专业银行头寸变化须注重八个方面的结合

1

作者 曹模样 《金融与经济》 1992年第7期61-62,共2页

所谓头寸,主要是指专业银行在人民银行的存款和内部现金库存。把这两块资金列为基础头寸,是因为它时刻处于动态变化之中,是专业银行随时随刻可动用的资金,也是专业银行清算资金的最后手段,没有这两块资金,专业银行的资金清算便无法顺利... 所谓头寸,主要是指专业银行在人民银行的存款和内部现金库存。把这两块资金列为基础头寸,是因为它时刻处于动态变化之中,是专业银行随时随刻可动用的资金,也是专业银行清算资金的最后手段,没有这两块资金,专业银行的资金清算便无法顺利进行,资金营运就不能正常运转。加强对专业银行头寸的经常性分析。 展开更多

关键词 专业银行 人民银行 银行头寸 资金清算 库存现金 银行信贷资金 银行存款 再贷款 动态变化 相结合

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加强商业银行头寸调度

2

作者 骆胜利 《西部金融》 1998年第11期57-57,共1页

头寸调度是商业银行营运资金经常进行的日常活动.是商业银行经营管理的核心,对于资金营运有着至关重要的意义.为了灵活及时调度头寸,加速头寸资金的周转和提高头寸资金的效益,笔者认为必须从以下三个方面加强.一、建立头寸调度小组.各... 头寸调度是商业银行营运资金经常进行的日常活动.是商业银行经营管理的核心,对于资金营运有着至关重要的意义.为了灵活及时调度头寸,加速头寸资金的周转和提高头寸资金的效益,笔者认为必须从以下三个方面加强.一、建立头寸调度小组.各级行处都应建立由行长负责,有计划、信贷、会计、出纳、储蓄等业务部门参加的头寸调度小组,负责统一调度全行的头寸资金.应建立一个上下左右通畅、调拨灵活自如、及时的资金调度网络.头寸调度小组要灵活及时调度头寸.在实际工作中各行处应通过召开资金分析例会的办法,具体算好7笔帐,一算可用头寸;二算资金需求;三算存款增减;四算解缴税利;五算现金领缴;六算调整缴存款;七算在人民银行存款,根据算帐情况确定本行处头寸调度方案.二、建立头寸调度责任制.由于头寸调度涉及面广,时间性强,要求也很高,因此应在行长领导下进行分工协作,建立责任制,以提高头寸调度效益.1、信贷部门应重点管理好贷款,节约合理运用资金,同时又要抓好存款,开源节流,提高资金使用效益.2、储蓄部门应努力吸收存款,扩大头寸的“基础”,并提供有关存款增减变化的信息.3、会计部门应及时办理各种资金清算和帐务处理,并提供各种资料数据,负责各种内部资金管理和信息传递. 展开更多

关键词 银行头寸 资金清算 银行存款 责任制 商业银行经营 资金营运 提高资金使用效益 人民银行 增减变化 调度网络

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商业银行头寸管理的数学建模 被引量：1

3

作者 孙文凯 胡晓华 《昆明理工大学学报（自然科学版）》 CAS 2016年第3期147-152,共6页

对商业银行头寸管理问题进行了研究,提出一种数学建模框架,寻找随机变量净头寸的概率分布,用密度函数的非参数核估计方法,借助计量经济学软件EViews 6.0,拟合出净头寸密度函数的近似表达式,得到密度函数的具体形式,再由参数的矩估计法,... 对商业银行头寸管理问题进行了研究,提出一种数学建模框架,寻找随机变量净头寸的概率分布,用密度函数的非参数核估计方法,借助计量经济学软件EViews 6.0,拟合出净头寸密度函数的近似表达式,得到密度函数的具体形式,再由参数的矩估计法,得到密度函数中有关参数的估计值,从而确定密度函数,进行统计推断,给定显著性水平α(如α=0.05),在置信水平1-α(如95%)下,商业银行在单位营运时间(如1天)内,其头寸管理应保持多少合理的现金. 展开更多

关键词 商业银行头寸 非参数核估计 概率密度函数 显著性水平

原文传递

对农业发展银行资金头寸限额管理的思考

4

作者 张泽 白广玉 《农业发展与金融》 1997年第7期26-27,共2页

资金头寸限额管理是农业发展银行资金管理的重要内容。从资金运行的轨迹来看,头寸限额既是控制资金投放的"龙头",又是资金回笼的"泵阀"。因此,在某种意义上,头寸资金运动,既是农业政策性信贷资金运动的起点,也是其... 资金头寸限额管理是农业发展银行资金管理的重要内容。从资金运行的轨迹来看,头寸限额既是控制资金投放的"龙头",又是资金回笼的"泵阀"。因此,在某种意义上,头寸资金运动,既是农业政策性信贷资金运动的起点,也是其运动的终点。对于农业发展银行头寸限额管理必须予以高度重视。一、农发行资金头寸限额的内涵由于农业发展银行资金来源的单一性,资金头寸的"阀门"基本上掌握在上级行,各分支机构一般处于资金头寸规模扩张的冲动中,极力将自身的头寸做大,以便能够在宽松的资金环境中开展各项业务活动。但是在目前资金来源主要依靠向中央银行借款情况下。 展开更多

关键词 银行资金头寸 农业发展银行 限额管理 农发行 资金管理 银行头寸 节约资金 信贷投放 资金来源 人民银行

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浅谈资金头寸的有效管理 被引量：1

5

作者 张文辉 《农村金融研究》 北大核心 1999年第4期56-56,共1页

资金头寸管理是商业银行经营管理的重要内容。有效的资金头寸管理对于减少经营风险、增强银行信誉，扩大银行业务，提高经营效益起着决定性的作用。从目前来看，一些经营行在资金头寸的管理上还停留在计划经济时期，盲目性大，管理粗放... 资金头寸管理是商业银行经营管理的重要内容。有效的资金头寸管理对于减少经营风险、增强银行信誉，扩大银行业务，提高经营效益起着决定性的作用。从目前来看，一些经营行在资金头寸的管理上还停留在计划经济时期，盲目性大，管理粗放。笔者认为，有效的资金头寸管理至少... 展开更多

关键词 资金头寸管理 商业银行 银行头寸 贷款增量 准备金增量 存款增量 业务经营 科学预测 票据市场 同业拆借市场

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谈如何提高银行内部资金效益

6

作者 刘洁梅 《新疆金融》 1999年第8期31-32,共2页

关键词 内部资金 建设银行 如何提高 同城票据交换 上交资金 资金收益 资金效益 借入资金 活期存款 银行头寸

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银行备付金短缺的原因分析及对策研究

7

作者 白雪光 《辽东学院学报（社会科学版）》 1993年第3期6-8,共3页

今年以来,我省部分市县金融机构频频告急:备付金严重短缺,正常支付发生困难。由于各家专业银行资金头寸不足,造成存款备付率急剧下降,以致企事业单位在银行帐户上虽有存款却提不出现金,有的地方甚至连正常的工资支付都难以保证;一部分... 今年以来,我省部分市县金融机构频频告急:备付金严重短缺,正常支付发生困难。由于各家专业银行资金头寸不足,造成存款备付率急剧下降,以致企事业单位在银行帐户上虽有存款却提不出现金,有的地方甚至连正常的工资支付都难以保证;一部分储蓄所。 展开更多

关键词 备付金 直接融资 银行经营 专业银行 资金来源 流动性 企事业单位 体外循环 短缺 银行资金头寸

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银行经营信誉的危机及对策

8

作者 陈子炎 《金融与经济》 1989年第9期18-19,共2页

建国以来,我国银行的经营信誉一直很好,近年来由于经济过热,资金缺乏,银行资金头寸不足,不能满足企业合理的资金需要和正常的现金支付,加之盲目竞争引起金融秩序混乱,少数银行工作人员服务态度低劣和不轨行为,给银行信誉造成不良影响。... 建国以来,我国银行的经营信誉一直很好,近年来由于经济过热,资金缺乏,银行资金头寸不足,不能满足企业合理的资金需要和正常的现金支付,加之盲目竞争引起金融秩序混乱,少数银行工作人员服务态度低劣和不轨行为,给银行信誉造成不良影响。我认为,我们的银行经营信誉,正面临着前所未有的危机,不能不引起高度的重视。造成银行信誉低的原因是多方面的,既有客观因素,如某些政策变动频繁和不适当的行政干预,也有主观因素,如某些金融短期行为,例如: 一、强迫存款。有些行处,凡是以私人名义汇来的款项。 展开更多

关键词 银行经营 银行工作人员 银行信誉 不良影响 我国银行 银行资金头寸 秩序混乱 资金来源 服务态度 危机

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从储蓄异常看银行负债多元化的紧迫性

9

作者 宋亮华 《农金纵横》 1993年第4期51-53,共3页

随着社会主义市场经济的建立和发展,受经济发展形势、企业转换经营机制、资金市场 的建立和发育、公众投资意识的增强和银行利率水平等的影响,当前我国银行储蓄自改革开放以来第一次出现了异常:一是宏观上储蓄分流,二是微观上储蓄短期化... 随着社会主义市场经济的建立和发展,受经济发展形势、企业转换经营机制、资金市场 的建立和发育、公众投资意识的增强和银行利率水平等的影响,当前我国银行储蓄自改革开放以来第一次出现了异常:一是宏观上储蓄分流,二是微观上储蓄短期化。 一、储蓄分流。去年是我国向市场经济过渡的第一年,经济保持较高速度增长,居民收 入水平大幅度提高,除用于生产和消费外,居民手中待实现的购买力相应大量增加。 展开更多

关键词 银行储蓄 活期存款 储蓄分流 银行资金头寸 短期化 储蓄存款 资金来源 负债结构 社会集资 共同投资基金

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1980─1996年国内居民和企业的通货持有倾向分析

10

作者 宋铁波 陈建国 《南方金融》 1998年第6期43-44,共2页

关键词 倾向分析 通货膨胀 地下经济 预期报酬率 1996年 货币供应总量 银行头寸 银行恐慌 非法活动 影响因素

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优化税款入库流程的探讨

11

作者 熊西庭 胡进军 《武汉金融》 北大核心 1998年第10期37-38,共2页

一、税款入库流程现状及弊端按照税款直达国库结算办法，天门市现行的税款入库流程实际经过如下几个环节，见现行流程图。纳税人征收机关纳税人开户银行征收机关开户银行国库从现行的税款入库流程图及实践的情况看，其弊端反映在以下几... 一、税款入库流程现状及弊端按照税款直达国库结算办法，天门市现行的税款入库流程实际经过如下几个环节，见现行流程图。纳税人征收机关纳税人开户银行征收机关开户银行国库从现行的税款入库流程图及实践的情况看，其弊端反映在以下几个方面：（一）资金入库环节过多，税... 展开更多

关键词 税款入库 征收机关 纳税人 开户银行 结算办法 国库 帐户设置 纳税大厅 收入调节 银行头寸

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从改革财政金融调控机制入手消除结构性资金短缺症

12

作者 张汉民 《经济研究参考》 1994年第40期49-54,共6页

现在无论是企业,还是各级地方政府,觉得最迫切需要解决的是资金。由于资金短缺,有些关系国计民生的重点建设受到影响;一部分企业原材料、配件已经不能及时购进,使生产处于停产、半停产状态;企业之间难以进行正常的结算,相互间的拖欠又... 现在无论是企业,还是各级地方政府,觉得最迫切需要解决的是资金。由于资金短缺,有些关系国计民生的重点建设受到影响;一部分企业原材料、配件已经不能及时购进,使生产处于停产、半停产状态;企业之间难以进行正常的结算,相互间的拖欠又重新出现;银行头寸吃紧,支付困难;财政收入由于企业资金短缺受到严重影响。为此,资金短缺问题成为各级政府、企业、财政、银行关注的焦点。那么,资金短缺原因何在?解决这一矛盾的出路何在?笔者认为,资金短缺表层原因是经济秩序紊乱性短缺,其深层原因是经济结构性短缺。解决这一矛盾的出路是加大财政、金融调控力度,从体制改革上消除资金短缺现象。 展开更多

关键词 资金短缺 财政金融 市场调控机制 结构性 财政调控 中央银行 杠杆比率 金融机构 表层原因 银行头寸

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办法总比困难多──人行孝感市分行国库监管工作纪实

13

作者 何小改 马燕 《武汉金融》 北大核心 1996年第5期35-36,共2页

办法总比困难多──人行孝感市分行国库监管工作纪实何小改，马燕人行孝感市发行适应分税制财政体制改革的需要，坚持以转换职能总揽国库工作全局，采取新措施，探索新思路，在极其困难的情况下走出了一整套国库监管工作的新路子，较好... 办法总比困难多──人行孝感市分行国库监管工作纪实何小改，马燕人行孝感市发行适应分税制财政体制改革的需要，坚持以转换职能总揽国库工作全局，采取新措施，探索新思路，在极其困难的情况下走出了一整套国库监管工作的新路子，较好地发挥了国库在国民经济发展中的宏观... 展开更多

关键词 国库监管 孝感市 税款入库 专业银行商业化 票据交换中心 财政资金 准备金 银行头寸 乡镇国库 工作纪实

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MT100(客户汇款)的付款途径

14

作者 史美毅 《新金融》 1995年第8期33-34,共2页

随着交通银行外汇业务量的不断增加,一些深层次的问题逐渐暴露出来,尤其在汇入汇款方面,存在着解付速度较慢和缺乏科学有效的防止重复解付的手段等问题,由此引起的各种大小纠纷经常发生。有人问:交通银行自收到一笔汇入款直到解付给客... 随着交通银行外汇业务量的不断增加,一些深层次的问题逐渐暴露出来,尤其在汇入汇款方面,存在着解付速度较慢和缺乏科学有效的防止重复解付的手段等问题,由此引起的各种大小纠纷经常发生。有人问:交通银行自收到一笔汇入款直到解付给客户共需几天?实际情况是:如果收到帐户行直接发来的付款通知,那将会很快地解付给客户;如果收到非帐户行发来的付款通知,则必须去总行查询,在确认该笔款项已经贷记总行帐户后, 展开更多

关键词 付款通知 解付行 交通银行 收款人 帐户关系 银行头寸 汇款人 报文转发 银行对帐单 受益人

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关于成立邮电系统资金结算中心可行性的探讨

15

作者 曹玉芹 《邮政研究》 1996年第5期24-25,28,共3页

阐述了在经济体制改革时期，系统内部资金结算中心的产生、宗旨、功用和收入来源；并通过对邮电系统内部资金管理现状的分析，论述了邮电系统内部资金结算中心成立的必要性和可行性；还就邮电系统资金结算中心的机构模式和不足之处进行... 阐述了在经济体制改革时期，系统内部资金结算中心的产生、宗旨、功用和收入来源；并通过对邮电系统内部资金管理现状的分析，论述了邮电系统内部资金结算中心成立的必要性和可行性；还就邮电系统资金结算中心的机构模式和不足之处进行了探讨。 展开更多

关键词 资金结算中心 资金在途 银行头寸 存款额

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关于拓宽邮政金融经营领域的探讨

16

作者 曹玉芹 《邮政研究》 1997年第6期10-11,共2页

关于拓宽邮政金融经营领域的探讨济南市邮政储汇局曹玉芹一、邮政储蓄现状分析长期以来，邮政部门只经营储蓄这一单一业务，储蓄存款全部缴存人民银行，犹如进了保险箱无任何风险，却能获得较为丰厚的利息收入。但是在人民银行看来却是... 关于拓宽邮政金融经营领域的探讨济南市邮政储汇局曹玉芹一、邮政储蓄现状分析长期以来，邮政部门只经营储蓄这一单一业务，储蓄存款全部缴存人民银行，犹如进了保险箱无任何风险，却能获得较为丰厚的利息收入。但是在人民银行看来却是背了沉重的财务包袱，尤其是人民银行... 展开更多

关键词 邮政金融 邮政储蓄 经营领域 邮政储汇 邮政划拨业务 代理保险业务 邮政储金汇业局 人民银行 政策性金融债券 银行头寸

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对人民币汇率形成机制的探索 被引量：2

17

作者 张春梅 《黑龙江金融》 2004年第4期41-41,共1页

关键词 人民币汇率形成机制 汇率政策 浮动汇率制 外汇储备 外汇市场 银行结售汇周转头寸 中国

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总结经验 慢慢来

18

作者 晓阳 《西南金融》 1998年第8期1-1,共1页

１９６５年７月２６日，毛泽东主席在中南海接见刚从海外归来的李宗仁先生及其夫人，李的秘书程思远先生也在座。主席问程：“你知道我靠什么吃饭吗？”程一时茫然，答“不知道。”主席缓缓道：“我是靠总结经验吃饭的……”１９７６年... １９６５年７月２６日，毛泽东主席在中南海接见刚从海外归来的李宗仁先生及其夫人，李的秘书程思远先生也在座。主席问程：“你知道我靠什么吃饭吗？”程一时茫然，答“不知道。”主席缓缓道：“我是靠总结经验吃饭的……”１９７６年４月３０日晚，同样是在中南海。毛主... 展开更多

关键词 总结经验 货币政策目标 通货膨胀 “软着陆” 资本的边际效率 银行资金头寸 存款准备金率 亚洲金融危机 国民经济 经济增长

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微博广场

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《股市动态分析》 2011年第28期72-72,共1页

谢百三(复旦大学金融与资本市场研究中心主任):关于加息:1,因为准备金率已高达21.5%.今日世界之最。银行资金头寸很紧,企业借不到钱只好在民间借高利贷。因此再动用利息工具。2.也不可能不断加息,因为对于成本推进型输入型通胀,加息的... 谢百三(复旦大学金融与资本市场研究中心主任):关于加息:1,因为准备金率已高达21.5%.今日世界之最。银行资金头寸很紧,企业借不到钱只好在民间借高利贷。因此再动用利息工具。2.也不可能不断加息,因为对于成本推进型输入型通胀,加息的治疗作用不象对需求拉动型通胀效果好。3.加息的频率已放慢了,从过去2个月变成3个月了。主要有三点担心:一是怕几百万房贷一族无法还贷。 展开更多

关键词 融资平台 加息 地方政府 世界之最 通胀 银行资金头寸 资本市场 研究中心 需求拉动型 治疗作用

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试行结算准备金制度探索票据清算新路子——对琼海市试行结算准备金制度的调查

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作者 王家淦 《海南金融》 1997年第8期26-27,共2页

试行结算准备金制度探索票据清算新路子———对琼海市试行结算准备金制度的调查●王家淦一、结算准备金制度的做法近年来，琼海市在票据交换资金清算过程中，有些参加票据交换的金融机构，由于资金头寸不足，压单压票或透支的现象时有... 试行结算准备金制度探索票据清算新路子———对琼海市试行结算准备金制度的调查●王家淦一、结算准备金制度的做法近年来，琼海市在票据交换资金清算过程中，有些参加票据交换的金融机构，由于资金头寸不足，压单压票或透支的现象时有发生，影响了企业资金的周转和正常的... 展开更多

关键词 准备金制度 金融机构 琼海市 制度探索 票据清算 银行资金头寸 人民银行联行 新路子 票据交换 商业银行

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