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《金融服务法评论》

作品数296被引量206H指数5
  • 主办单位中央财经大学金融服务法研究中心;中国法学会证券法学研究会;北京市金融服务法学研究会
  • 出版周期年刊
共找到296篇文章
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银行代理保险业务若干法律问题探析——兼议《保险兼业代理机构管理规定(征求意见稿)》
1
作者 闫海 《金融服务法评论》 2010年第1期94-103,共10页
银行代理保险业务是银行与保险在销售环节的合作,是银行保险的最基础形态。银行作为保险产品的销售渠道,相较传统的保险代理机构,具有明显的品牌优势、客户优势及地缘优势。但是,我国银行代理保险业务也存在若干法律问题,应明确银行作... 银行代理保险业务是银行与保险在销售环节的合作,是银行保险的最基础形态。银行作为保险产品的销售渠道,相较传统的保险代理机构,具有明显的品牌优势、客户优势及地缘优势。但是,我国银行代理保险业务也存在若干法律问题,应明确银行作为保险兼业代理人的法律主体资格,合理确定银行与保险公司建立代理关系的数量,建立健全银行代理保险业务的经营规则,以及构建银行代理保险业务的治理框架。 展开更多
关键词 银行保险 银行代理保险 保险兼业代理
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中部地区产权交易市场建设的对策研究——写在《国务院关于支持河南省加快建设中原经济区的指导意见》发布之际
2
作者 唐有良 《金融服务法评论》 2013年第1期456-466,共11页
产权交易市场是中国的一大创新,也是多层次资本市场体系的重要补充,河南省产权股权交易体系建设是中部地区的一次伟大尝试,但是道路坎坷。在产权交易市场建设中,政策存在一些误区,包括政府强制托管、交易机构贪大求全和挂牌公司的功利... 产权交易市场是中国的一大创新,也是多层次资本市场体系的重要补充,河南省产权股权交易体系建设是中部地区的一次伟大尝试,但是道路坎坷。在产权交易市场建设中,政策存在一些误区,包括政府强制托管、交易机构贪大求全和挂牌公司的功利主义。面对市场建设中存在的问题,应当从两个方面予以完善:第一,在产权交易市场建设方面,应当加大创新力度:(1)为企业提供全方位服务,提升交易标的价值;(2)加强与中介机构的深度合作,充分发挥中介机构的作用;(3)采用多元化、个性化的交易方式;(4)严格信息披露,维护投资人权益;(5)产权交易机构应当加强自身建设。第二,在市场监管方面,应当完善监管体系,提高产权交易市场的规范化和法制化水平,实行以行业自律监管为主,行政监管与行业自律相结合。 展开更多
关键词 多层次资本市场 产权交易 证券交易 投融资
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美国《工商初创企业推动法》 被引量:1
3
作者 荣浩 顾晨 《金融服务法评论》 2015年第1期539-560,共22页
2012年1月3日,星期二,于华盛顿市,美利坚合众国第112届国会第二次会议正式通过。本法案旨在通过改善新兴成长公司的公开融资环境,促进美国就业与经济增长。本法案已获美利坚合众国国会参、众两院审议通过。
关键词 美国 国会 美利坚合众国 法案 华盛顿市 初创 融资
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关于我国融资租赁监管立法的若干问题
4
作者 史树林 《金融服务法评论》 2010年第1期251-262,共12页
围绕我国融资租赁监管的制度设置问题有各种不同的观点,本文就其立法依据、监管目的、监管力度以及我国现行监管制度的利弊等展开探讨。在充分认识现行的有关规定并广泛借鉴国外相关制度的基础上,本文提出了以下观点:立法应当能够合理... 围绕我国融资租赁监管的制度设置问题有各种不同的观点,本文就其立法依据、监管目的、监管力度以及我国现行监管制度的利弊等展开探讨。在充分认识现行的有关规定并广泛借鉴国外相关制度的基础上,本文提出了以下观点:立法应当能够合理地规范监管者和被监管者之间的关系;监管的依据不仅要考虑到监管者的目的,也要考虑到被监管者的目的;在监管和交易自由之间寻找平衡点应当是融资租赁立法的终极目标;改革审批制度是实现适度监管的必要条件;现行的两套监管制度为我国未来的相关立法带来了不确定性等。 展开更多
关键词 融资租赁 监管 立法
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关于金融消费者权益保护的思考与建议
5
作者 《金融服务法评论》 2013年第2期208-213,共6页
根据日常北京市消协收到涉及银行服务的咨询投诉及此次征集活动中消费者反映比较集中的问题,为进一步提升银行业服务水平,营造和谐的金融消费环境,保护金融消费者的合法权益,北京市消费者协会建议:在《商业银行服务价格管理办法(征求意... 根据日常北京市消协收到涉及银行服务的咨询投诉及此次征集活动中消费者反映比较集中的问题,为进一步提升银行业服务水平,营造和谐的金融消费环境,保护金融消费者的合法权益,北京市消费者协会建议:在《商业银行服务价格管理办法(征求意见稿)》中,增加'在银行收费项目中对涉及不特定多数消费者群体利益的收费项目引入价格听证机制'的规定;银行进一步强化保护消费者财产安全的意识;政府干预,取消不合理的收费项目;督促银行应当充分尊重消费者的选择权、知情权;进一步规范银行服务流程、简化程序,尤其关注弱势群体。 展开更多
关键词 金融消费者 银行收费 消费者权益
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美国JOBS法案重大制度变革及启示 被引量:1
6
作者 蔡奕 《金融服务法评论》 2013年第2期325-332,共8页
美国'开创事业新局面'法案(JOBS法案)旨在通过舒缓证券监管的方式为美国中小企业解决资本市场融资问题。这部法律从中小企业的视角出发,对《1933年证券法》、《1934年证券交易法》、'萨班斯法'等联邦法律限制或阻碍中... 美国'开创事业新局面'法案(JOBS法案)旨在通过舒缓证券监管的方式为美国中小企业解决资本市场融资问题。这部法律从中小企业的视角出发,对《1933年证券法》、《1934年证券交易法》、'萨班斯法'等联邦法律限制或阻碍中小企业证券融资的规定进行了全面的修订,为中小企业开辟了'绿色融资渠道',并对美国证券界长期争议的发行注册人数、小额集资、私募证券转售等问题有了初步的解决方案。这部在1年内起草、讨论、修改、通过的法律被称为美国版'小微企业促进法',对我国正在进行的发行、上市监管体制改革乃至相关证券法律规定的修改具有重要的借鉴意义。 展开更多
关键词 JOBS法案 中小企业融资 证券监管
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美国场外交易市场的发展、现状与监管
7
作者 秦川川 《金融服务法评论》 2013年第1期467-483,共17页
场外交易市场(Over-The-Counter Market,OTC),在传统上是独立于集中交易市场之外,为上市标准较低的中小企业提供证券转让和交易的场所。在美国,场外交易市场发源于早期的柜台交易市场,又称店头市场,是在交易所外由证券买卖双方当面议价... 场外交易市场(Over-The-Counter Market,OTC),在传统上是独立于集中交易市场之外,为上市标准较低的中小企业提供证券转让和交易的场所。在美国,场外交易市场发源于早期的柜台交易市场,又称店头市场,是在交易所外由证券买卖双方当面议价成交的市场。发展到现代,场外交易市场泛指除了证券交易所以外的所有证券交易市场。美国作为具有全球影响力的资本市场大国,其场外交易市场也非常发达,场外交易市场的结构功能、运作机制和监管制度对世界各国场外市场的发展都产生了重要影响,其发展经验对世界各国场外市场的建设具有极大的启发和借鉴意义。 展开更多
关键词 场外交易市场 柜台市场 监管
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私募股权保护性条款研究
8
作者 沈晖 《金融服务法评论》 2013年第2期145-184,共40页
保护性条款(Protective Provision)是保护私募股权投资人作为企业小股东权益的有效机制。保护性条款是指为保护公司中小股东或特定股东的利益,对公司股东会或董事会决策机制进行的一种特殊设计。在设计保护性条款时,一方面应注意将保护... 保护性条款(Protective Provision)是保护私募股权投资人作为企业小股东权益的有效机制。保护性条款是指为保护公司中小股东或特定股东的利益,对公司股东会或董事会决策机制进行的一种特殊设计。在设计保护性条款时,一方面应注意将保护性条款载入公司章程,另一方面应注意根据具体情况,审慎审查和确保保护性条款的合法性。 展开更多
关键词 私募股权 私募股权基金 保护性条款 风险投资
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证券市场短线操纵的界定与规制法律难点分析——海外经验与比较借鉴 被引量:5
9
作者 蔡奕 《金融服务法评论》 2011年第1期390-411,共22页
近年来,我国证券市场逐渐发展出与传统长线'坐庄'模式存在差异的短线操纵行为,而我国的证券法律与相关实践都还围绕着传统操纵模式展开,加之学界对短线操纵的范畴边界存有争议,因此实践中规制短线操纵存在较大困难。本文作者认... 近年来,我国证券市场逐渐发展出与传统长线'坐庄'模式存在差异的短线操纵行为,而我国的证券法律与相关实践都还围绕着传统操纵模式展开,加之学界对短线操纵的范畴边界存有争议,因此实践中规制短线操纵存在较大困难。本文作者认为,短线操纵作为法律尚未明确规范的一类操纵类型,与其他市场操纵行为和违法行为既有明显的区别,又有微妙的联系,相应地,既要沿用以往规制传统'坐庄'操纵的一些方法,还要引进和创新有针对性的监管规制手段。 展开更多
关键词 短线操纵 长线“坐庄” 连续交易 一线监管
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我国商业银行境内参与私募股权投资的合法化研究 被引量:1
10
作者 朱玲 《金融服务法评论》 2016年第1期208-233,共26页
根据《商业银行法》第43条的规定,商业银行在没有国家另行规定的情况下,不能够向非银行金融机构或企业进行股权投资。但各家商业银行仍然以服务者的身份间接开展私募股权投资业务,规模不容小觑。同时商业银行涉足私募股权投资领域在资... 根据《商业银行法》第43条的规定,商业银行在没有国家另行规定的情况下,不能够向非银行金融机构或企业进行股权投资。但各家商业银行仍然以服务者的身份间接开展私募股权投资业务,规模不容小觑。同时商业银行涉足私募股权投资领域在资金储备、资金募集、项目资源等方面有着无法比拟的天然优势。本文首先提出了我国商业银行可以采用的三种假想模式,分别为设立基金子公司模式、设立直投子公司模式,以及与外部私募机构合作的模式,主张商业银行由服务者向主导者角色转交。其次,以三种假想模式为蓝本,分析商业银行参与私募股权投资的特殊风险以及在金融混业经营下导致的利益冲突,其根本原因是金融机构多重身份的混同,而每种身份代表的利益诉求又各不相同。最后,梳理了我国现行法律法规、部门规章与规范性文件,并检讨现行法律体系下商业银行参与私募股权投资的障碍所在,同时兼论合法化后的风险防范。在三种假想模式的基础之上,提出了四项对策建议:多部门联合制定暂行办法,使业务合法化;设立试点银行审慎推行,做好风险防范措施与退出策略;设置商业银行参与私募股权投资的资金规模限额;设立资金、业务防火墙,避免风险传染。 展开更多
关键词 商业银行私募股权投资假想模式 风险与利益冲突 合法化
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浅论互联网金融下股权众筹的本土化发展与监管 被引量:2
11
作者 张阳 《金融服务法评论》 2015年第1期83-96,共14页
股权众筹作为互联网金融中的一支新秀,对于促进小微企业的发展及我国多层次资本市场体系的建设有着重要的意义。然而,在这种新兴的融资模式迅猛发展的同时,相应的监管却并未到位,行业整体上处于摸索试探期。本文首先从理论和实践的视角... 股权众筹作为互联网金融中的一支新秀,对于促进小微企业的发展及我国多层次资本市场体系的建设有着重要的意义。然而,在这种新兴的融资模式迅猛发展的同时,相应的监管却并未到位,行业整体上处于摸索试探期。本文首先从理论和实践的视角简要介绍股权众筹的基本情况,进而分析我国股权众筹发展中存在的法律法规不健全、投资者权益保护不到位、股权众平台不规范等诸多问题,在此基础上结合美国《JOBS法案》和《SEC规则》在解决类似问题上的先进经验,最后对我国股权众筹的本土化发展与监管提出建设性意见和针对性建议。 展开更多
关键词 互联网金融 股权众筹 本土化监管
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配资业务及相关信息系统之法律规制 被引量:9
12
作者 中国证券法学研究会课题组 邢会强 +3 位作者 缪因知 谢会生 孙雨婷 闫若冰 《金融服务法评论》 2015年第1期199-237,共39页
一、研究背景与目的2015年六七月间,中国股市大跌。在短短的17个交易日内,上证综指从2015年6月12日的最高点5178.19点,放量下跌到7月8日的3421.53点,跌幅高达34%。在股市大跌前,中国证监会就已经开始摸底配资规模。据中国证券业协会公... 一、研究背景与目的2015年六七月间,中国股市大跌。在短短的17个交易日内,上证综指从2015年6月12日的最高点5178.19点,放量下跌到7月8日的3421.53点,跌幅高达34%。在股市大跌前,中国证监会就已经开始摸底配资规模。据中国证券业协会公布的数据,通过以恒生HOMS系统。 展开更多
关键词 股市 资产 月间 信息系统 摸底 软件 铭创 配资
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改革开放四十年与上市公司收购与反收购监管研究 被引量:1
13
作者 柳叶 黄盛秦 《金融服务法评论》 2019年第1期304-316,共13页
上市公司收购、反收购活动的发展与监管部门对上市公司收购、反收购活动监管政策的更迭是一段并行发展的历史轨迹。尤其以20世纪90年代"宝延风波"为契机,监管部门开始深化对上市公司收购事项的规制,学界也密切关注上市公司收... 上市公司收购、反收购活动的发展与监管部门对上市公司收购、反收购活动监管政策的更迭是一段并行发展的历史轨迹。尤其以20世纪90年代"宝延风波"为契机,监管部门开始深化对上市公司收购事项的规制,学界也密切关注上市公司收购与反收购活动的监管立场与利益平衡问题,最终形成了以保护中小投资者合法权益为核心的现行上市公司收购监管体系。上市公司收购与反收购立法虽日趋完善,但与域外成熟资本市场监管规则相比,我国上市公司收购监管制度无论是在定义、法律条文、监管措施还是制度设计上都存有一定差距,上市公司收购立法位阶低、监管内容存有空白、敌意收购规范不明等问题还亟待解决。基于此,通过梳理和审视上市公司收购与反收购监管制度,将有助于推动立法者、监管者与学者们的进一步研究。 展开更多
关键词 上市公司 收购 反收购 监管
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域外证券期货纠纷调解程序安排及其启示
14
作者 董新义 《金融服务法评论》 2018年第1期249-271,共23页
在将调解作为域外成熟资本市场证券期货纠纷重要解决方式的过程中,许多发达国家或地区都确立了极为完善的证券期货纠纷的调解程序性制度。对于我国来讲,可资借鉴的程序性制度主要包括如何确定调解解决证券期货纠纷的受案范围(依当事人... 在将调解作为域外成熟资本市场证券期货纠纷重要解决方式的过程中,许多发达国家或地区都确立了极为完善的证券期货纠纷的调解程序性制度。对于我国来讲,可资借鉴的程序性制度主要包括如何确定调解解决证券期货纠纷的受案范围(依当事人、纠纷性质抑或金融机构性质等决定)制度、金融机构先行处置证券期货纠纷制度(强制性或非强制性安排)、一定金额以下的调解协议对金融机构是否具有拘束力等制度。我国应立足我国资本市场发展实际现状,选择适合我国的调解程序性制度安排,在修订《证券法》、制定《期货法》的背景下,通过最高法院单独出台司法解释或者联合中国证监会发布调解相关规范性文件的方式,确立证券期货纠纷调解程序性制度。 展开更多
关键词 证券期货纠纷 调解 受案范围 先行调解 调解效力
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金融危机后美国金融监管体制与法律的改革 被引量:4
15
作者 郭锋 刘燕 +1 位作者 杨东 杜晶 《金融服务法评论》 2013年第1期3-46,共44页
金融危机爆发后,美国进行了70多年来最大的金融法律和监管体制改革。美国国会和奥巴马政府希望通过改革重振美国经济。2010年7月21日,奥巴马签署了《多德—弗兰克(Dodd-Frank)华尔街改革和消费者保护法案》,华尔街迎来了金融危机以来力... 金融危机爆发后,美国进行了70多年来最大的金融法律和监管体制改革。美国国会和奥巴马政府希望通过改革重振美国经济。2010年7月21日,奥巴马签署了《多德—弗兰克(Dodd-Frank)华尔街改革和消费者保护法案》,华尔街迎来了金融危机以来力度最大的金融监管改革。《多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法》体现了美国金融监管改革主要有两大支柱:一是新的监管框架必须有效防范系统性金融风险。防止所谓'大而不倒'的超级金融机构经营失败而引发新的系统性危机。二是充分重视保护金融消费者利益。美国对场外衍生交易建立的监管框架依然是具有相当的弹性和包容性,具有两个突出的特点:第一,注意金融监管与金融创新的平衡。第二,'从场外走向场内'的监管思路注重发挥市场机制的作用。美国证券交易所的改革也对我国具有一定的借鉴意义。 展开更多
关键词 美国金融监管改革 多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法 易所改革
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解决爱尔兰的金融排斥
16
作者 Charlie·McCreevy 霍鹏宇 《金融服务法评论》 2012年第1期158-171,共14页
一、介绍仅仅依靠市场的力量是不够的。为了使所有公民都能得到利益,内部市场还需要合理的结构化配套政策。金融服务是一个能够让人们更有效地管理收入、更有效地制定未来计划和免于贫困的重要资源。低收入人群需要合适的产品去支付账单... 一、介绍仅仅依靠市场的力量是不够的。为了使所有公民都能得到利益,内部市场还需要合理的结构化配套政策。金融服务是一个能够让人们更有效地管理收入、更有效地制定未来计划和免于贫困的重要资源。低收入人群需要合适的产品去支付账单,把钱存在一个安全的地方,建立储蓄和清偿债务。 展开更多
关键词 合理 市场 账单 低收入 结构化 储蓄 人群 清偿债务 金融服务
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我国互联网金融发展情况、立法规制与司法应对 被引量:4
17
作者 最高人民法院课题组 郭锋 +7 位作者 司艳丽 吴韬 黄震 邢会强 肖芳 陈飞 杜晶 董新义 《金融服务法评论》 2015年第1期3-24,共22页
互联网金融的主要形式包括第三方网络支付结算、互联网投资理财、互联网借贷、互联网众筹集资等。对互联网金融的监管应遵循保护金融消费者与中小投资者利益的原则、强制性信息披露原则、防范欺诈与系统性金融风险原则、行业自律原则、... 互联网金融的主要形式包括第三方网络支付结算、互联网投资理财、互联网借贷、互联网众筹集资等。对互联网金融的监管应遵循保护金融消费者与中小投资者利益的原则、强制性信息披露原则、防范欺诈与系统性金融风险原则、行业自律原则、建设与优化互联网金融发展环境原则等。为完善互联网金融的立法规制,应清理、修改现行法律中禁止、限制互联网金融发展的规定,抓紧制定规范、管理互联网金融的单行法律、行政法规、部门规章。人民法院应坚持司法能动、为金融改革、金融创新、金融安全提供司法保障,及时研究出台审理互联网金融民事纠纷案件的司法解释,认真解决网络交易举证难,鼓励诉前调解,依法打击互联网金融犯罪。 展开更多
关键词 互联网金融 立法规制 司法应对 金融消费者保护
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携手中国石油 引领低碳发展——在中国石油领导层专题讲座上的发言
18
作者 理查德·L.桑德尔 Rohan Ma 邓羽腾 《金融服务法评论》 2011年第1期23-30,共8页
2008年8月14日下午,中国石油集团公司党组成员、总经理助理、股份公司管理层成员、集团公司副总师以及机关各部门、各专业公司主要负责同志共百余人,集中倾听了美国芝加哥气候交易所(CCX)创始人、董事长兼首席执行官理查德·L.桑德... 2008年8月14日下午,中国石油集团公司党组成员、总经理助理、股份公司管理层成员、集团公司副总师以及机关各部门、各专业公司主要负责同志共百余人,集中倾听了美国芝加哥气候交易所(CCX)创始人、董事长兼首席执行官理查德·L.桑德尔博士所作的关于应对气候变化,引领低碳经济发展的专题讲座。2008年9月,中油资产管理有限公司、芝加哥气候交易所与天津产权交易中心三方出资设立的天津排放权交易所正式揭牌,截至目前,已拥有京、津、冀、辽、陕、粤等地区36个会员单位,目前正在参与国家排放权交易综合试点方案设计、能源效率市场设计和国家温室气体相关研究。在2008年8月14日的发言中,桑德尔博士对通过限排和交易手段改善全球环境问题的前景、芝加哥气候交易所在此方面的成功经验以及中国石油在引领中国低碳经济方面拥有的巨大潜力等问题,作了精彩的论述。经作者同意,现将讲座内容翻译整理成文,以飨读者。因篇幅所限,本刊对发言作了适当删节,题目为编者所加。 展开更多
关键词 专题讲座 中国 气候 芝加哥 石油 成员
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金融商品的横向规制趋势与中国金融法制之阶段性选择 被引量:2
19
作者 冯果 《金融服务法评论》 2010年第1期39-49,共11页
发展使金融纵向规制弊端尽显,由金融纵向规制转向横向规制已成大势所趋。然而,金融产品的复杂性、立法过程中的利益博弈及高昂的立法成本和技术难度都使金融立法横向规制进程充满变数和艰辛,毕其功于一役只能是一种美好的想法,我国特殊... 发展使金融纵向规制弊端尽显,由金融纵向规制转向横向规制已成大势所趋。然而,金融产品的复杂性、立法过程中的利益博弈及高昂的立法成本和技术难度都使金融立法横向规制进程充满变数和艰辛,毕其功于一役只能是一种美好的想法,我国特殊的金融市场、管理体制及立法传统决定了我们只能采取渐进性的立法改革。为减少立法上的阻力和难度,当务之急是在保留现有基本立法框架和总结金融服务一般规则的基础上,以制定符合公平正义的金融商品销售规范、强化对客户的保护,并维护交易秩序与建立市场信心为宗旨的,以统一规定金融服务业的说明义务与推介适合性为核心的金融业服务基本法。 展开更多
关键词 金融服务法 横向规制 渐进式 阶段性
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从平安投资富通的失败看商业保险资金的投资监管
20
作者 李立新 张秀全 《金融服务法评论》 2010年第1期104-115,共12页
平安投资富通的失败,一方面反映了平安预估、防控风险的不足,另一方面也反映了我国对商业保险资金投资法律监管的不足。面对保险业发展中的保值增值压力和保险公司拓宽投资渠道的需求及行为,必须完善保险监管法律体系,区分保险资金的性... 平安投资富通的失败,一方面反映了平安预估、防控风险的不足,另一方面也反映了我国对商业保险资金投资法律监管的不足。面对保险业发展中的保值增值压力和保险公司拓宽投资渠道的需求及行为,必须完善保险监管法律体系,区分保险资金的性质和期限,运用多种监管手段,对商业保险资金的投资实行制度化、专业化、多元化的监管。 展开更多
关键词 保险资金 投资 法律监管
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