联网金融理财的主观评价等因素与大学生使用互联网金融理财的意愿具有正向相关关系;但学生对互联网金融理财平台安全性的担心与使用该理财方式进行理财的意愿具有负相关关系。基于研究结果,为互联网金融理财平台的发展及大学生理性投资提出合理建议。 展开更多
关键词 互联网金融理财 互联网金融 结构方程
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金融理财行业的发展状况与创新前景分析
10
作者 畅川东 谢季君 何雨阳 《现代商业》 2023年第13期121-124,共4页
随着互联网和AI技术的发展,我国金融市场正逐渐转型,传统投资策略难以获得超额收益。受限于理财产品认识不足及千篇一律的金融方案,许多人无法有效配置资产。为解决顾客的资产配置问题,需要市场提供个性化、定制化的金融服务。元宇宙和... 随着互联网和AI技术的发展,我国金融市场正逐渐转型,传统投资策略难以获得超额收益。受限于理财产品认识不足及千篇一律的金融方案,许多人无法有效配置资产。为解决顾客的资产配置问题,需要市场提供个性化、定制化的金融服务。元宇宙和人工智能的发展或将改变传统金融管理的被动模式,为客户提供更高效、精准化、个性化金融服务。目前,金融理财行业以科技与互联网相融合为主流趋势。本研究旨在探讨金融理财行业发展的宏观背景下,分析我国金融理财现状及其与科技相融合的创新前景。 展开更多
关键词 金融理财 人工智能 元宇宙 创新融合
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个人金融理财现状研究——以广东地区为例
11
作者 钟梅杰 《知识经济》 2023年第10期46-48,共3页
伴随着“一带一路”的发展、资本项目的逐步放开以及科技的蓬勃发展,国内金融市场迎来了更多的个体参与者。“互联网+金融”的模式不仅让普罗大众广泛接受到金融资讯,同时也为金融机构开拓出更多的新兴金融业务。研究发现,个体参与者普... 伴随着“一带一路”的发展、资本项目的逐步放开以及科技的蓬勃发展,国内金融市场迎来了更多的个体参与者。“互联网+金融”的模式不仅让普罗大众广泛接受到金融资讯,同时也为金融机构开拓出更多的新兴金融业务。研究发现,个体参与者普遍缺乏专业知识,且对金融理财产品认识不足;此外,银行存蓄仍是当下大众金融理财的首要之选,基金则伴随着互联网的兴起成为“后起之秀”,未来人们对于资产在金融理财方面的配置形式呈现出多元化的趋势。对此,文章从个人金融理财的视角,探讨个体参与金融的情况,针对所存在的问题进行深入分析,以期让个体投资者能够更加了解金融理财,避免过多的非理性行为。 展开更多
关键词 金融理财 投资 散户
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关于企业金融理财的路径策略分析
12
作者 黄劲松 庄伟 《中文科技期刊数据库（全文版）经济管理》 2023年第6期121-124,共4页
随着经济的发展和竞争加剧,企业金融理财的重要性日益凸显。有效的金融理财可以帮助企业管理资金、提高资金利用效率,从而增强企业的竞争力和可持续发展能力。然而当前企业金融面临着一系列挑战,包括客户偏好、投资安全性、方法简单和... 随着经济的发展和竞争加剧,企业金融理财的重要性日益凸显。有效的金融理财可以帮助企业管理资金、提高资金利用效率,从而增强企业的竞争力和可持续发展能力。然而当前企业金融面临着一系列挑战,包括客户偏好、投资安全性、方法简单和工作人员能力等问题。为了应对这些问题,本文将探讨企业金融理财的路径策略,包括注重企业理财管理层选拔、加强应收账款管理、优化金融投资管理环境、优化企业管理架构和丰富理财手段等方面,希望能够为企业提供指导和建议。 展开更多
关键词 企业发展 金融理财 主要路径 棘手问题
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金融理财产品的风险分析及规避策略
13
作者 邱诗琴 《中文科技期刊数据库（全文版）社会科学》 2023年第7期192-195,共4页
所购买的金融理财产品,会存在一定程度的风险,以市场风险、信用风险、政策风险、操作管理风险、流动性风险为主。投资者为确保自己所购买金融理财产品的收益,需要认真分析金融理财产品的重要信息,始终做到谨慎投资。与此同时,金融机构... 所购买的金融理财产品,会存在一定程度的风险,以市场风险、信用风险、政策风险、操作管理风险、流动性风险为主。投资者为确保自己所购买金融理财产品的收益,需要认真分析金融理财产品的重要信息,始终做到谨慎投资。与此同时,金融机构、监督机构要落实多种措施进行金融理财产品风险的规避,尤其是要进行监管审批,并对投资者进行风险提示,最大程度避免金融理财产品风险或降低风险等级。 展开更多
关键词 金融理财产品 风险 信用风险 规避
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探讨互联网金融理财产品的发展策略
14
作者 邱诗琴 《中文科技期刊数据库（全文版）经济管理》 2023年第7期182-184,共3页
在互联网金融行业飞速发展的背景下,网络平台上也出现了越来越多的金融理财产品,这为人们的投资理财提供了更多的选择。因为互联网金融理财产品主要是以互联网为载体进行推广和使用的,在发展过程中会存在一定的风险,无法保证投资者资金... 在互联网金融行业飞速发展的背景下,网络平台上也出现了越来越多的金融理财产品,这为人们的投资理财提供了更多的选择。因为互联网金融理财产品主要是以互联网为载体进行推广和使用的,在发展过程中会存在一定的风险,无法保证投资者资金的安全性。基于此,本文首先针对互联网金融理财产品发展的优势进行了分析,然后针对互联网金融理财产品的发展策略进行了探究,希望能够为相关工作人员提供有效的参考。 展开更多
关键词 互联网 金融理财产品 优势 发展策略
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金融理财产品投资者权利保护制度研究
15
作者 李耀东 《活力》 2023年第4期76-78,共3页
金融理财产品是银行业根据对潜在用户的剖析和科学研究而给予的资金项目投资和管理计划商品。资金的权限管理可用于项目投资和整体规划资金,以此提升用户的经济效益。本文根据对金融理财产品监管服务体系的科学研究,讨论金融理财产品的... 金融理财产品是银行业根据对潜在用户的剖析和科学研究而给予的资金项目投资和管理计划商品。资金的权限管理可用于项目投资和整体规划资金,以此提升用户的经济效益。本文根据对金融理财产品监管服务体系的科学研究,讨论金融理财产品的重要性和界定,找到金融理财产品监管服务体系中存在的不足,并指出相对应的优化措施,使监管服务体系顺利开展,可以为下一阶段金融理财产品监管的发展打下基础。 展开更多
关键词 金融理财产品 投资者权利
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安全稳健理财 北京西城法院这样说
16
作者 靳昕 杨成龙 刘茜倩 《人民法治》 2024年第8期62-67,共6页
人民法治消费者在购买金融理财类商品时,金融产品销售者会要求消费者填写《风险承受能力评估问卷》,用来评定消费者的风险承受能力。在金融服务法律关系中,这种评估问卷的作用是什么?销售者有怎样的义务?
关键词 风险承受能力 金融理财 北京西城 金融服务 销售者 法院 消费者
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基于结构方程模型的互联网金融理财行为研究 被引量：18
17
作者 张万力 章恒全 曹艳辉 《统计与信息论坛》 CSSCI 北大核心 2015年第2期100-105,共6页
互联网金融是近两年研究的热点问题。在文献研究的基础上,首次结合计划行为理论和创新扩散理论建构互联网金融理财行为模型,探讨互联网金融理财行为形成过程。研究结果表明,互联网金融理财行为模型可以较好地解释民众互联网金融理财行为... 互联网金融是近两年研究的热点问题。在文献研究的基础上,首次结合计划行为理论和创新扩散理论建构互联网金融理财行为模型,探讨互联网金融理财行为形成过程。研究结果表明,互联网金融理财行为模型可以较好地解释民众互联网金融理财行为:"理财目标"对"信息搜寻"具有明显影响,有61%的解释度;该模型同时解释了45%的"沟通交流"变量和47%的"理财意愿"变量;"沟通交流"与"理财意愿"之间存在着较显著的正相关关系。 展开更多
关键词 互联网金融理财 计划行为理论 创新扩散理论 结构方程模型
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互联网金融理财产品使用影响因素研究 被引量：46
18
作者 邱均平 杨强 郭丽琳 《情报杂志》 CSSCI 北大核心 2015年第1期179-184,共6页
依据TAM和TPB模型,按照金融的流动性、收益性和安全性三原则,验证用户使用互联网金融理财产品的关键影响因素。以余额宝为例,收集224个量表作为样本,使用PLS方法,验证互联网金融理财产品结构化方程模型。研究发现,自我效能、感知易用、... 依据TAM和TPB模型,按照金融的流动性、收益性和安全性三原则,验证用户使用互联网金融理财产品的关键影响因素。以余额宝为例,收集224个量表作为样本,使用PLS方法,验证互联网金融理财产品结构化方程模型。研究发现,自我效能、感知易用、感知有用在用户使用互联网金融理财产品的影响因素中起着关键作用。自我效能对感知易用、感知有用和使用行为的影响显著。社会影响对用户感知风险和行为意向影响显著,但是影响低于自我效能。 展开更多
关键词 互联网金融理财产品 余额宝 PLS SEM 感知风险
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互联网金融理财的法律规制——以阿里余额宝为视角 被引量：63
19
作者 王春丽 王森坚 《上海政法学院学报（法治论丛）》 2013年第5期66-70,共5页
阿里余额宝的成功上线,是对传统金融理财的一次重大挑战,也改变了第三方支付公司与第三方理财机构在金融领域的战略格局。本文以阿里余额宝为视角,对其特点及所处困境进行阐述,并提出对互联网金融理财进行监管与规制的建议。
关键词 互联网 金融理财 余额宝
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论金融理财活动中实施“冷静期规则”的可行性 被引量：12
20
作者 马忠法 《上海财经大学学报（哲学社会科学版）》 CSSCI 北大核心 2010年第2期41-48,共8页
金融理财是银行近几年来开展的一种新型业务,目前多数国家无调整这种行为的专门法律规范,有关当事人的权利义务多由双方在相关合同中约定。2009年7月,东亚银行(中国)提出了其在理财活动中设立的"冷静期规则"在银行业引起广泛... 金融理财是银行近几年来开展的一种新型业务,目前多数国家无调整这种行为的专门法律规范,有关当事人的权利义务多由双方在相关合同中约定。2009年7月,东亚银行(中国)提出了其在理财活动中设立的"冷静期规则"在银行业引起广泛关注;而同期,深圳房地产业有关房产商在房屋交易中试行该规则遭遇的失败使人们对其在理财产品领域能否推行产生质疑。法定的冷静期规则源于美国,主要适用于信息不对称情况下发生的交易。由于不同行业交易特点的不同,冷静期规则适用的情况也不同,对异于房屋买卖的理财活动而言,在无相关法律规定情形下,双方当事人可以通过合同约定来实行该规则。 展开更多
关键词 金融理财 冷静期规则 客户 消费者
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